Planificación racional de la gestión de fondos

La gestión de efectivo tradicional implica principalmente la entrada y salida de fondos corporativos. Pero, en términos generales, la gestión de efectivo cubre un alcance mucho más amplio y a menudo incluye gestión de transacciones y cuentas corporativas, gestión de liquidez, gestión de inversiones, gestión de financiación y gestión de riesgos. La gestión del efectivo empresarial puede comenzar principalmente con la planificación y el control del flujo de caja.

La planificación del flujo de efectivo utiliza principalmente métodos de presupuestación de efectivo y combina la experiencia pasada de la empresa para determinar un presupuesto de efectivo razonable y tenencias de efectivo óptimas. Si una empresa puede predecir con precisión los flujos de efectivo, puede garantizar una liquidez adecuada. Las previsiones de flujo de caja empresarial se pueden dividir en previsiones a corto, medio y largo plazo según el período de tiempo. Generalmente, cuanto más largo es el horizonte, menos preciso es el pronóstico. La elección del método de previsión del flujo de efectivo depende de la estrategia general de desarrollo y de las necesidades reales de la empresa. Al mismo tiempo, los pronósticos de flujo de efectivo corporativo también pueden inferir existencias de efectivo razonables a partir de las entradas y salidas de efectivo.

Controlar el flujo de caja es el control interno del flujo de caja corporativo. El control del flujo de caja corporativo se basa en una correcta planificación, e incluye principalmente el control centralizado del flujo de caja corporativo, control de cobros y pagos, etc. La gestión centralizada del efectivo será más propicia para que los administradores de fondos corporativos comprendan la situación general de los fondos corporativos, controlen rápida y eficazmente esta parte del flujo de efectivo a mayor escala y logren la mejor preservación y utilización de este efectivo.