¿Qué significa fraude crediticio?
1. ¿Cuál es el significado de fraude crediticio?
1. El delito de fraude crediticio se refiere al propósito de posesión ilegal, inventando motivos falsos para introducir fondos, proyectos, etc., utilizando contratos económicos falsos, utilizando documentos de certificación falsos, utilizando certificados de derechos de propiedad falsos como garantías que exceden el valor de la garantía Garantías repetidas u otros medios para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para préstamos de montos relativamente grandes.
2. El fraude crediticio es un delito financiero.
3. Base jurídica: “Derecho Penal de la República Popular China”.
Artículo 266
El que defraudare bienes públicos o privados en cantidad relativamente importante, será sancionado con prisión fija no mayor de tres años, prisión criminal o vigilancia pública, y será Se le impondrá también o únicamente pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de diez años. También se le impondrá pena privativa de libertad no menor de diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá multa o pena de prisión. sus bienes confiscados. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.
Artículo 192
Quien utilice métodos fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el fin de posesión ilegal, y la cantidad sea relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años pero no más de siete años, y la multa será cuantiosa u otra. Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a pena de prisión de duración determinada no menor de siete años o cadena perpetua, y también será multado o tendrá bienes confiscados.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
2. Cómo identificar el delito de fraude crediticio
En la práctica judicial, si el autor tiene alguna de las siguientes circunstancias, se debe determinar que su conducta fue "defraudación a bancos u otros". instituciones con el propósito de posesión ilegal" "Préstamo de instituciones financieras":
1. Se fugó después de obtener el préstamo;
2. El préstamo no se utilizó de acuerdo con el propósito, pero fue despilfarrado, lo que hizo que el préstamo no pudiera pagarse;
3. Usar el préstamo para llevar a cabo actividades ilegales y criminales, lo que resultó en la imposibilidad de pagar el préstamo;
4. el propósito del préstamo y utilizarlo para actividades económicas de alto riesgo, causando pérdidas económicas significativas y haciendo que el préstamo no pueda ser reembolsado;
5. Para buscar beneficios ilegítimos, cambiar el propósito del préstamo. préstamo, causando grandes pérdidas económicas y haciendo que el préstamo no pueda ser pagado;
6. Proporcionar garantías falsas para solicitar préstamos, causando grandes pérdidas económicas y haciendo que el préstamo no pueda ser pagado, etc.
Debido a que muchas veces las víctimas del fraude crediticio son bancos o instituciones financieras, y las pérdidas sufridas en este caso suelen ser relativamente grandes, cuando la responsabilidad penal se investiga de acuerdo con la ley, las sanciones específicas también son relativamente severas.