Quiero hacer una pregunta: ¿Cuáles son las consecuencias de que una empresa emita un cheque sin fondos? ¿Qué responsabilidad tiene que asumir?

El artículo 31 de las “Medidas de Implementación para la Administración de Letras” establece que “si se emite un cheque sin fondos o se emite un cheque que no concuerde con la firma y el sello reservados al mismo, y el propósito sea Para no defraudar a la propiedad, el Banco Popular de China impondrá una multa sobre el billete. Se impondrá una multa del 5% del importe, pero no menos de 1.000 yuanes”.

El Banco Popular de China y sus sucursales sancionarán a los libradores de cheques sin fondos de conformidad con las disposiciones anteriores. El tenedor tiene derecho a exigir al librador la compensación del 2% del cheque

“Operación Procedimiento de Sanción Administrativa de Cheques Sin Fondos”

Investigación y Recolección de Pruebas

(1) Si el banco descubre que el librador ha emitido cheques sin fondos, debe completar inmediatamente el "Informe de cheques sin fondos" (en adelante, el "Informe"), copiar y firmar el cheque y otra información suficiente para demostrar que el librador emitió cheques sin fondos en violación de las regulaciones. Luego adjunte el "Informe" y envíelo al departamento de gestión de pagos y liquidaciones de la sucursal local del Banco Popular de China (en adelante, el Banco Popular de China). el mismo día o como máximo al día siguiente (aplazado en días festivos).

(2) El Banco Popular de China verificará el informe dentro de los 3 días hábiles siguientes a la fecha de recepción y tomará una decisión sobre si impone sanciones administrativas.

1. Si los hechos de la emisión de un cheque sin fondos son claros y las pruebas concluyentes, se impondrán sanciones administrativas. Las decisiones de sanción administrativa serán aprobadas por el jefe del departamento de gestión de pagos y liquidaciones autorizado por el presidente responsable. Después de tomar una decisión de sanción administrativa, se debe preparar y notificar al banco declarante una "Notificación de opiniones de sanción administrativa del Banco Popular de China" (en adelante, la "Notificación") junto con la decisión de sanción propuesta.

2. Si los hechos de la emisión de un cheque sin fondos no están claros o la evidencia es insuficiente, se deben hacer sugerencias correctivas y los materiales deben devolverse al banco declarante.

Información ampliada:

Medidas preventivas:

1. Verificar la integridad del cliente con base en la comprensión del cliente y los registros de transacciones. La integridad es uno de los mayores problemas en el ámbito empresarial actual. Muchos estafadores utilizan una serie de disfraces para dar a las personas la apariencia de respetar los contratos y cumplir las promesas;

Un truco común es realizar pequeñas transacciones en ese sentido. Al mismo tiempo, eran básicamente muy fiables y todos cobraban en efectivo. Después de varias pequeñas transacciones, se convirtieron en "antiguos clientes" y defraudaron su confianza en forma de cheques, por lo general con cantidades elevadas. se debe prestar atención.

2. Informar a tiempo. Una vez que descubra que el cheque que recibió no se puede cobrar en el banco y es un cheque "sin fondos", debe informarlo de inmediato a la oficina y al centro legal del Banco Popular de China para que el banco pueda imponer sanciones de manera oportuna.

3. Descuentos en tiempo real para evitar retrasos. Los estafadores generalmente están dispuestos a preguntarle al consignador cuando escriben un cheque. Hay saldo suficiente en la cuenta del librador, pero cuando el tenedor va a hacer un descuento, descubre que el saldo es insuficiente.

El quid de la cuestión es que los estafadores juegan con la "diferencia horaria" y suelen fijar la hora de recogida de la transacción cerca del horario laboral, especialmente entre las 4 y las 5 de la tarde. o el viernes por la tarde, cuando los defraudadores no están trabajando en el banco. Transferir los fondos de la cuenta emisora ​​con antelación para que no se pueda descontar el cheque emitido.

Enciclopedia Baidu - Cheque en blanco