¿Cuándo empezó la ley de nuestro país a estipular que los bancos deben utilizar sus cédulas de identidad para abrir cuentas?
A partir del 1 de abril de 2000, mi país comenzó a implementar el "sistema de registro de nombre real para depósitos personales". Este sistema estipula que cuando las personas abran cuentas de depósito personales en instituciones financieras, deberán presentar sus documentos de identidad y utilizar sus nombres reales. Las instituciones financieras no pueden abrir cuentas de depósito personales para personas que no presenten sus documentos de identidad o que utilicen nombres falsos.
El sistema de nombre real para depósitos personales fue promulgado por el Consejo de Estado en forma de Orden No. 285, que es un reglamento administrativo en el sistema legal de nuestro país.
Orden N° 285 del Consejo de Estado de la República Popular China
El "Reglamento sobre el Sistema de Nombre Real para Cuentas de Depósito Personales" es por la presente se promulga y entrará en vigor el 6 de abril de 2000.
Gerente General Zhu Rongji
20 de marzo de 2000
Reglamento sobre el sistema de nombre real para cuentas de depósito personales:
Artículo 4 Como se menciona en estas regulaciones, las cuentas de depósito personales se refieren a cuentas de depósito en RMB y en moneda extranjera abiertas por individuos en instituciones financieras, incluidas cuentas de depósito corriente, cuentas de depósito a plazo, cuentas de depósito a plazo, cuentas de depósito con aviso y otras formas de cuentas de depósito personales.
Artículo 6 Al abrir una cuenta de depósito personal en una institución financiera, la persona física deberá presentar su documento de identidad y utilizar su nombre real.
Cuando un agente abre una cuenta de depósito personal en una institución financiera a nombre de otros, deberá presentar los documentos de identidad del mandante y del agente.
Artículo 7 Al abrir una cuenta de depósito personal en una institución financiera, la institución financiera requerirá que la persona física presente su documento de identidad, verifique el documento de identidad y registre su nombre y número en la cuenta. documento de identidad. Si un agente abre una cuenta de depósito personal en una institución financiera, la institución financiera requerirá que el agente presente los documentos de identidad del principal y del agente para su verificación, y registre el nombre y número en los documentos de identidad del principal y del agente.
Las instituciones financieras no tienen permitido abrir cuentas de depósito personales a personas que no presenten sus documentos de identidad o que utilicen nombres falsos.