La Comisión Reguladora Bancaria de China anunció el funcionamiento y desarrollo de la industria bancaria y de seguros en la primera mitad del año.
¿Cuán efectiva fue la industria de bancaseguros para apoyar la economía real en la primera mitad del año? ¿Cómo es la situación de prevención y control de riesgos financieros? El 21 de julio, la Oficina de Información del Consejo de Estado celebró una conferencia de prensa sobre el funcionamiento y el desarrollo de la industria bancaria y de seguros en el primer semestre de 2022. Los jefes de los departamentos pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China dieron respuestas detalladas a las preguntas pertinentes.
Los préstamos para infraestructura aumentaron en 2,6 billones de yuanes.
Qi Xiang, portavoz de la Comisión Reguladora Bancaria de China y director del Departamento de Regulaciones, dijo que desde principios de este año, la Comisión Reguladora Bancaria de China ha implementado concienzudamente las decisiones y acuerdos del Partido Central. El Comité y el Consejo de Estado apoyaron plenamente la estabilidad del mercado macroeconómico, trabajaron arduamente para prevenir y resolver los riesgos financieros y se llevarán a cabo reformas estructurales continuamente profundizadas para promover el desarrollo de alta calidad de las industrias bancaria y de seguros.
Los datos muestran que en la primera mitad del año, los préstamos en RMB aumentaron en 919,2 mil millones de yuanes año tras año, las instituciones bancarias y de seguros aumentaron la inversión en bonos en 6,6 billones de yuanes, un aumento de 3,3 billones de yuanes al año. interanual; los microcréditos inclusivos aumentaron un 22,6% interanual, los costos de financiación integral continuaron disminuyendo y la construcción de infraestructura recibió apoyo adecuado antes de lo previsto y los préstamos para infraestructura aumentaron en 2,6 billones de yuanes en la primera mitad del año; año; con el fin de promover la recuperación continua del consumo, los préstamos al consumo de los hogares aumentaron en 654,38+058,9 mil millones de yuanes.
Qi Xiang dijo que los bancos supervisados por la Comisión Reguladora Bancaria de China sirven mejor a la innovación tecnológica y a las nuevas empresas profesionales, y que la tasa de crecimiento de los préstamos para servicios de investigación científica supera el 30% promueve el desarrollo de alta calidad; la industria manufacturera de servicios financieros. En la primera mitad del año, los préstamos manufactureros aumentaron en 3,3 billones de yuanes, un aumento interanual de 1,6 billones de yuanes, de los cuales la fabricación de alta tecnología aumentó un 28,9% interanual para ayudar al suministro de energía; estabilidad de la cadena y transformación verde y baja en carbono, el saldo de crédito verde de 21 bancos importantes fue de 18,6 billones de yuanes.
Estabilizar la concesión de préstamos inclusivos a pequeñas y microempresas.
Los datos muestran que a finales de junio, el saldo nacional de préstamos a pequeñas y microempresas era de 55,84 billones de yuanes, de los cuales el saldo incluido de préstamos a pequeñas y microempresas era de 21,77 billones de yuanes, en comparación interanual. Aumento anual del 22,6%, superior al promedio de varios préstamos. La tasa de crecimiento fue de 11,69 puntos porcentuales. El número de clientes con saldos de préstamos alcanzó los 3.686.543.80, un aumento interanual de 76.543.80.
En el primer semestre del año, los préstamos inclusivos para pequeñas y microempresas aumentaron en 2,69 billones de yuanes, un aumento interanual de 21 mil millones de yuanes. Desde principios de este año, el apoyo crediticio a las pequeñas y microempresas ha aumentado en comparación con el año pasado, lo que es un logro que ha costado mucho conseguir. Dijo Xiang Yu.
¿Cómo estabilizar los préstamos inclusivos para pequeñas y microempresas en el siguiente paso? Qi Xiang dijo que continuará haciendo un buen trabajo en la evaluación de los dos aumentos, hará un buen trabajo en el seguimiento mensual, instará a las instituciones financieras bancarias a completar el plan anual de crédito inclusivo para pequeñas y microempresas y mantendrá el rápido impulso de crecimiento. de préstamos inclusivos para pequeñas y microempresas. Al mismo tiempo, se insta a las instituciones bancarias y financieras a otorgar préstamos razonablemente a entidades del mercado mediante la renovación, extensión y ajuste de los planes de pago de préstamos, y esforzarse por extenderlos tanto como sea posible.
Supervisar y evaluar periódicamente los servicios financieros de los bancos para pequeñas y microempresas con un enfoque en mejorar la motivación y las capacidades del servicio, e instar a las instituciones bancarias a llevar a cabo la rectificación de la estructura organizacional, la asignación de recursos, la evaluación del desempeño, la diligencia debida y exención, mala tolerancia e innovación de productos y otras cuestiones, y mejorar el sistema e implementarlo a nivel de base. Dijo Xiangyu.
Continuar incrementando los esfuerzos de prevención y control de riesgos.
Qi Xiang dijo que los bancos pequeños y medianos son una parte importante del sistema bancario de mi país y son la parte más grande y dinámica del sistema bancario de mi país. En la actualidad, los activos totales de los bancos pequeños y medianos ascienden a 96 billones de yuanes, lo que representa el 29% de los activos totales de la industria bancaria. Entre ellos, los préstamos de los bancos pequeños y medianos a zonas rurales y agricultores y los préstamos a pequeñas y microempresas representaron el 39% y el 46% respectivamente de la industria bancaria.
El funcionamiento general de los bancos pequeños y medianos de mi país es estable y los riesgos son controlables. Qi Xiang dijo que en respuesta a los riesgos expuestos por instituciones individuales, la Comisión Reguladora Bancaria de China se adherirá a la supervisión del pueblo, promoverá de manera constante y ordenada la eliminación de riesgos de los bancos pequeños y medianos y protegerá eficazmente la seguridad de la propiedad financiera del pueblo. , satisfacer a la gente y tranquilizar a la sociedad.
Según Qi Xiang, las principales tareas de la Comisión Reguladora Bancaria de China para promover la reforma de los bancos pequeños y medianos este año incluyen: mejorar la gobernanza corporativa, promover reformas más profundas, avanzar constantemente en la eliminación de riesgos y reponer capital a través de múltiples canales.
Los datos muestran que en el primer semestre del año, los bancos pequeños y medianos enajenaron 594.500 millones de yuanes en préstamos morosos, 18.400 millones de yuanes más que en el mismo período de 2021. Desde este año, la Comisión Reguladora Bancaria de China ha cooperado activamente con el Ministerio de Finanzas y el Banco Popular de China para acelerar la emisión de bonos especiales por parte de los gobiernos locales para complementar el capital de los bancos pequeños y medianos. En el primer semestre de este año, con la aprobación del Consejo de Estado, se asignó una cuota de 654,38+3 mil millones de yuanes a Liaoning, Gansu, Henan y Dalian.
En cuanto al mercado inmobiliario, Liu, jefe del Departamento de Información Estadística y Monitoreo de Riesgos de la Comisión Reguladora Bancaria de China, dijo que en términos de políticas de crédito inmobiliario, debemos apegarnos al posicionamiento que alberga son para vivir, no para especular, y mantener la continuidad de la política y la estabilidad, satisfacer eficazmente las necesidades financieras razonables de las empresas inmobiliarias, apoyar vigorosamente la construcción de viviendas de alquiler, apoyar las fusiones y reorganizaciones de proyectos, satisfacer necesidades rígidas y mejoradas. necesidades de vivienda y esforzarnos por mantener el funcionamiento fluido y ordenado del mercado inmobiliario.