Leyes y regulaciones regulatorias P2p

A finales de 2015, la Comisión Reguladora Bancaria de China, junto con el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública, la Oficina Estatal de Información de Internet y otros departamentos, redactaron las "Medidas provisionales para la gestión de las actividades comerciales de información". Intermediarios en préstamos entre pares (borrador para comentarios)", que determinó que el principio general para la supervisión de la industria de préstamos en línea es la autodisciplina del mercado. Principalmente, la supervisión administrativa es complementaria. Se canceló el umbral de entrada para P2P y en su lugar se implementó la gestión de listas negativas. Está claramente estipulado que las instituciones de crédito en línea no pueden absorber depósitos públicos, establecer fondos comunes de capital, ofrecer garantías o prometer garantizar el principal y los intereses.

Doce conductas prohibidas del P2P.

(1) Utilizar la plataforma de Internet de la institución para financiarse a sí misma o a sus prestatarios afiliados;

(2) Aceptar y recaudar fondos directa o indirectamente de los prestamistas;

(3) Proporcionar garantías o prometer garantizar el capital y los intereses a los prestamistas;

(4) Promover o recomendar proyectos de financiación a usuarios no registrados del sistema de registro de nombre real;

(5) Conceder préstamos, a menos que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario;

(6) El período de financiación dividida de proyectos;

(7) Ventas de gestión financiera bancaria, gestión de activos de valores , fondos, seguros o productos fiduciarios;

(8) Además de los préstamos entre pares estipulados en las leyes, reglamentos y disposiciones reglamentarias pertinentes, cualquier forma de mezcla, agrupación e inversión de agencia, ventas de agencia, promoción y negocios de corretaje con otras instituciones;

(9) Fabricar y exagerar deliberadamente la autenticidad y las perspectivas de ganancias de proyectos de financiación, ocultar los defectos y riesgos de proyectos de financiación, utilizar lenguaje vago u otros medios engañosos para realizar actividades falsas. y publicidad o promoción unilateral, fabricar y difundir información falsa o completar inadecuadamente información, dañar la reputación comercial de otros y engañar a prestamistas o prestatarios;

(10) Proporcionar servicios de intermediación de información para inversiones de financiación del mercado de valores ;

(11) Participar en crowdfunding de acciones, crowdfunding físico y otros negocios;

(12) Otras actividades prohibidas por leyes, reglamentos y disposiciones reglamentarias relacionadas con los préstamos entre pares .