Anuncio del examen de calificación para profesionales de seguros de CICE 2018
Programa de examen de calificación para profesionales de seguros de vida de China (CICE)
Gerente de seguros de vida de China, Planificador de seguros de vida individual de China, Planificador de seguros de vida del Banco de China, Beneficios para empleados de China Planificador.
Anuncio del examen de primavera (mayo) y otoño (octubre) de 2018 (Anuncio n.° 18/2018)
Desde el primer examen en 2005, Examen de calificación para profesionales de seguros de vida de China El proyecto ( denominado proyecto CICE) ha realizado 26 oposiciones, con un baremo de referencia de 470.000 personas y 610.000 personas con titulaciones diversas. El proyecto CICE se ha convertido en una plataforma de aprendizaje continuo para que los profesionales de seguros adquieran conocimientos profesionales de seguros, mejoren las capacidades profesionales y técnicas y comprendan las tendencias de la industria y los cambios en las políticas regulatorias.
De acuerdo con los requisitos de institucionalización y estandarización del proyecto CICE, los arreglos de examen para 2018 ahora se anuncian de la siguiente manera:
1. Principales ajustes a las políticas y lineamientos de supervisión de seguros para 2017. Revisión de los materiales de examen de CICE
2017 es un año importante para el desarrollo de la industria de seguros de mi país, y también es un año en el que se introducen continuamente importantes políticas regulatorias. Bajo el principio rector de que “el apellido de la industria de seguros es Bao y el apellido de la Comisión Reguladora de Seguros de China es Jian”, las autoridades reguladoras de seguros continúan introduciendo nuevas medidas regulatorias. Desde 2065438 + finales de septiembre de 2007, se han emitido más de 30 documentos normativos, entre los que se incluyen principalmente:
1. Centrándose en el despliegue de la prevención de riesgos en la industria financiera, el departamento de regulación de seguros emitió el " Sobre el fortalecimiento de la supervisión de los seguros para combatir las infracciones ilegales y las infracciones" Una serie de documentos, incluido el "Aviso sobre la lucha contra el caos del mercado" (en adelante denominado "Documento N° 40"), aclararon las tareas generales de fortalecer la supervisión, rectificar el caos y compensar deficiencias, prevenir riesgos y servir a la economía real en el presente y en el futuro. Entre ellas, el "Documento No. 40" ha desplegado ocho tareas especiales de rectificación: en primer lugar, centrarse en rectificar las inversiones falsas y resolver eficazmente el problema de las inversiones falsas, en segundo lugar, centrarse en rectificar el caos de la gestión empresarial y mejorar la eficacia del mecanismo de gobernanza; El cuarto es centrarse en rectificar la innovación inadecuada de productos y eliminar resueltamente los productos problemáticos. El quinto es centrarse en rectificar las ventas engañosas y estandarizar los comportamientos de gestión de ventas. los problemas de liquidación y mejorar la calidad y la eficiencia de los servicios de liquidación de reclamaciones; el séptimo es rectificar los cargos ilegales y estandarizar las operaciones del mercado; el octavo es centrarse en rectificar el fraude de datos y determinar el resultado final de los riesgos del mercado.
2. Centrándose en el gobierno corporativo y la supervisión del cumplimiento, el departamento de regulación de seguros promulgó 8 documentos que incluyen las "Medidas para la gestión del cumplimiento de las compañías de seguros" y las "Directrices para la emisión de los estatutos de las compañías de seguros". Empresas"; Aviso. para mejorar la eficacia del gobierno corporativo. La aceptación estricta de la apertura evitará riesgos como gestión y control inadecuados, operaciones agresivas, mala gobernanza y capital falso. Obligaremos a las empresas a mejorar sus niveles de cumplimiento y construir un mecanismo de prevención de riesgos a largo plazo mejorando el gobierno corporativo, los equipos de alta dirección; y planificación empresarial.
3. Centrándose en fortalecer la gestión de los productos de seguros, el departamento de regulación de seguros emitió tres documentos, incluido el "Aviso sobre la regulación del comportamiento de desarrollo y diseño de productos de las compañías de seguros personales" (en adelante, Documento No. 3). 134), con el fin de estandarizar el desarrollo de productos y el comportamiento de diseño de los productos de seguros, determinar científicamente las tasas de las primas de seguros y aprovechar plenamente las funciones de protección de riesgos y ahorro a largo plazo de los productos de seguros. El "Documento No. 134" ajusta principalmente las normas regulatorias desde cuatro aspectos: primero, aclara y enfatiza los tres principios para que las compañías de seguros desarrollen y diseñen productos de seguros: centrarse en la demanda de los consumidores, tomar las condiciones nacionales de China y el desarrollo de la industria como consideraciones realistas, y tomar seguros El segundo es alentar a las compañías de seguros a desarrollar cuatro tipos de productos que regresen al origen de la protección del seguro; el tercero es aclarar y enfatizar los siete requisitos para el desarrollo y diseño de productos de seguros: Para el desarrollo y diseño de seguros personales; productos de seguros, los "productos de seguros universales y productos de seguros vinculados a la inversión deben cumplir la función de primas de seguro adicionales fijas e irregulares y un ajuste flexible del monto del seguro". Al mismo tiempo, las compañías de seguros no pueden diseñar productos de seguros universales o productos de seguros vinculados a inversiones en forma de "seguros adicionales", "productos de protección de pensiones, productos de seguros de anualidades, etc." El primer pago de las prestaciones del seguro de sobrevivencia deberá realizarse cinco años después de la entrada en vigor de la póliza, y el ratio de pago anual o pago parcial no podrá exceder el 20% de las primas pagadas; cuarto, el mecanismo de rendición de cuentas para el desarrollo y diseño de los productos de seguros; queda aclarado.
4. Centrándose en la protección de los derechos e intereses de los consumidores, el departamento de regulación de seguros emitió el "Aviso sobre la emisión de las" Medidas provisionales para la gestión de la trazabilidad de las prácticas de venta de seguros ""; y otros 6 avisos tienen requisitos estrictos para las compañías de seguros y los intermediarios de seguros. El comportamiento de venta de seguros se gestionará retrospectivamente, se perfeccionarán los mecanismos de evaluación de servicios de las compañías de seguros, se promoverá la construcción de un mecanismo de castigo conjunto por la deshonestidad en la industria de seguros y la Deberá mejorarse el nivel de protección de los derechos e intereses de los consumidores.
5. En términos del uso de los fondos de seguros, el departamento regulador de seguros emitió cinco documentos, incluido el "Aviso sobre el fortalecimiento adicional de la supervisión de los fondos de seguros y las inversiones en acciones" para promover que los fondos de seguros sirvan a la economía real. y prohibir claramente que las instituciones de seguros y las instituciones no aseguradoras que actúen de manera concertada adquieran empresas que cotizan en bolsa, frenan las inversiones radicales en seguros, apoyen a los fondos de seguros para que inviertan en importantes estrategias nacionales de manera innovadora y amplíen las áreas en las que los fondos de seguros sirven a la economía real.
6 Centrándose en la supervisión de la solvencia, el departamento de regulación de seguros emitió cuatro documentos, incluido el "Aviso sobre la emisión del plan de construcción para la segunda fase de C-ROSS", para profundizar la supervisión de la solvencia y llevar a cabo la autoverificación de la solvencia. la autenticidad de los datos de solvencia. Revisaremos y revisaremos las regulaciones de gestión de solvencia de las compañías de seguros, lanzaremos la segunda fase de la construcción del sistema de solvencia orientado al riesgo de mi país y mejoraremos la eficiencia y eficacia de la supervisión de solvencia.
Además, se han emitido una serie de documentos para regular el desarrollo de nuevos negocios de seguros y entidades económicas de servicios. Para obtener detalles sobre los ajustes de la política regulatoria de seguros de 2017, consulte el sitio web del proyecto CICE.
En 2018, el proyecto CICE continuará adhiriéndose a los principios rectores de comunicación oportuna de las intenciones regulatorias y comunicación precisa de los valores fundamentales profesionales, estudiará y comprenderá cuidadosamente las nuevas políticas regulatorias e incorporarlas a la CICE. Sistema de material didáctico a través de revisiones clave y suplementos importantes. Basado en A5 Life Insurance Company Operations and Management, A7a Life Insurance Accounting and Finance (Parte 1) Accounting Edition, A7b Life Insurance Accounting and Finance (Parte 2) Financial Edition y A8 Life Insurance Company Asset Management que han sido revisados y puestos en uso en el otoño de 2017, la revisión continuará en 2018. Los ajustes de política y los cambios involucrados en A1 Gestión de riesgos y seguros de vida, A6 Mercado y marketing de seguros de vida, A11 Seguros bancarios y P2 otros libros de texto se incluirán en el examen de estudio en la forma de contenido complementario.
En segundo lugar, establecer cursos de calificación y examen.
El examen de calificación primaria del Planificador de seguros personales de China de 2017 avanza sin problemas y el consejo editorial del proyecto de 2018 decidió incluirlo oficialmente en el contenido del examen. . Este año, hay un total de 22 cursos para China Life Manager, China Personal Life Insurance Planner, China Bank Life Insurance Planner, China Employee Benefits Planner y China Personal Insurance Planner.
(1) China Life Insurance Manager
China Life Manager se dirige principalmente al personal administrativo y a los gerentes en diversos puestos funcionales de las compañías de seguros. La calificación intermedia ayuda a los candidatos a dominar los conocimientos básicos de gestión de riesgos personales y seguros, comprender la estructura operativa básica, los principales procesos comerciales y los requisitos de la función laboral de las compañías de seguros de vida, y profundizar su comprensión de la cooperación y colaboración de cada vínculo laboral. La cualificación avanzada ayuda a los candidatos a ampliar sus estudios sobre la base de ciertos conocimientos profesionales en la gestión de seguros de vida, garantizando que los candidatos obtengan conocimientos profesionales para diversos puestos de gestión administrativa en compañías de seguros de vida. Esta calificación también puede ayudar a los profesionales bancarios y postales a comprender mejor los conocimientos básicos clave de la industria de seguros de vida y promover el desarrollo eficiente y estandarizado del negocio de seguros bancarios.
La calificación avanzada de China Life Insurance Manager establece 11 cursos obligatorios; la calificación intermedia adopta el método "3+2", con 3 cursos obligatorios y 2 cursos optativos. Consulte la Tabla 1 para obtener más detalles.
(2) Calificación Junior de Planificador de Seguros Personales de China.
La principal calificación de planificador de seguros personales de mi país está dirigida principalmente a nuevos profesionales de ventas de seguros. Esta calificación ayuda a los nuevos empleados de ventas de seguros a tener una comprensión gráfica integral de los conocimientos básicos de la industria de seguros y las especialidades de seguros, y a utilizar el conocimiento profesional para promover la mejora de las habilidades de ventas, adaptándose así rápidamente a los requisitos laborales y logrando un desarrollo profesional sostenible. A través del aprendizaje sistemático, mejorar la situación actual y las perspectivas de desarrollo futuro de la industria de seguros; la naturaleza y la importancia de los seguros; las características de diversos productos de seguros estrechamente relacionados con los tomadores de pólizas, los aseguradores, los asegurados y los principales vínculos comerciales de las compañías de seguros; procesos y técnicas básicos de venta de seguros; prácticas de planificación de seguros personales para diferentes productos, diferentes etapas de la vida y diferentes grupos de personas; tener un conocimiento básico del código de conducta de ventas durante todo el ciclo de vida de la póliza y el proceso de venta y las últimas políticas y; Normativas relacionadas con la venta de seguros y el dominio inicial.
Curso obligatorio China Personal Insurance Planner Junior Qualification 1. Como se muestra en la Tabla 2:
(3) Planificador de seguros de vida individual chino con calificaciones intermedias y avanzadas.
Las cualificaciones intermedias y avanzadas de los planificadores de seguros de vida individuales de China están dirigidas principalmente al personal de ventas de seguros y a los gerentes de ventas en canales de seguros individuales. La cualificación intermedia ayuda principalmente a los candidatos a dominar los conocimientos profesionales más básicos, como la gestión del desarrollo de clientes, el trabajo en equipo y los productos y contratos de seguros. Las calificaciones avanzadas incluyen estructuras operativas de compañías de seguros, como gestión y utilización de fondos, así como conocimiento de productos de seguros profesionales, como salud y pensiones, para fortalecer las capacidades integrales de planificación financiera de los candidatos.
La calificación de planificador avanzado de seguros de vida personal de mi país adopta el modelo "4 + 5", con 4 cursos obligatorios y 5 cursos electivos. Hay 4 materias obligatorias para la titulación intermedia. Consulte la Tabla 3 para obtener más detalles.
Nota: H y P en los cursos seleccionados son cursos establecidos, es decir, si eliges H1, debes elegir H2, y si eliges P1, debes elegir P2.
(4) Planificador de seguros de vida del Banco de China.
Los planificadores financieros de seguros de vida del Banco de China están dirigidos principalmente a empleados que trabajan en el canal de bancaseguros de compañías de seguros y personal de servicios financieros en bancos y otras instituciones financieras. Hay cuatro cursos obligatorios para calificaciones intermedias, que consisten en ética profesional, especialidades de canal, productos de seguros y especialidades por contrato. Las calificaciones avanzadas incluyen estructuras operativas de compañías de seguros, como gestión y utilización de fondos, así como conocimiento de productos de seguros profesionales, como salud y pensiones, para fortalecer las capacidades integrales de planificación financiera de los candidatos.
La calificación senior de Bank of China Life Insurance Planner adopta el modelo "4+5", con 4 cursos obligatorios y 5 cursos optativos. Hay 4 materias obligatorias para la titulación intermedia. Consulte la Tabla 4 para obtener más detalles:
Nota: H y P en los cursos seleccionados son cursos establecidos, es decir, si elige H1, debe elegir H2, y si elige P1, debe elegir P2.
(5) Planificador de beneficios para empleados de China
El Planificador de beneficios para empleados de China está relacionado principalmente con compañías de seguros, compañías de seguros de pensiones, instituciones de gestión de anualidades empresariales, departamentos de recursos humanos corporativos e instituciones de consultoría de gestión. Canales de seguros colectivos para el personal. La calificación intermedia consta de ética profesional y cursos profesionales relevantes. Las cualificaciones avanzadas proporcionan conocimientos sobre productos de seguros profesionales, como salud y pensiones, y fortalecen las capacidades de planificación integral de los candidatos en productos de seguros y beneficios para empleados.
Las cualificaciones avanzadas de mi país para planificadores del bienestar de los empleados adoptan el modelo "4+5", con 4 cursos obligatorios y 5 cursos optativos. Hay 4 materias obligatorias para la titulación intermedia. Como se muestra en la Tabla 5:
Nota: H y P en los cursos seleccionados son cursos establecidos, es decir, si elige H1, debe elegir H2, y si elige P1, debe elegir P2 y P3.
3. Calendario de inscripciones y exámenes
Los exámenes públicos se realizarán en primavera y otoño de 2018. Consulte la Tabla 6 y la Tabla 7 para conocer el tiempo de registro y examen.
Excepto A2 "Ética profesional para profesionales de seguros" y A8 "Gestión de activos de compañías de seguros de vida", los dos cursos se organizan en el mismo ciclo de exámenes. Se pide a los candidatos que eviten realizar dos cursos en los que se realicen exámenes al mismo tiempo. Para mejorar la eficiencia del examen CICE, los cursos con menos de 200 puntos en el examen de primavera se pospondrán al examen de otoño y también se ampliará el período de validez de los cursos aprobados en una calificación.
IV. Cuestiones de inscripción
(1) Condiciones de inscripción
El proyecto CICE está abierto a personas de todos los ámbitos de la vida. Para realizar el examen deberá cumplir las siguientes condiciones:
1. Tener 18 años o más y tener plena capacidad de conducta civil;
2. Ser de buena conducta, honesto y honesto y tener una buena perspectiva moral.
(2) Método de registro
1. Registro individual y registro grupal: Los candidatos pueden registrarse individualmente o como un grupo organizado por su unidad. Los organizadores del registro de grupo deben descargar el "Formulario de registro de grupo" del sitio web oficial del proyecto CICE y completar la información resumida del candidato según sea necesario.
2. Registro presencial y registro en línea: El registro individual y el registro grupal pueden optar por registrarse en línea en el sitio web oficial del proyecto CICE o en los centros de registro anunciados en varios lugares. La lista de centros de registro in situ de 2018 se muestra en la Tabla 8.
Nota: Si la lista de centros de registro cambia, se anunciará en el sitio web del proyecto de manera oportuna; Si alguna organización está interesada en cooperar, favor de comunicarse con el Departamento de Cooperación del Centro de Registro de la Unidad Ejecutora de Proyectos CICE.
(3) Tarifa de solicitud
En 2018, el proyecto CICE proporcionará aprendizaje en línea o CD-ROM para todos los cursos de examen. La tarifa de inscripción para cada curso es de 350 yuanes; exámenes preliminares para cursos de calificación, cada curso estará exento de 20 yuanes. La tarifa de inscripción incluye la tarifa de inscripción, la tarifa de materiales de examen, la tarifa de examen, la tarifa de certificado y la tarifa de envío ordinario.
Formato de examen de verbo (abreviatura de verbo) y disposición de la sala de examen
(1) Formato de examen
Este año, una combinación de exámenes en papel y electrónicos Los exámenes se adoptan de manera.
Todas las áreas con condiciones maduras han implementado exámenes electrónicos, y los lugares donde no se cumplen las condiciones seguirán implementando exámenes en papel. Cada curso consta de 100 preguntas estandarizadas de opción múltiple y la duración del examen es de 90 minutos. Preste atención a los anuncios del sitio web del proyecto y a las notificaciones oficiales de WeChat para asuntos específicos.
(2) Lugares de examen
Los lugares de examen de este año cubren la mayoría de las capitales de provincia y municipios, incluidos Beijing, Shanghai, Guangzhou, Shenzhen, Zhanjiang, Dongguan, Tianjin, Nanjing, Suzhou, Lianyungang. y Yancheng, Changzhou, Xuzhou, Nantong, Chengdu, Changsha, Hefei, Harbin, Shijiazhuang, Taiyuan, Shenyang, Changchun, Fuzhou, Nanchang, Zhengzhou, Nanning, Chongqing, Nanchang.
Ciudades de examen especial: en ciudades sin salas de examen, si el número total de personas que realizan el examen en una semana supera las 300, puede solicitar una ciudad de examen especial dos meses antes de la fecha límite de inscripción al examen. El proyecto CICE publica una lista de ciudades de examen especial en su sitio web oficial y acepta el registro de candidatos o el cambio de ciudad de examen.
Preste atención a los anuncios del sitio web del proyecto y a las notificaciones oficiales de WeChat de manera oportuna.
6. Envío y recepción de materiales didácticos
Los candidatos que se registren en el sitio recibirán materiales didácticos del centro de registro local. Para los candidatos que se registran en línea, la unidad de implementación del proyecto CICE enviará por correo los libros de texto dentro de 1 día hábil después de que los candidatos completen los procedimientos de registro y registren la tarifa de inscripción. Los cursos que se registren por primera vez proporcionarán materiales didácticos gratuitos; de no existir una nueva versión revisada para el curso de recuperación, no se entregarán los materiales didácticos.
7. Impresión del Boleto de Admisión
Los candidatos deberán utilizar su nombre de usuario y contraseña para iniciar sesión en el sitio web oficial del proyecto CICE para imprimir el boleto de admisión dos semanas antes del examen. Preste atención a los anuncios del sitio web del proyecto y a las notificaciones oficiales de WeChat de manera oportuna.
8. Consulta de resultados
Los candidatos utilizarán su nombre de usuario y contraseña para iniciar sesión en el sitio web oficial del proyecto CICE para verificar sus resultados dentro de un mes después de finalizar el examen.
9. Distribución del programa del examen, materiales complementarios y preguntas de prueba de muestra.
El plan de estudios del examen, los materiales didácticos y las preguntas de muestra para cada curso en 2018 se anunciarán en el sitio web oficial del proyecto CICE. Si hay ajustes importantes a las políticas y regulaciones relevantes para cada curso, el proyecto CICE se incluirá en el alcance del examen en forma de materiales de examen complementarios y se anunciará en la sección "Descargar materiales de examen" del sitio web oficial en un manera oportuna.
Edición de El proceso en línea para la solicitud de certificado se implementará en 2018. Los candidatos deben cargar fotografías electrónicas y no es necesario que envíen fotografías en papel por correo.
XI. Cooperación entre universidades
Se anima a los estudiantes de seguros, finanzas, medicina, gestión (seguridad social, recursos humanos) y otras facultades con títulos de maestría profesional a realizar diversos exámenes de calificación para el proyecto CICE.
Doce. Otros asuntos
(1) Los resultados del Examen de Calificación Intermedia de Ingeniería de CICE son válidos por tres años y los resultados del Examen de Calificación Avanzada son válidos por cinco años.
(2) Dentro de los dos días hábiles posteriores al registro, los candidatos pueden iniciar sesión en el sitio web del proyecto para verificar el estado del pedido y confirmar si el registro se realizó correctamente.
(3) Un mes antes de que comience el examen, los candidatos deben iniciar sesión en el sitio web del proyecto para verificar la información relevante sobre el registro del examen (nombre, número de identificación, número de boleto de admisión, curso del examen, etc.). Si se encuentra algún error, comuníquese con el proyecto a tiempo. Comuníquese con la unidad de implementación para modificar los datos.
(4) Los candidatos deberán utilizar el nombre de usuario o número de identificación que registraron por primera vez al registrarse. Si hay alguna corrección, comuníquese con la unidad de implementación del proyecto a tiempo para recibir actualizaciones para evitar afectar los exámenes normales y la recopilación de certificados.
(5) El proyecto CICE ha abierto canales de pago de tarifas de registro como China Merchants Bank, Industrial and Commercial Bank of China, Alipay y WeChat. Si un candidato requiere que otra persona pague la tarifa de inscripción, el remitente debe indicar el nombre del candidato o el número de pedido en el comprobante de pago y enviarlo por correo electrónico a xpcle@vip.163.com. La unidad de implementación del proyecto puede organizar con anticipación el envío por correo de los materiales didácticos junto con la orden de envío.
(6) Los proyectos CICE no aceptan retiros. Las solicitudes para posponer el examen o cambiar la ciudad del examen se aceptarán de forma gratuita antes de la fecha límite de inscripción al examen. Si solicita posponer el examen después de la fecha límite de inscripción, se le cobrarán 60 yuanes por curso. Tres semanas después de la fecha límite de inscripción, ya no se aceptarán solicitudes de aplazamiento de exámenes. Las solicitudes para cambiar la ciudad del examen ya no se aceptarán después de la fecha límite de inscripción al examen.
(7) Los candidatos deben traer su boleto de admisión, tarjeta de identificación, lápiz 2B, bolígrafo para firma y borrador y ingresar a la sala de examen 30 minutos antes del inicio del examen.
(8) Los candidatos deben cumplir estrictamente las disciplinas de examen y reflejar el carácter moral de los profesionales de seguros.
(9) Para otros asuntos que requieran atención durante la revisión de la calificación, consulte las preguntas frecuentes en el anuncio del examen o visite el sitio web del proyecto.
Trece. Plan de Emergencia
Si el examen no se puede llevar a cabo según lo programado debido a desastres naturales importantes u otras emergencias en algunas áreas, la unidad de implementación del proyecto elegirá otro momento de examen o lo pospondrá hasta el siguiente examen de acuerdo con el principio de equidad y justicia.
14. El anuncio del examen de este año y las preguntas frecuentes se publicarán en el sitio web oficial del proyecto al mismo tiempo.
15. Contactar con el servicio de atención al cliente del proyecto, consulta de exámenes y asistencia con el registro.
Línea directa de atención al cliente: 020-84419680, 84425235, 84487626.
Personal de atención al cliente: Wan, Tang Huawei
Número de fax: 020-84401702
Sitio web del proyecto:
Correo electrónico de atención al cliente: xpcle @vip.163.com.