¿Ir a la cárcel por apostar y deber cientos de miles en préstamos?
Sin embargo, si proporciona información y documentos de respaldo falsos para un préstamo, puede estar involucrado en fraude de préstamos y puede ser encarcelado.
El artículo 193 de la "Ley Penal" de mi país estipula que quien, en cualquiera de las siguientes circunstancias, defraude a un banco u otra institución financiera en préstamos con el propósito de posesión ilegal, será condenado a pena de prisión de duración determinada. pena de prisión de no más de cinco años o detención penal y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes;
Si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la persona deberá ser condenada a prisión. será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes Una multa;
Si el monto. es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la sentencia será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes:
(1) Fabricar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;
(2) Utilizar contratos económicos falsos;
(3) Utilizar documentos falsos;
(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantía o realizar garantías repetidas que excedan el valor de la garantía.
(5) Utilizar otros medios para obtener préstamos de manera fraudulenta;
Datos ampliados:
Los principales métodos utilizados por los delincuentes para defraudar préstamos son los siguientes:
1 Inventar motivos falsos como introducir fondos y proyectos a. defraudar a bancos u otros préstamos de instituciones financieras.
Esta situación se ha producido con frecuencia en los últimos años. Sólo en Shanghai se producen cada año decenas de casos de fraude en inversiones. Los delincuentes suelen falsificar enormes fondos de consorcios extranjeros o enormes depósitos privados de "chinos patrióticos en Estados Unidos" y los depositan en bancos en condiciones preferenciales para defraudar a los bancos con préstamos y comisiones. Además, muchos delincuentes fabrican proyectos de inversión con buenos rendimientos para defraudar a los bancos y otras instituciones financieras para obtener préstamos.
2. Utilizar contratos económicos falsos para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos.
Para apoyar la producción, fomentar las exportaciones y aumentar el valor de los fondos limitados, los bancos u otras instituciones financieras a veces otorgan préstamos basados en contratos económicos. Algunos delincuentes falsifican o utilizan contratos de exportación falsos u otros contratos económicos con buenas tasas de producción a corto plazo para defraudar a los bancos u otras instituciones financieras y obtener préstamos.
3. Utilizar documentos falsos para obtener préstamos de bancos u otras instituciones financieras.
Los llamados documentos justificativos se refieren a los documentos necesarios para solicitar un préstamo a un banco u otra institución financiera, como una carta de garantía, un certificado de depósito, etc. Por ejemplo, una empresa utilizó personal interno del banco para emitir certificados de depósito falsos y pidió prestados millones de dólares a otro banco.
4. Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantías o garantías repetidas que excedan el valor de la garantía para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos.
El certificado de derechos de propiedad aquí se refiere a todos los documentos que pueden probar que el actor tiene la propiedad de bienes inmuebles como casas o bienes muebles como automóviles, moneda, billetes, etc. que pueden canjearse en cualquier momento. . Por ejemplo, el criminal Zhang utilizó un certificado de propiedad falsificado de una empresa de desarrollo de viviendas como garantía para defraudar un préstamo bancario de más de 1 millón de yuanes.
5. Utilizar otros medios para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos.
Estos "otros métodos" se refieren a falsificar el sello o sello oficial de la empresa para defraudar préstamos; utilizar moneda falsa como garantía para defraudar préstamos; pedir dinero prestado primero y luego utilizar medios fraudulentos para negarse a pagar el préstamo. El espíritu de esta disposición es que, independientemente del método que utilice el autor para defraudar un préstamo, debe ser considerado penalmente responsable de este delito.
Materiales de referencia:
Enciclopedia Baidu-Fraude de préstamos