Cuatro criterios para identificar prestamistas profesionales
La identificación de prestamistas profesionales generalmente debe cumplir las siguientes condiciones: 1. Según el número de casos concluidos en tres años consecutivos, el mismo demandante o un demandante relacionado está involucrado en más de 20 casos de préstamos privados en el mismo litigio civil en tribunales de base (incluida la mediación previa al litigio, lo mismo a continuación), o está involucrado en más más de 30 casos en el mismo tribunal intermedio y tribunal de base en la jurisdicción Casos de préstamos privados 2. El mismo demandante o demandantes relacionados en el mismo litigio civil del tribunal básico involucran más de 10 casos de préstamos privados, o el mismo tribunal intermedio y tribunal básico de distrito; involucran más de 15 casos de préstamos privados 3. El mismo demandante o demandantes relacionados en el mismo tribunal intermedio y los tribunales de base de la jurisdicción están involucrados en más de 5 casos de préstamos privados con un monto acumulado de más de 6,5438 millones de yuanes; involucrado en más de 3 casos de préstamos privados con un monto acumulado de más de 6,5438 millones de yuanes 4. Cumplir con dos o más de las siguientes condiciones Si hay más de un artículo, y el número de casos alcanza más de la mitad de las disposiciones de; puntos 1 y 2, también puede ser reconocido como prestamista profesional: (1) el préstamo tiene un formato uniforme (2) el demandado sostiene que el demandante no es el prestamista real o el demandante requiere un tercero (3) El principal del préstamo pretende ser entregado en efectivo sin otra prueba (4) Los intereses del préstamo se retienen cuando el principal está pagado o los intereses efectivamente pagados por el demandado son significativamente superiores a los intereses pactados (5) El demandante no tiene derecho; motivo Negarse a comparecer ante el tribunal o hacer declaraciones falsas sobre los hechos del caso al comparecer ante el tribunal.
Base Legal
Artículo 53 del “Acta de la Conferencia de Trabajo de Juicio Civil y Comercial de la Audiencia Nacional” La persona jurídica que se dedica al préstamo privado y la persona jurídica sin personalidad jurídica o física que se dedica al préstamo privado Los préstamos no tienen las calificaciones legales según la ley. Si el préstamo no está calificado, se considerará inválido. Si el mismo prestamista realiza préstamos privados pagados varias veces dentro de un período de tiempo determinado, generalmente se le puede reconocer como prestamista profesional. El Tribunal Popular Superior o el Tribunal Popular Intermedio autorizado por él cuando existan préstamos privados pueden formular normas de identificación específicas basadas en las condiciones reales de la región.