Informe de autoexamen de seguridad de la información crediticia bancaria

Informe de autoexamen de seguridad de la información crediticia bancaria

Introducción: La información es útil y tiene valor temporal. ¿Por qué la información es útil para las personas? Debido a que el mundo en el que vive la gente e incluso el universo mismo contiene información infinita, sólo la información que la gente ha descubierto y dominado es útil. Le presentaré el artículo sobre el informe de autoexamen de seguridad de la información crediticia bancaria. ¡Le invitamos a leerlo y consultarlo!

Informe de autoexamen de seguridad de la información crediticia bancaria 1

1. El personal de informes crediticios relacionado con el banco debe seguir estrictamente las disposiciones del "Reglamento de gestión de informes crediticios" del Banco Popular de China. al manejar negocios de informes crediticios, siga los principios de cumplimiento, prudencia, confidencialidad y salvaguardia de los derechos e intereses de los consumidores financieros, mantenga estrictamente la confidencialidad de sus consultas sobre cuentas y actualice las contraseñas con regularidad.

En segundo lugar, durante el proceso de consulta, de acuerdo con los principios de prudencia y salvaguarda de los derechos e intereses de los consumidores financieros, para cada persona consultada, la persona consultada deberá firmar personalmente la autorización de consulta, y de acuerdo con a la autorización de la persona investigada, el motivo de la investigación se llevará a cabo dentro del alcance de la autorización para garantizar que no haya una investigación ultra vires o una investigación ultra vires.

Para cada resultado de la consulta, se implementa un sistema de confidencialidad, manteniendo efectivamente la privacidad personal de la persona consultada.

3. Para cada consulta, realice un sistema de registro de consultas antes de la consulta, registre detalladamente el nombre, dirección, número de identificación, número de contacto y motivo de la consulta de la persona consultada, y registre cada consulta. registro uno a uno, trimestralmente. Encuadernación y conservación de registros.

4. En la actualidad, la persona consultada por nuestro banco es el prestatario y los informes de consulta de quienes cumplen con las condiciones del préstamo se guardan como información del préstamo. Para aquellos que no cumplen con las condiciones del préstamo, nuestro banco guardará el informe de la consulta en una carpeta especial y el solicitante nunca divulgará su información al público para garantizar que la información de la consulta no se filtre y afecte su reputación personal. 5. Realizar evaluaciones integrales de los clientes con base en los principios de integralidad, objetividad y racionalidad. La información crediticia es solo como referencia. No podemos simplemente usar los datos negativos en el sistema de informes crediticios de individuos y organizaciones como una excusa para usar el sistema de informes crediticios correctamente y realizar negocios de informes crediticios de conformidad con las regulaciones.

6. Infórmese sobre la gestión posterior al préstamo de los hogares con préstamos individuales y siga estrictamente el sistema de autorización del supervisor. Para cada consulta de crédito personal que requiera una inspección posterior al préstamo, el negocio de investigación se manejará de acuerdo con el principio de investigación después del registro y autorización originales.

Inspector: xx

Informe de autoinspección de seguridad de la información crediticia bancaria 2

Informe de autoinspección de la información financiera personal del cliente Departamento de Protección de Finanzas Personales de ×× Sucursal Para fortalecer nuestra La gestión de seguridad de la información de los clientes bancarios y las bases de datos relacionadas está de acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre el envío del "Aviso sobre mejoras adicionales en la protección de la información financiera personal de los clientes por parte de las instituciones financieras" de ××× Sucursal del Banco Popular de China

1. Organización de autoservicio del trabajo de inspección

Después de recibir la notificación del Banco Provincial de China para realizar un autoexamen del personal del cliente. protección de la información financiera, el director del Departamento de Finanzas Personales organizó inmediatamente al personal relevante para estudiar los documentos, presentar requisitos de trabajo y arreglos de tiempo, y estableció una persona responsable. El presidente es el líder del equipo y el subdirector del departamento es el adjunto. líder de equipo del gerente de riesgos y gerente de producto del departamento financiero, de acuerdo con los requisitos pertinentes, un grupo de trabajo de autoexamen compuesto por los jefes de cada sucursal y los gerentes comerciales de las 16 sucursales dentro de su jurisdicción se enfoca en inspeccionar a los gerentes financieros; y Verificar el desempeño y la gestión de los administradores de cuentas de cancelación de cuentas, si existen riesgos de seguridad y fugas de información del cliente en el almacenamiento y uso de la información del cliente, como el sistema X-PAD, el sistema CRM, el sistema de crédito personal, el cliente personal comercial de tarjetas bancarias. gestión de información, etcétera.

2. Situación básica del autoexamen

(1) Construcción del sistema 1. Los dirigentes bancarios siempre han concedido gran importancia a la confidencialidad. En términos de construcción de la estructura organizacional, 1 de acuerdo con los requisitos pertinentes de las "Medidas de gestión de confidencialidad del Bank of China Co., Ltd.", se estableció un comité de trabajo de confidencialidad, con el presidente como líder del equipo, el vicepresidente como el líder adjunto del equipo y los jefes de cada departamento, como miembros del Grupo líder de confidencialidad de la información, son responsables de la confidencialidad de todo el banco. El grupo líder cuenta con una oficina responsable de inspeccionar y orientar el trabajo de confidencialidad de todo el banco, y supervisar la implementación del trabajo de confidencialidad de la información. Además, el departamento de confidencialidad de nuestro banco y el personal en puestos clave han firmado acuerdos de confidencialidad según sea necesario y cumplen e implementan conscientemente pautas, políticas, leyes y regulaciones de confidencialidad.

2. Las normas y reglamentos del Banco son sólidos, desde todos los aspectos, con una fuerte conciencia de confidencialidad, medidas efectivas y buena implementación.

Por ejemplo, la oficina de archivos ha formulado obligaciones de confidencialidad para el personal de archivos, y los procedimientos para acceder y tomar prestados archivos están completos; la transmisión y recuperación de documentos confidenciales y datos internos se manejan estrictamente de acuerdo con las regulaciones pertinentes; Después de cambios en cuadros confidenciales, hacer ajustes oportunos e informar a la sucursal provincial.

(2) Gestión del sistema: El Banco ha mejorado su sistema de control interno y fortalecido la gestión del sistema X-PAD, el sistema CRM y el sistema de crédito personal a través de configuraciones de gestión de autoridades. Todos los usuarios del sistema han ido. a través de estrictos procedimientos de aprobación, aclarar las responsabilidades de gestión y garantizar que la información financiera personal no se filtre ni se apropie indebidamente durante la recopilación, transmisión, procesamiento, almacenamiento y uso. Desde principios de este año, el banco ha llevado a cabo autoexámenes e inspecciones sobre la confidencialidad de la información financiera personal a través de inspecciones de riesgo de administradores de cuentas individuales e inspecciones comerciales diarias de sucursales de base hasta el momento no se ha encontrado ninguna filtración de información personal.

(3) Inspección de negocios clave y enlaces clave 2 Con el fin de fortalecer el control interno, fortalecer la gestión del riesgo operativo de los negocios financieros personales, promover el desarrollo sólido y rápido de los negocios financieros personales y prevenir y frenar control interno deficiente y operaciones ilegales En vista de los importantes riesgos causados, el Ministerio de Finanzas ha incorporado inspecciones de empresas clave y vínculos clave en el plan de inspección como elementos de inspección de rutina, y ha llevado a cabo cuidadosamente inspecciones de empresas financieras personales.

1. Gestión comercial de tarjetas bancarias

(1) Durante el proceso de emisión de la tarjeta se revisaron 100 solicitudes. Para preguntas o envíos por lotes, el personal de riesgos y la persona a cargo del equipo de ventas directas realizarán una verificación en el sitio, incluida la autenticidad. Todos los envíos estarán sujetos al sistema "Trinity Interview", y se llevará a cabo una verificación de identidad y una investigación crediticia. a través de la verificación de identidad en línea y el sistema de crédito del Banco Popular de China.

(2) Nuestro banco controla estrictamente el acceso de comerciantes especiales. Utilice y configure correctamente cuentas de liquidación comerciales especiales de acuerdo con las regulaciones pertinentes de las autoridades reguladoras de todos los niveles. Implementar un sistema de nombres reales para comerciantes especiales. Si bien se comprende y verifica completamente la información relevante del comerciante, la identidad personal y el estado crediticio del representante legal o la persona responsable y el manejador autorizado del comerciante se verificarán en el sistema de verificación en línea del Banco Popular de China y en el Sistema de información errónea de China UnionPay. . Implementar estrictamente los requisitos para la separación de la investigación y aprobación del comerciante, la separación de la gestión de archivos del comerciante y el monitoreo de las transacciones del comerciante, y la separación de la instalación del equipo POS del comerciante y el control de acceso al equipo del POS del comerciante.

(3) Para la gestión del equipo de ventas directas, se debe gestionar en estricta conformidad con el sistema de gestión diaria del equipo de ventas directas de tarjetas de crédito de la sucursal de Beijing del Banco de China. Se requiere personal de ventas directas. implementar estrictamente el sistema "tres en uno" y no implementar el sistema "tres en uno" Quienes no cumplan con el sistema "Uno" deben ser despedidos de inmediato, quienes compren al por mayor deben ser verificados. por dos personas, y a quienes no cumplan las condiciones de expedición de la tarjeta no se les expedirá la tarjeta. 32. Gestión de expedientes de préstamos minoristas El Banco concede gran importancia a la gestión de expedientes de crédito. Después de la aprobación del préstamo, el administrador de cuentas puede organizar y entregar los archivos de préstamos minoristas de acuerdo con los requisitos pertinentes. Todos los archivos de crédito se recopilarán en la sala de archivos y se gestionarán de manera uniforme, con una persona a cargo dedicada durante el proceso de verificación y uso. archivos de crédito, el personal del sistema tomará prestado el negocio de crédito debido a necesidades laborales. Los archivos solo se pueden tomar prestados después de la aprobación de la persona a cargo del departamento de gestión de crédito del banco.

Registrar los materiales prestados en detalle en el registro de préstamos de archivos uno por uno y hacer que el prestatario los firme si personal de agencias externas como la seguridad pública, la fiscalía y la justicia necesitan acceder a los archivos; , deben emitir los certificados y materiales de certificación pertinentes. Solo después de la aprobación y firma del supervisor se puede realizar la inspección.

3. En términos de gestión de operaciones comerciales, se ha fortalecido la identificación de la información de identidad del cliente y se ha realizado bien el mantenimiento de registros.

(1) Cuando un banco maneja negocios relevantes para un cliente, deberá revisar cuidadosamente la autenticidad del certificado de identidad del cliente o el certificado de identidad de acuerdo con las regulaciones, registrar la información de identidad básica del cliente de acuerdo con las regulaciones, y conservar el certificado de identidad o una copia del certificado de identidad o fotocopias responsables de la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente; el Departamento de Finanzas Personales supervisa e inspecciona la implementación de la identificación del cliente en los puntos de venta subordinados;

(2) Implementar estrictamente el principio de confidencialidad de acuerdo con las regulaciones, preservar adecuadamente la información de identidad del cliente y la información de la transacción obtenida durante el proceso de identificación del cliente, y no proporcionará ni divulgará la información a ninguna institución o individuo. excepto en circunstancias especificadas por la ley, la información obtenida para cumplir con las transacciones sospechosas reportadas se mantendrá estrictamente confidencial y nunca revelará ninguna información a los clientes.

(4) Gestión del personal en puestos clave 41. El Departamento de Finanzas Personales cuenta actualmente con 24 empleados.

De acuerdo con los requisitos del trabajo de prevención de casos, nuestro departamento realizará inspecciones de riesgo de manera regular o irregular a la persona a cargo, gerente de gestión financiera, gerente de cuenta de cancelación de cuenta, gerente comercial de tarjetas bancarias (incluido cobro y garantía), vendedor de tarjetas bancarias (control de crédito). ) y otro personal cada año . A la fecha de la inspección no se encontraron anomalías. 2. El presidente de sucursal o gerente empresarial realiza encuestas de comportamiento a todos los empleados de la institución mediante visitas domiciliarias, charlas de corazón a corazón, consultas, etc. Según la encuesta, los pasatiempos de la mayoría de los empleados son los deportes y la lectura, y no existen la pornografía, los juegos de azar, las drogas o la participación en actividades de inversión de alto riesgo. La situación familiar también es relativamente armoniosa y ningún miembro de la familia participa en conductas relacionadas con el juego o las drogas. Los ingresos económicos coinciden con el consumo diario y no hay disputas por deudas. En el trabajo diario, los empleados pueden realizar conscientemente tareas relevantes, tener una actitud positiva y ser responsables de su propio trabajo.

(5) Implementación de sistemas importantes Para prevenir riesgos y estandarizar las operaciones, el Departamento de Finanzas Personales combina inspecciones de negocios clave y enlaces clave y organiza periódicamente aprendizaje y capacitación sobre sistemas, procesos y problemas del sistema relevantes. De acuerdo con los requisitos del trabajo de prevención de casos, organizar a los empleados para que estudien cuidadosamente los sistemas relevantes en función de sus propias responsabilidades comerciales y laborales, y profundizar su comprensión y dominio de las reglas y regulaciones. En vista de los problemas existentes en la implementación y ejecución de diversas normas y regulaciones, especialmente después del lanzamiento del sistema central, los procedimientos operativos del negocio minorista han sufrido cambios importantes, sistemas de soporte relacionados, vínculos comerciales propensos a casos, etc. , llevar a cabo actividades de aprendizaje y discusión para fortalecer la comprensión profunda del sistema por parte de los empleados y comprender las ventajas del sistema. Al conocer las reglas y regulaciones de cada línea, las advertencias de riesgo del negocio personal del oro y el sistema de "60 prohibiciones", podemos combinar los procesos y sistemas para lograr operaciones ordenadas.

3. Resultados del autoexamen y rectificación

A juzgar por esta autoinspección, el banco no encontró ninguna filtración de documentos e información, ni el vector secreto fluyó hacia el mercado. sin tratamiento. El trabajo de confidencialidad se puede realizar de acuerdo con los requisitos de los superiores. Las responsabilidades del personal en todos los niveles son claras, el sistema de confidencialidad es perfecto y existen medidas de confidencialidad para garantizar el buen desarrollo de todo el trabajo. En respuesta a los problemas descubiertos durante este autoexamen, nuestro banco los ha solucionado de la siguiente manera.

Con respecto a la rectificación del problema de que el gerente de cuentas financieras ×××××××× tiene un número de contador del sistema CRM: entre los tres gerentes financieros anteriores, ××× gerente de cuentas financieras

Cuatro. Próximos pasos: Nuestro banco incorporará este trabajo a la gestión laboral diaria como una agenda importante. A través de este autoexamen confidencial, el banco estableció además la buena conciencia de “mantener la confidencialidad para todos, mantenerla confidencial en todo momento y mantenerla confidencial en todas partes”. Nuestro banco continuará mejorando los sistemas de gestión de confidencialidad pertinentes de acuerdo con los requisitos de confidencialidad de nuestros superiores y hará esfuerzos incansables para hacer un buen trabajo en materia de confidencialidad.