¿Qué hace principalmente un planificador financiero?
Gasto de consumo razonable.
Hacer realidad las expectativas educativas.
Protección completa contra riesgos.
Acuerdos fiscales razonables.
Construir riqueza.
Disfruta de tu vejez en paz.
Distribución de bienes y herencia.
Los planificadores financieros son profesionales que brindan a los clientes una planificación financiera integral. Utilizando los principios, métodos y técnicas de la planificación financiera, brindamos servicios integrales de consultoría financiera a individuos, familias, instituciones y pequeñas y medianas empresas. La planificación financiera requiere una gama completa de servicios.
El trabajo principal de un planificador financiero debe ser proporcionar una planificación financiera personalizada para varios clientes. Por extensión, también incluye planificación legal, planificación fiscal, planificación patrimonial, etc.
Sin embargo, en China actualmente prácticamente no hay ninguno, muy pocos. Especialmente en el caso de las grandes empresas estatales, la principal tarea actual de los planificadores financieros es la venta de productos.
El examen de planificador financiero se divide en un examen de conocimientos teóricos y un examen de capacidad profesional. Tanto el examen de conocimientos teóricos como el examen de capacidad profesional se realizan a libro cerrado y se basan en un sistema de 100 puntos. Aquellos con una puntuación de 60 o superior se consideran calificados y pueden obtener el Certificado Nacional de Cualificación Profesional de Nivel 3 para Planificadores Financieros.
La dirección de desarrollo de los planificadores financieros está diversificada. Puede servir a instituciones financieras, como bancos comerciales, compañías de seguros, empresas de gestión financiera de terceros, etc.