¿Cuál es la base legal para que una empresa de pagos exija cargar una fotografía del documento de identidad del titular de la tarjeta?

Análisis legal: la ley nacional exige la autenticación del nombre real al utilizar cualquier plataforma de pago. Sin autenticación de nombre real, el cobro y el pago de cuentas en línea se verán afectados. La autenticación de nombre real requiere vincular una tarjeta bancaria, pero vaya al mostrador del banco con su tarjeta de identificación y su tarjeta bancaria con anticipación para reservar un número de teléfono móvil para un pago rápido.

Base jurídica: Artículo 6 de las "Medidas para la administración del negocio de pagos en línea de las instituciones de pago no bancarias" Las instituciones de pago deben seguir el principio de "conocer a su cliente" y establecer y mejorar los mecanismos de identificación del cliente. Cuando una institución de pago abre una cuenta de pago para un cliente, deberá implementar la gestión del nombre real del cliente, registrarse y tomar medidas efectivas para verificar la información de identidad básica del cliente, verificar el documento de identidad válido y conservar una copia o fotocopia del documento de identidad válido. documento de identidad según sea necesario, y establecer un código único de identificación del cliente, tomar medidas de identificación continua durante la relación comercial con los clientes para garantizar la verificación efectiva de la identidad del cliente y sus verdaderos deseos, y no abrirá cuentas de pago anónimas o seudónimas.