¿Cuál es el propósito y la importancia de las leyes contra el lavado de dinero de China?

El propósito de formular la Ley contra el lavado de dinero es prevenir las actividades de lavado de dinero, mantener el orden financiero y frenar los delitos de lavado de dinero y delitos relacionados.

2. La importancia de la implementación de la Ley Anti-Lavado de Dinero de China:

La importancia de la implementación de la “Ley Anti-Lavado de Dinero” se refleja principalmente en los siguientes aspectos :

1. Contribuye a la detección oportuna de actividades de lavado de dinero, el rastreo y la confiscación del producto del delito, la reducción de los delitos de lavado de dinero y sus delitos determinantes y el mantenimiento de la seguridad económica y la estabilidad social;

2. Es propicio para eliminar los riesgos financieros potenciales y los riesgos que el lavado de dinero conlleva para las instituciones financieras y mantener la seguridad financiera.

3. financiar actividades delictivas y prevenir nuevas actividades delictivas;

4. Conducente a la protección de los derechos de propiedad de las víctimas de delitos subyacentes, salvaguardando la dignidad jurídica y la justicia social;

5. la cooperación contra el lavado de dinero y el mantenimiento de la buena imagen internacional de mi país.

Tres. Los principios fundamentales para formular leyes contra el lavado de dinero:

Para hacer un buen trabajo en la legislación contra el lavado de dinero y el trabajo contra el lavado de dinero, primero debemos aclarar los principios fundamentales de la lucha contra el lavado de dinero. La "Declaración de principios para impedir que los delincuentes utilicen el sistema bancario" del Comité Bancario de Basilea propuso cuatro principios básicos para la lucha contra el blanqueo de dinero en el sector bancario, a saber, el principio de conocer a su cliente, cumplir con los principios legales, cooperar plenamente con los organismos encargados de hacer cumplir la ley y autoridades judiciales y, en principio, formación de los empleados. El ámbito de aplicación de la Ley contra el lavado de dinero de mi país no se limita a instituciones financieras como bancos, valores y seguros, sino que también incluye estructuras no financieras en industrias específicas. La lucha contra el blanqueo de dinero tiene un alcance más amplio y los principios fundamentales que deben seguirse son los siguientes. ?

1. Principio de legalidad y prudencia:

El principio de legalidad y prudencia es el principio general exigido en la labor contra el blanqueo de capitales. Todas las instituciones financieras y las instituciones no financieras específicas con obligaciones contra el lavado de dinero y sus empleados deben seguir altos principios morales, cumplir estrictamente las leyes y regulaciones pertinentes y cumplir con sus obligaciones debidas de manera concienzuda y prudente. Si existen motivos legítimos y razonables para sospechar que una transacción está relacionada con el lavado de dinero u otras actividades delictivas, se le negará el servicio al cliente y se cumplirán las obligaciones de informar. Las autoridades antilavado de dinero, los departamentos pertinentes y las autoridades reguladoras de la industria, las instituciones relevantes y su personal también deben desempeñar con prudencia las responsabilidades regulatorias antilavado de dinero de conformidad con la ley. ?

2. Principio de prevención y seguimiento:

El principio de prevención y seguimiento es el principio fundamental para establecer un sistema de prevención y seguimiento contra el blanqueo de capitales. Para las instituciones financieras, las instituciones no financieras específicas y sus empleados, sólo mediante la conversión de las obligaciones contra el lavado de dinero estipuladas en la ley en un sistema de monitoreo preventivo podrán desempeñar efectivamente sus deberes y obligaciones contra el lavado de dinero. Los principios del seguimiento preventivo se pueden dividir en los siguientes principios específicos:

① El principio de conocer a su cliente, también conocido como principio de identificación del cliente, es decir, al establecer una relación comercial o realizar transacciones con clientes, usted debe basarse en los documentos de identidad legales y válidos del cliente u otros materiales de identificación confiables para comprender y confirmar la identidad del cliente;

②Principios de mantenimiento de registros. El análisis, seguimiento e investigación de información de transacciones grandes y sospechosas se llevan a cabo después de la transacción, por lo que la información de identidad del cliente y los registros de transacciones deben conservarse como referencia dentro de un cierto período de tiempo.

(3) Principios para reportar información sobre transacciones sospechosas y de gran cantidad. Cuando se descubran transacciones grandes y sospechosas, se deben informar al Centro de Información contra el Lavado de Dinero de manera oportuna de acuerdo con la ley para proporcionar información y pistas para su posterior análisis, transferencia e investigación;

④ Principios de control interno. La lucha contra el blanqueo de dinero es muy especializada y compleja. No sólo es necesario establecer una agencia interna especial o designar agencias internas y personal para participar en el trabajo contra el lavado de dinero, sino que cada vínculo debe ser estrictamente controlado, las responsabilidades deben descomponerse y la gente debe implementarlo. También requiere que los empleados en diversos puestos estén capacitados para mejorar su conocimiento de los riesgos y responsabilidades contra el lavado de dinero, y que tengan las habilidades para identificar, registrar y reportar información sobre transacciones sospechosas y de gran valor. ?

3. Principio de coordinación:

El principio de coordinación y cooperación es el principio rector para establecer un mecanismo de coordinación contra el lavado de dinero. Dado que la lucha contra el lavado de dinero es un proyecto de sistema complejo y enorme, involucra no solo a instituciones financieras e instituciones no financieras específicas, sino también a departamentos administrativos contra el lavado de dinero y centros de información contra el lavado de dinero, otros departamentos administrativos y departamentos reguladores de la industria. así como departamentos de investigación criminal y poder judicial, etc. Por lo tanto, varios departamentos deben tener una división clara del trabajo, controlar estrictamente los puntos de control y, al mismo tiempo, coordinarse y cooperar estrechamente entre sí para formar un mecanismo de coordinación contra el lavado de dinero y una red estrecha para que los delincuentes de lavado de dinero no tengan dónde escapar. Esto debe seguir el principio de coordinación y cooperación. ?

4.Principio de confidencialidad:?

El principio de confidencialidad es una garantía importante para una labor eficaz y ordenada contra el blanqueo de capitales. El núcleo de la lucha contra el blanqueo de dinero es recopilar, analizar, informar, transmitir e investigar información sobre transacciones sospechosas. La información de transacciones sospechosas puede ser pistas criminales o secretos comerciales o de privacidad personal legítimos. Para prevenir y combatir eficazmente los delitos de blanqueo de dinero y proteger los secretos comerciales y la privacidad personal, la lucha contra el blanqueo de dinero debe implementar el principio de confidencialidad. Todos los departamentos, instituciones y su personal que son responsables de las responsabilidades y obligaciones contra el lavado de dinero deberán cumplir estrictamente el principio de confidencialidad para la información de transacciones sospechosas y de gran valor y otra información contra el lavado de dinero que deba mantenerse confidencial, excepto dentro del alcance de sus funciones de conformidad con la Ley contra el blanqueo de capitales. La información relevante no será revelada a nadie excepto para análisis, informes, comunicación e investigación.

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