¿A qué quejas temen más las instituciones de valores?

1. Las instituciones de valores tienen mucho miedo de que los inversores se quejen a través de la Comisión Reguladora de Valores de China. Si no está satisfecho con la institución de valores, puede comunicarse primero con el servicio de atención al cliente. Si la comunicación con el servicio de atención al cliente no es efectiva, puede presentar una queja ante la sede. Si la sede no recibe una respuesta satisfactoria, puede presentar una queja ante la Comisión Reguladora de Valores de China. Si la Comisión Reguladora de Valores de China está involucrada, las instituciones de valores enfrentarán muchos problemas de auditoría, que pueden conducir seriamente a la suspensión de sus negocios para su rectificación.

2. Base jurídica: Artículo 40 de la “Ley de Protección de los Derechos e Intereses del Consumidor de la República Popular China”.

Si los derechos e intereses legítimos de los consumidores se ven perjudicados al comprar o utilizar un producto, podrán solicitar una compensación al vendedor. Si la compensación del vendedor es responsabilidad del productor u otro vendedor que proporciona los bienes al vendedor, el vendedor tiene derecho a recuperar la compensación del productor u otro vendedor. Los consumidores u otras víctimas que sufran daños personales o a la propiedad debido a defectos del producto pueden exigir una compensación al vendedor o productor. Si es responsabilidad del productor, el vendedor tiene derecho a recuperar la compensación del productor después de haber pagado la compensación. Si es responsabilidad del vendedor, el productor tiene derecho a recuperar la compensación del vendedor después de haber realizado la compensación. Los consumidores cuyos derechos e intereses legítimos se vean perjudicados al recibir los servicios podrán solicitar una compensación al proveedor del servicio.

2. ¿Pueden los empleados de las instituciones de servicios de valores actuar como agentes de inversión en valores?

De ninguna manera. La función principal de las instituciones de servicios de inversión en valores en el mercado de valores es brindar las mejores soluciones para atender a los clientes a través de sus conocimientos y habilidades profesionales. Si a sus profesionales se les permite realizar inversiones en valores en nombre de clientes, esto puede conducir a las desventajas de una operación mixta de negocios de consultoría y negocios de corretaje, perjudicando así los intereses de los inversores. Por lo tanto, las leyes y regulaciones pertinentes prohíben explícitamente a los empleados de las agencias de consultoría de inversión en valores realizar inversiones en valores en nombre de los clientes.