El número de cumplimiento del departamento legal y de cumplimiento de la compañía de valores debe llegar al número de la sede.
1. Introducción al Departamento Legal y de Cumplimiento:
1. El Departamento de Cumplimiento es responsable de la supervisión e inspección del cumplimiento, la determinación de la responsabilidad de aprobación de operaciones de crédito y Departamento de Prevención de Blanqueo de Capitales, responsable de las competencias correspondientes del Departamento de Cumplimiento de la Casa Matriz.
2. El cumplimiento es la principal actividad de gestión de riesgos del sector bancario, y un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento sólido y eficaz es la base para implementar la supervisión de riesgos.
2. Construcción física:
1. Establecer una conciencia de cumplimiento proactivo y superar la psicología de cumplimiento pasivo. El cumplimiento es un requisito intrínseco básico para el funcionamiento estable de la industria bancaria y una parte importante de la cultura bancaria.
2. Establecer entre los empleados del banco el concepto de que todos son responsables del cumplimiento y que el cumplimiento crea valor, de modo que los empleados piensen en la necesidad de una revisión del riesgo de cumplimiento cuando entren en contacto con cada negocio y lo aboguen. proactivo Descubra y exponga peligros o problemas de riesgo de cumplimiento para su rectificación oportuna.
3. La cultura de cumplimiento está respaldada por un conjunto de sistemas, métodos y herramientas, que exige a los bancos fortalecer la evaluación posterior de las normas y regulaciones y realizar los ajustes apropiados a las políticas comerciales, manuales de conducta y procedimientos operativos basados en ellos. los problemas descubiertos, para evitar violaciones similares y corregir las que ya se hayan producido, e imponer las sanciones disciplinarias necesarias a los responsables.
4. El departamento de cumplimiento es un departamento funcional independiente que apoya y asiste a la alta dirección del banco en la gestión del riesgo de cumplimiento. Los departamentos comerciales de primera línea son directamente responsables del cumplimiento, y la alta dirección es la persona responsable en última instancia de las operaciones de cumplimiento del banco.
5. Para construir un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento para los bancos comerciales, es necesario establecer un departamento de cumplimiento de tiempo completo, garantizar que el departamento de cumplimiento pueda descubrir problemas de investigación sin interferencias y permitir que el personal de cumplimiento participar en la estructura organizativa del banco de manera oportuna. En el proceso de reingeniería de los procesos comerciales, el principio de operar de acuerdo con la ley se puede implementar verdaderamente en todos los aspectos del proceso comercial e incluso en todos los empleados.
6. Es necesario formular y aprobar políticas de cumplimiento efectivas que se ajusten a las características de los bancos comerciales. Es un documento programático para la gestión del riesgo de cumplimiento bancario. Acumule experiencia a través de la práctica, explore mecanismos operativos efectivos para gestionar los riesgos de cumplimiento y elimine los riesgos operativos.