¿Es un delito demandar a un banco?
Título original: El cliente demandó al banco y fue "contrademandado" y sentenciado a 12 años de prisión.
"Demandar al banco es un acto criminal". Xiufen profundamente "reflexionado".
En febrero de 2011, Liang Xiufen, un cliente VIP, demandó al banco Shandong Linyi Linshang, exigiendo la devolución de 3 millones de sus "depósitos" de 6,58 millones de yuanes. El tribunal conocerá el caso en junio. En julio, Liang Xiufen fue detenido por la policía bajo sospecha de fraude de certificados financieros. En noviembre de 2012, Liang Xiufen fue condenado en primera instancia a 12 años de prisión por falsificar instrumentos financieros. El 10 de septiembre de este año, el caso se conoció en segunda instancia en el Tribunal Intermedio de Linyi. Liang dijo ante el tribunal que la transcripción del interrogatorio de "admitir procesar delitos bancarios y renunciar al derecho de procesar" fue una confesión forzada.
□Caso
El presidente se fugó de VIP para cobrar "depósitos"
En el caso de Liang Xiufen, Liu Shuwei fue la fuente. Liu Shuwei, de 41 años, era un practicante de alto nivel en el círculo financiero de la ciudad de Linyi. Los archivos muestran que en 1998, Liu Shuwei ingresó al Banco Comercial Linyi Luozhuang. Después del ajuste organizativo y el cambio de nombre, Liu Shuwei se desempeñó como director de la sucursal de Luozhuang del Linyi Commercial Bank (el predecesor del Linshang Bank) en 2002, y luego se desempeñó como presidente de la sucursal de Luoxi.
Liang Xiufen, de 56 años, fue alguna vez el controlador real de tres empresas y tiene abundantes fondos. Debido a que Liu Shuwei había solicitado ahorros muchas veces, los dos se convirtieron en "conocidos y amigos" y realizaron frecuentes transacciones bancarias y de capital, convirtiéndose en clientes VIP del Linshang Bank.
Lo que es poco conocido es que, como presidente, Liu Shuwei solicita en privado ahorros de diversas fuentes y participa en actividades de préstamos privados. En octubre de 2007, después de que se rompió la cadena de capital, Liu Shuwei se fugó. El 15 de julio de 2008, Liu Shuwei fue detenido por la policía bajo sospecha de fraude. El 16 de octubre de 2010, Liu Shuwei fue sentenciado a 17 años de prisión por cometer fraude financiero, obtener préstamos de manera fraudulenta y aceptar facturas.
Antes y después de que Liu Shuwei fuera encarcelada, las autoridades judiciales no iniciaron una investigación sobre Liang Xiufen hasta que ella "saltó primero".
Liang Xiufen sostiene dos recibos de pago en efectivo del Linshang Bank, con montos de 6,58 millones de yuanes y 20 millones de yuanes respectivamente, ambos firmados por Liu Shuwei y el sello oficial del banco. Debido a factores como el monto en cuestión, Liang Xiufen intentó recuperar el "depósito" más pequeño primero. El 11 de febrero de 2011, Liang Xiufen demandó a Liu Shuwei y incluyó al Linshang Bank como segundo acusado, exigiendo la devolución de 3 millones de yuanes del "depósito" de 6,58 millones de yuanes.
Sentencia a 12 años de prisión tras encontrar una "contrademanda"
El 12 de febrero de 2011, el Tribunal de Distrito de Lanshan de la ciudad de Linyi aceptó la disputa sobre el contrato de depósito de ahorro y celebró una audiencia sobre 15 de junio. Liang Xiufen afirmó que Liu Shuwei le había emitido un comprobante de pago en efectivo de 6,58 millones de yuanes. Después del caso de Liu Shuwei, fue al Banco Linshang para retirar el dinero, pero no encontró ese dinero.
A este respecto, Linshang Bank señaló al tribunal que las pruebas en poder de Liang Xiufen tenían defectos importantes. Afirmó que Liu Shuwei se había fugado a Xinjiang el 19 de octubre de 2007, y que el comprobante de pago en efectivo en poder de Liang Xiufen tenía fecha del 25 de octubre del mismo año y fue procesado después de que Liu Shuwei se fugara, por lo que no puede utilizarse como prueba. Linshang Bank cree que la esencia del certificado de depósito bancario involucrado en el caso es que las dos partes se confabularon maliciosamente para transferir riesgos de préstamos personales al banco.
El Tribunal de Distrito de Lanshan no pronunció de inmediato un veredicto sobre esta demanda civil.
El 24 de marzo de 2011, más de un mes después de que demandó a Linshang Bank, Linshang Bank denunció el caso a la policía y el caso se presentó el 26 de mayo. El 11 de julio, antes de que se emitiera el veredicto de la demanda civil, la policía detuvo a Liang Xiufen.
El 5 de junio de 2012, la fiscalía del distrito de Luozhuang, ciudad de Linyi, inició un procesamiento público del caso y la primera instancia se escuchó en el tribunal del distrito de Luozhuang. Liang Xiufen y Liu Shuwei fueron acusados de dos delitos: falsificación de instrumentos financieros y usura de préstamos a altas tasas de interés. El veredicto de primera instancia mostró que Liang Xiufen negó los presuntos hechos y cargos criminales. Liu Shuwei negó el delito de usurpación de préstamos a altas tasas de interés, pero admitió el delito de falsificación de instrumentos financieros. El 21 de noviembre del mismo año, el tribunal dictaminó en primera instancia que Liang Xiufen y Liu Shuwei eran culpables de falsificar instrumentos financieros. Liu Shuwei fue declarado culpable de omisión y condenado a 11 años de prisión y a una multa de 100.000 yuanes, teniendo en cuenta las circunstancias de su confesión. Debido al castigo concurrente por varios delitos, se decidió condenar a Liu Shuwei a 20 años de prisión, que en realidad eran 3 años adicionales de prisión. Liang Xiufen fue condenado a 12 años de prisión y una multa de 200.000 yuanes.
Tras dictarse la sentencia de primera instancia, Liang Xiufen presentó un recurso de apelación.
¿Es un depósito o un préstamo privado?
En la mañana del 10 de septiembre de este año, la segunda instancia del caso de Liang Xiufen se escuchó en la sala del Tribunal Intermedio de Linyi en el Centro de Detención de Linyi. Liang Xiufen y Liu Shuwei fueron esposados y sentados uno al lado del otro durante el juicio.
Liang Xiufen declaró que su empresa tenía una cuenta en la sucursal de Luoxi del Banco Linshang, y el presidente, Liu Shuwei, acudió a su empresa muchas veces para solicitar depósitos. Posteriormente, después de un resumen unificado, Liu Shuwei emitió dos órdenes de pago en efectivo por un monto de 6,58 millones de yuanes y 20 millones de yuanes respectivamente.
El archivo muestra que la fecha de facturación de los dos documentos es el 25 de octubre de 2007, y ambos están firmados por el propio Liu Shuwei, pero el nombre de Liang Xiufen está escrito como "Liang Xiufen".
De hecho, los archivos muestran que Liu Shuwei ya había huido de Linyi el 25 de octubre. Liang Xiufen dijo que no recordaba si la factura fue emitida ese día. Sin embargo, Liang Xiufen dijo que el caso de Liu Shuwei aún no había ocurrido en ese momento y, por confianza en el "presidente", no miró la fecha con atención en ese momento.
Liang Xiufen creía que la transacción era un "depósito". Pero Liu Shuwei lo negó y explicó que se trataba de un préstamo personal de ambas partes.
La otra parte también sabía que lo estaba usando para prestar "El monto es verdadero, la nota (documento) es real. , y el sello también es cierto." Sin embargo, no tiene nada que ver con el banco. . Afirmó que los dos documentos eran un resumen de préstamos anteriores y fueron emitidos bajo coacción de Liang Xiufen, por lo que deliberadamente escribió mal el nombre y la fecha de Liang.
El abogado defensor de Liang señaló que el expediente mostraba que Liu Shuwei también escribió "Liang Xiufen" en otros materiales. Esto obviamente era una cuestión de hábitos de escritura. Si la hora se escribió incorrectamente no tuvo nada que ver. hecho de que le entregó el dinero a Liu Shuwei.
¿Se falsifican los documentos financieros?
En el tribunal, Liu Shuwei admitió el delito de falsificación de documentos financieros, pero argumentó que los dos documentos fueron escritos bajo coacción por Liang Xiufen. El abogado defensor Zhou Ze señaló que no había pruebas de que hubiera sido coaccionado.
El fiscal cree que, aunque los billetes y sellos son auténticos, el monto que contienen no es real y no hay pruebas relevantes en la cuenta del Banco Linshang que demuestren que el personal o la empresa de Liang Xiufen tengan grandes cantidades. de dinero que ingresa al sistema bancario. Con base en los materiales de evidencia, como las transcripciones de los interrogatorios, es suficiente para determinar que Liang Xiufen y Liu Shuwei son culpables de falsificar instrumentos financieros.
Zhou Ze dijo que los documentos en poder de Liang Xiufen eran comprobantes de transacciones auténticos del Linshang Bank, y que el sello también era auténtico y estaba firmado por Liu Shuwei, el entonces presidente de la sucursal de Luoxi. "Liang Xiufen no falsificó certificados financieros ni ordenó a otros que los falsificaran. En cambio, Liu Shuwei, como persona a cargo del banco, tomó la iniciativa de entregárselos a Liang Xiufen después de recibir dinero de ella. En el En todo el asunto, Liang no cometió ninguna falsificación. "El comportamiento del boleto".
Zhou Ze creía que el juicio anterior había descubierto que Liang Xiufen le dio el dinero al presidente de la sucursal, Liu Shuwei. En cuanto al hecho de que Linshang Bank no ingresara la cuenta, solo muestra que existen lagunas en la gestión del banco.
Otro abogado defensor, Zhu Mingyong, dijo que era cierto que Liang Xiufen no fue al mostrador para hacer un depósito, pero la comprensión de Liang Xiufen sobre Liu Shuwei se basó en el hecho de que él era el presidente de la banco, y los certificados y sellos que emitió fueron Si es cierto, Liang Xiufen puede considerarlo como una deuda del banco y tiene motivos para reclamar el derecho a devolver el dinero.
¿Existe alguna confesión forzada?
En la audiencia judicial, Liang Xiufen también informó que los órganos de seguridad pública utilizaron métodos para forzar confesiones durante su interrogatorio. El fiscal argumentó que no hubo confesión forzada.
Los archivos muestran que el 1 de agosto de 2011, el Destacamento de Investigación Económica de la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Linyi interrogó a Liang Xiufen tres veces en el Centro de Detención de la ciudad de Linyi.
En la primera transcripción del día, Liang Xiufen confesó: "Ahora me arrepiento de haber demandado a otro banco porque no tenía efectivo para depositar en el banco. Fue muy inapropiado. Estoy dispuesto "Retirar la demanda y no demandar nunca más a Linshang". Banco, le pido al gobierno que me trate con indulgencia... Dejé el dinero con Liu Shuwei para usura, sabiendo que el dinero no fue depositado en el banco. El comprobante de pago en efectivo Lo que Liu Shuwei escribió para mí era falso, pero demandar al banco es una especie de comportamiento criminal.
”
En la tercera transcripción del día, Liang Xiufen dijo que después de la educación del gobierno, se dio cuenta de lo ridículo que era su crimen. Era ridículo permitir que Liu Shuwei falsificara dos recibos de pago en efectivo que no tenían una relación de depósito real. Y demandar al banco, qué estúpido e ingenuo: "Ahora lo lamento mucho. Estoy dispuesto a retirar la demanda, entregar los dos recibos de pago en efectivo falsificados al gobierno y no volver a hacer cosas tan estúpidas". >
Zhou Ze señaló que el expediente de lectura de cargos de la agencia que maneja el caso muestra que Liang Xiufen fue "detenido externamente durante tres días el 26 de julio de 2011" y "durante tres días del 29 de julio al 1 de agosto" en el nombre. de decoración y renovación de la sala de interrogatorios del centro de detención. El caso violó el "Reglamento del Centro de Detención" y, curiosamente, el acta de lectura de cargos no indicó directamente que se mencionara continuamente "del 26 de julio al 1 de agosto". p>Zhou Ze dijo que cuando se reunió con Liang Xiufen, se supo que después de que la policía a cargo del caso la sacó a colación, la llevaron a un lugar alejado del área de vigilancia del centro de detención para interrogarla durante una semana. “Durante este período, a Liang Xiufen no se le permitió dormir, le soplaron aire acondicionado, se le aplicaron castigos corporales disfrazados y confesiones forzadas, y finalmente pudo obtener su confesión de culpabilidad y el lugar donde se confesó. se hizo todavía quedó registrado como el centro de detención. ¡Esto es seriamente ilegal! "
En el tribunal, Liang Xiufen enfatizó: "Admitir haber procesado delitos bancarios y renunciar al derecho a procesar" fue una confesión coaccionada por la policía. No podía entender por qué recuperar "depósitos" conduciría a pena de cárcel.
El día del juicio, más de diez familiares de los dos acusados estaban presentes. Los representantes del Linshang Bank no asistieron. El juez que presidió el juicio escuchó las opiniones de todas las partes y no asistió. pronuncie el veredicto en el tribunal
□Cuentas de todas las partes
Linshang Bank: ninguna evaluación inconveniente de las pérdidas
En la tarde del 10 de septiembre, a la cabeza. Oficina del Banco Linshang, la persona a cargo del Departamento Legal y de Cumplimiento le dijo a un periodista del Beijing Times: No sé sobre el segundo juicio de ese día cuando se le preguntó cómo gestiona el banco los instrumentos y certificados financieros y si lo ha hecho. responsabilidades regulatorias en este caso, el responsable se negó a responder.
El director de la oficina central de Linshang Bank dijo que Linshang Bank tampoco sufrió pérdidas en este caso y dijo que es inconveniente de evaluar. el caso y la sentencia del tribunal deben prevalecer.
El bufete de abogados Shandong Chenhao que una vez representó a Liang Xiufen en el caso contra el Banco Linshang reveló que antes de que Liu Shuwei huyera, solicitó depósitos de 70 a 80 millones de RMB. Después de que Liang Xiufen demandara al banco pero fuera "contrademandado" y sentenciado, otros acreedores no se atrevieron a presentarse. "En el caso de Liang Xiufen, una vez que sea declarada inocente, no se descarta que otros acreedores sigan el ejemplo. demandar y demandar, y Linshang Bank puede enfrentar una alta presión de pago. ”
El poder de investigación policial del abogado defensor interfiere con el poder de juicio
Zhou Ze cree que en este caso, las operaciones ilegales de Liu Shuwei hicieron que el banco asumiera responsabilidad civil, y Linshang Bank eludió la responsabilidad y informó el caso, cuando el tribunal escuchó el caso de disputa civil sin transferir el caso penal, la agencia de seguridad pública inició directamente el proceso de procesamiento penal contra Liang Xiufen, el demandante en el caso de demanda civil. La agencia de seguridad pública utilizó su poder de investigación para interferir con el poder judicial del tribunal." .