Las estafas con moneda digital son en su mayoría esquemas piramidales, y es necesario protegerse contra las "cinco áreas prohibidas".
El sitio web oficial de la Oficina Monetaria y Financiera del Banco Central emitió la “Advertencia de riesgo al emitir o promover moneda digital” en nombre del Banco Popular de China. El banco central recordó que recientemente, algunas empresas han utilizado el nombre de los bancos para etiquetar productos digitales relacionados como "autorizados por el Banco Popular de China" o han afirmado falsamente que el banco central ha creado un grupo de promoción de moneda digital en un intento de engañar al público y obtener enormes beneficios.
El banco central no emite moneda digital legal, ni autoriza a ninguna institución o empresa a emitir moneda digital legal, ni cuenta con un equipo de promoción. La llamada "moneda digital" actualmente en el mercado no es una moneda digital legal. Al mismo tiempo, las llamadas "monedas digitales" lanzadas por algunas instituciones y empresas, así como la llamada promoción de la emisión de monedas digitales por parte del banco central, pueden implicar esquemas piramidales y fraude.
Cuidado con las monedas de MLM: cuando la gente de MLM piensa en Internet, se convierten en MLM de Internet y utilizarán diversos medios para defraudarle su dinero. Las monedas de los Cinco Elementos anteriores eran monedas típicas de MLM. Las monedas MLM tienen cinco características: no se atreven a publicar en foros conocidos; el equipo de desarrollo es misterioso y se niega a revelar sus identidades; retrasa la publicación de códigos; solo se pueden comercializar en plataformas comerciales oficiales; casi no hay objeciones en QQ; En grupos y foros oficiales, las publicaciones a menudo se eliminan y eliminan.
Cuidado con los grupos sociales: las personas que juegan con monedas digitales van a grupos sociales y publican avisos sobre la venta de monedas por debajo del precio de mercado en el grupo para atraer víctimas. Algunos fingen ser profesionales, haciendo creer a las víctimas que controlan la dirección de las tendencias monetarias, y luego las víctimas gastan grandes sumas de dinero para unirse a grupos de tendencias profesionales. Después de unirme al grupo, compré monedas recomendadas por “profesionales”. Si se elimina, la víctima se quejará en el grupo y será expulsada del chat grupal.
Cuidado con las plataformas falsas: El estafador pide a la víctima que deposite dinero en la plataforma que ofrece. La base de datos de la plataforma mostrará un número a la víctima para representar su saldo. De hecho, el dinero de la víctima ya está en el bolsillo del estafador.
Cuidado con las monedas y carteras falsas: existen plataformas comerciales y carteras falsas. Estas billeteras obtienen la información personal de la víctima y contienen monedas digitales falsas.
Cuidado con los sitios web falsos: Un sitio web falso es un sitio web falso. En el pasado, cuando EOS recaudaba fondos, había sitios web falsos y las páginas y los nombres de dominio eran difíciles de distinguir. Después de registrarse, la víctima transfirió la moneda digital a la dirección de financiación colectiva que le dio el estafador y la moneda digital nunca regresó.
Los ciudadanos deben elegir plataformas e instituciones legales y formales al realizar inversiones financieras. Pueden conocer sus calificaciones en los sitios web de la Comisión Reguladora de Valores de China y la Asociación de la Industria de Futuros o comprobar la situación sobre el terreno.
No confíes fácilmente en los llamados “maestros”, “expertos” y “élites” de los grupos QQ y WeChat, y no inviertas en algunas plataformas y aplicaciones en línea desconocidas. La mayoría de ellas son plataformas falsas creadas por estafadores y puedes modificar los datos a voluntad.
No se una ciegamente a grupos de inversión y gestión financiera no verificados. Esto puede ser una estafa premeditada. Este grupo, además de los “entrantes”, pueden ser todos estafadores, lo que puede llevarlos a caer en la trampa sin saberlo.