¿Qué departamento es directamente responsable de la gestión del riesgo de lavado de dinero?
1. Sector bancario
Como institución financiera, los bancos son uno de los objetivos clave de la supervisión del lavado de dinero. Los bancos deben cumplir con sus responsabilidades y revisar y gestionar estrictamente las identidades, transacciones y cuentas de los clientes para prevenir el lavado de dinero.
2. Agencias encargadas de hacer cumplir la ley
Las agencias encargadas de hacer cumplir la ley son responsables de hacer cumplir las leyes y regulaciones y combatir los delitos de lavado de dinero. Estas agencias suelen incluir comisarías de policía y fiscalías.
3. Organizaciones internacionales
Las organizaciones internacionales desempeñan un papel importante en la lucha contra el lavado de dinero, como la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción firmada por las Naciones Unidas y gobiernos de todo el mundo. Estas organizaciones promueven esfuerzos globales contra el lavado de dinero mediante el establecimiento de estándares y directrices.
4. Centro de Inteligencia Financiera
El Centro de Inteligencia Financiera es una organización de información que se especializa en recopilar y analizar actividades sospechosas de lavado de dinero. Trabajan con las fuerzas del orden y otras agencias relevantes para brindar información y asesoramiento sobre transacciones sospechosas para combatir los delitos de lavado de dinero.
Las responsabilidades directas de la gestión del riesgo de lavado de dinero incluyen:
1. Fortalecer la gestión del riesgo de lavado de dinero de las instituciones financieras. Las instituciones financieras deberán, de conformidad con las leyes, reglamentos, normas nacionales y los requisitos pertinentes de las autoridades reguladoras financieras, establecer y mejorar sistemas de control interno y procedimientos operativos, y tomar medidas efectivas para supervisar la implementación de las leyes, reglamentos administrativos y regulaciones nacionales pertinentes. por sucursales y subsidiarias y responder a violaciones de las regulaciones. Los comportamientos deben corregirse de manera oportuna y las unidades e individuos relevantes deben rendir cuentas de acuerdo con la ley.
2. Establecer un sistema de identificación de clientes. Cuando las instituciones financieras establezcan relaciones comerciales con clientes o les proporcionen servicios financieros por única vez, como remesas de efectivo, cambios de efectivo y pagos de facturas por encima de un monto específico, deberán exigir a los clientes que presenten sus documentos de identidad verdaderos y válidos u otros documentos de identidad para verificación y registro.
3. Establecer un sistema de notificación de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas. Las instituciones financieras deberán presentar informes de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China dentro de los 5 días hábiles a partir de la fecha del suceso. Al mismo tiempo, también deben informar periódicamente las transacciones de gran valor y las transacciones sospechosas a las sucursales locales del Banco Popular de China, y recibir advertencias de riesgo oportunas del Banco Popular de China y sus sucursales.