Preguntas y respuestas del examen de calificación bancaria para jóvenes de 2019: gestión bancaria (simulación 13)
B. Regulaciones administrativas
C. Regulaciones departamentales
D Directrices de la industria para organizaciones autorreguladoras
E. Ética profesional
"Respuesta correcta" ↑ABCDE
La pregunta "Análisis de respuesta" examina la definición de cumplimiento. El artículo 3 de las "Directrices para la gestión de riesgos de cumplimiento de los bancos comerciales" establece que las leyes, reglas y estándares se refieren a leyes, reglamentos administrativos, reglas departamentales y otros documentos normativos, reglas comerciales, estándares industriales y comportamientos de organizaciones autorreguladoras aplicables a la banca. actividades empresariales. Código de Conducta y Ética Profesional.
El Ejemplo 2 "Directrices para preguntas de opción múltiple sobre gestión de riesgos de cumplimiento de bancos comerciales" estipula claramente los elementos básicos que debe tener un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento, incluido ().
A. Política de Cumplimiento
B. Estructura organizativa y recursos del Departamento de Gestión de Cumplimiento
C. Plan de gestión de riesgos de Cumplimiento.
D. . Proceso de identificación y gestión de riesgos de cumplimiento
E. Sistema de capacitación y educación en cumplimiento
"Respuesta correcta" ↑ABCDE
"Análisis de respuestas" para esta pregunta. sistema de gestión de riesgos de cumplimiento. Los “Lineamientos para la Gestión de Riesgos de Cumplimiento de Bancos Comerciales” estipulan claramente los elementos básicos que debe tener un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento, incluyendo: política de cumplimiento, estructura organizacional y recursos del departamento de gestión de cumplimiento, plan de gestión de riesgos de cumplimiento, identificación y gestión de riesgos de cumplimiento. procesos, capacitación en cumplimiento y sistemas educativos.
De acuerdo con las "Directrices de Gestión de Riesgos de Cumplimiento de Bancos Comerciales", el responsable de cumplimiento puede estar a cargo de las líneas de negocio. ()
A. Correcto
B. Incorrecto
"Respuesta correcta" b
"Análisis de respuesta" Esta pregunta examina las responsabilidades de cumplimiento de la Persona Responsable. De acuerdo con los “Lineamientos de Gestión de Riesgos de Cumplimiento de Banca Comercial”, el oficial de cumplimiento no estará a cargo de líneas de negocio.
Ejemplo 1 La pregunta de opción múltiple () es el método de trabajo más tradicional y principal de la auditoría interna.
A. Auditoría in situ
B. Auditoría externa
C. Visita in situ
D. inspección
"Respuesta correcta" a
"Análisis de respuesta" Esta pregunta pone a prueba los métodos de trabajo de la auditoría interna. La auditoría in situ es el método de trabajo más tradicional y principal en auditoría interna.
Ejemplo 2. Los bancos con preguntas de opción múltiple generalmente realizan auditorías integrales de las sucursales en un ciclo de () años.
A. Medio año
B. 1 año
Aproximadamente 2 años
D. >" Respuesta correcta"d
"Análisis de respuestas" Esta pregunta pone a prueba una auditoría integral. Los bancos generalmente realizan auditorías exhaustivas de las sucursales cada tres años.
Ejemplo 3. La revisión de campo de opción múltiple incluye principalmente () y otros aspectos.
A. Auditoría integral
B. Auditoría especial
C.
E.Autoexamen
"Respuesta correcta" ABC
"Análisis de respuestas" Esta pregunta está sujeta a revisión in situ. Las auditorías in situ incluyen principalmente auditorías integrales, auditorías especiales y auditorías salientes.
Ejemplo 4 Pregunta de verdadero o falso "Las normas de auditoría interna de China" definen la auditoría interna como "el uso de métodos sistemáticos y estandarizados para examinar la idoneidad y eficacia de las actividades comerciales, los controles internos y la gestión y evaluación de riesgos de una organización". promover actividades independientes y objetivas de seguimiento y evaluación de una organización que mejoren la gobernanza, agreguen valor y alcancen objetivos”. ()
A. Correcto
B. Incorrecto
"Respuesta correcta" b
"Análisis de respuesta" Esta pregunta pone a prueba la auditoría interna. Definición. Las "Normas de auditoría interna de China" recientemente revisadas definen la auditoría interna como "el uso de métodos sistemáticos y estandarizados para examinar y evaluar la idoneidad y eficacia de las actividades comerciales, los controles internos y la gestión de riesgos de una organización, a fin de promover la organización para mejorar la gobernanza". y agregar valor y actividades independientes y objetivas de identificación y consulta para alcanzar los objetivos”.