Condiciones para determinar un sobregiro malicioso
El sobregiro malicioso incluye los siguientes elementos:
(1) Elementos temáticos. Sólo titulares de tarjetas válidas. Estafar a los titulares de tarjetas de crédito y a otros titulares de tarjetas de crédito basándose en acciones como pedir prestado, tomar, comprar, hurtar y robar. No puede convertirse en objeto de un sobregiro malicioso sin pasar por el proceso de licitación.
(2) Factores subjetivos. El delito subjetivo del autor es intencional, incluido el conocimiento del límite y plazo prescritos y la finalidad de la posesión ilícita. Es necesario distinguir entre la negativa a regresar debido a maldad subjetiva y la falta de retorno basada en factores objetivos razonables. La primera es falta de voluntad subjetiva, mientras que la segunda es incapacidad objetiva. En la práctica judicial, los siguientes comportamientos pueden considerarse posesión ilegal: el titular de la tarjeta sobregira una cantidad enorme y luego se fuga con el dinero; el sobregiro se utiliza para actividades ilegales y delictivas, lo que hace que el sobregiro no pueda ser devuelto; dinero gastado en extravagancias y artículos de lujo, superando con creces su capacidad real de pago.
(3) Factores objetivos. Hay dos aspectos objetivos del sobregiro malicioso del delincuente. En primer lugar, si un sobregiro que excede el límite prescrito no se reembolsa después del cobro, se denomina sobregiro doloso. El otro es un sobregiro que excede el período prescrito y no se reembolsa después del cobro, lo que se denomina sobregiro doloso criminal.
En cuanto a la determinación del monto del descubierto, cabe señalar que en el delito de descubierto doloso y descubierto, el monto del delito de descubierto se refiere al total del descubierto, no a la parte del descubierto; El delito de sobregiro se refiere al monto del sobregiro en sí, excluye intereses y multas.
Base jurídica:
Artículo 196 de la Ley Penal Quien cometa fraude con tarjetas de crédito y cometa una de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente elevado, será condenado a pena privativa de libertad de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y Se impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona será condenada a prisión por un período determinado; de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o si existen otras circunstancias graves. Si las circunstancias son particularmente graves, él será sentenciado a una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o sus bienes serán confiscados:
( 1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito falsa (2) Usar tarjetas de crédito no válidas (3) Fingir usar tarjetas de crédito de otras personas;
(4) Sobregiro malicioso;
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta.
Quien sustraiga una tarjeta de crédito y la utilice, será condenado y sancionado de conformidad con lo dispuesto en el artículo 264 de esta Ley.