¿Cuáles son las responsabilidades del banco confirmador según la L/C 1?
La esencia de una carta de crédito es sustituir el crédito comercial por crédito bancario. En el comercio internacional moderno, las cartas de crédito son el método de liquidación más común. No sólo resuelve el problema de la desconfianza mutua y obstaculiza hasta cierto punto el desarrollo del comercio internacional, sino que también proporciona comodidad financiera a ambas partes. Por lo tanto, el método de pago de la carta de crédito se ha desarrollado rápidamente y ha sido ampliamente adoptado desde su aparición en el siglo XIX. Se le conoce como la "sangre" del comercio internacional y el "salvavidas" de los negocios internacionales. Según estadísticas de la Cámara de Comercio Internacional, el comercio liquidado mediante cartas de crédito representa más del 70% del comercio mundial diario. En los últimos años, aunque se han desarrollado nuevos métodos de liquidación comercial, como el cobro, el pago con carta de crédito seguirá siendo el método de liquidación más utilizado en el comercio internacional durante mucho tiempo.
Sin embargo, el sistema de cartas de crédito no es perfecto. El mecanismo operativo único de la carta de crédito en sí no sólo facilita el comercio, sino que también ofrece oportunidades a los delincuentes. El fraude en las cartas de crédito se ha convertido ahora en un problema internacional. Dado que los estafadores siempre apuntan a países en desarrollo con bajos niveles de comercio internacional y servicios bancarios y sistemas de ayuda judicial incompletos, China ha sido víctima de fraude de cartas de crédito durante muchos años y también es la principal víctima. Este fenómeno puede volverse más grave después de que China se una a la OMC. Cómo resolver este problema y garantizar el buen progreso de la reforma y apertura de mi país es un tema importante que necesita investigación urgente. Mejorar el sistema de asistencia judicial en esta área es una medida importante para frenar el fraude, mejorar el mecanismo de cartas de crédito y mantener un buen orden comercial internacional. También es una parte importante de los preparativos legales de mi país para unirse a la OMC.
En primer lugar, el surgimiento del sistema de suspensión de pago de cartas de crédito y su fundamento jurídico.
La suspensión de pagos de cartas de crédito se origina en el mecanismo operativo único bajo el principio de independencia de la carta. de crédito.Es un paso importante para mejorar y limitar el producto defectuoso.
El principio de independencia y abstracción de una carta de crédito tiene dos significados básicos: Primero, la carta de crédito es independiente de la relación contractual que la creó. En el comercio internacional, si el comprador y el vendedor acuerdan pagar los bienes mediante carta de crédito, deben dejarlo claro en el contrato de compraventa. Una vez establecido el contrato, el comprador solicita al banco una carta de crédito. Una vez que se abre una carta de crédito, es independiente del contrato de venta y del contrato de carta de crédito entre el comprador y el banco, formando una transacción completamente independiente: una transacción de carta de crédito. Una carta de crédito constituye un contrato independiente y vinculante entre el banco emisor y el beneficiario.
En segundo lugar, las transacciones de cartas de crédito son transacciones de documentos. De acuerdo con los requisitos de la carta de crédito, el banco debe revisar los documentos pertinentes y, siempre que parezcan coherentes, pagar al beneficiario incondicionalmente.
La práctica ha demostrado que la independencia y los principios abstractos de las cartas de crédito tienen funciones de valor únicas: primero, establece la obligación de pago del banco emisor y proporciona una sólida garantía para que el beneficiario reciba el pago después de cumplir con sus obligaciones. obligaciones, realizando así las funciones básicas de la carta de crédito; segundo, estableciendo el estatus neutral e independiente del banco en las relaciones transaccionales internacionales, y aislándolo del contrato básico con riesgos comerciales potenciales. Siempre que el banco maneje los documentos con cuidado, podrá obtener ingresos estables y confiables, permitirle participar activamente en la emisión, notificación, confirmación, negociación y pago de la carta de crédito y promover el buen funcionamiento de la carta de crédito. en tercer lugar, el banco ha establecido el principio de basarse únicamente en los documentos Las reglas para juzgar si pagar o no, y el tenedor no está obligado por la defensa por defecto del contrato básico, lo que hace que las notas bajo la carta de crédito sean altamente valiosas; líquido y convirtiéndose en una herramienta de financiación conveniente y rápida, que refleja plenamente el valor económico de la carta de crédito. Ha promovido efectivamente el desarrollo del comercio internacional. En cuarto lugar, el banco ha establecido un método de revisión de documentos basado en los términos de la carta de crédito; El crédito en sí supervisa el cumplimiento de las obligaciones contractuales básicas por parte del beneficiario, lo que permite al solicitante eliminar la preocupación de no recibir los bienes después de pagar el dinero. También resuelve en cierta medida el problema del riesgo crediticio del vendedor.
Sin embargo, dado que la carta de crédito es sólo una garantía del banco de que el vendedor puede recibir el pago si los documentos son consistentes, no una garantía de que el comprador pueda obtener bienes reales y calificados, el banco es sólo es responsable de los términos de los documentos y la carta de crédito "La apariencia es consistente" y no es responsable del cumplimiento real por parte del vendedor de las obligaciones contractuales básicas, lo que permite a los delincuentes encontrar oportunidades para engañar. En el entorno tecnológico actual, ningún documento es difícil de falsificar. Cuando se entregan documentos falsificados a un banco, el banco generalmente no pregunta si el documento es genuino bajo la garantía de la regla de "correspondencia aparente". La relación entre el exiguo costo de la falsificación de documentos y el monto disponible bajo la carta de crédito es suficiente para tentar a algunos a correr el riesgo.
Para compensar los defectos en el mecanismo operativo de las cartas de crédito, todos los países están trabajando arduamente para encontrar medidas para frenar el fraude de las cartas de crédito, por lo que gradualmente se ha ido estableciendo el principio de excepción al fraude. y la suspensión del pago de cartas de crédito ha surgido como un medio para hacer realidad el principio de excepción de fraude.
Esta es la primera vez que un tribunal ordena a un banco prohibir el pago a un beneficiario de acuerdo con lo establecido en la carta de crédito por motivos de fraude. Un caso que vincula hasta cierto punto las cartas de crédito con el contrato subyacente es el caso Bristle visto por la Corte Suprema de Nueva York en 1941. El demandante (comprador) en este caso firmó un contrato con un empresario indio para comprar un lote de cerdas. El comprador solicitó al Bank of America (demandado) que abriera una carta de crédito irrevocable a favor del vendedor. Los documentos son presentados al banco emisor por un banco intermediario en la India que actúa como agente de cobranza. Tanto la factura como el conocimiento de embarque indicaban que la mercancía eran cerdas de cerdo, pero el comprador descubrió que el vendedor no estaba cargando cerdas de cerdo en absoluto, sino pelo de vaca y otros desechos. El comprador acudió a los tribunales para declarar inválida la carta de crédito y emitió una orden de suspensión de pago sobre la carta de crédito para impedir que el banco pagara el precio de compra.
El tribunal finalmente falló a favor del demandante y prohibió al banco emisor demandado cumplir con sus obligaciones de pago en virtud de la carta de crédito.
Este caso se considera un caso histórico y su principio de excepción de fraude es generalmente aceptado por países de derecho consuetudinario como Australia, Canadá y Singapur. Los países de derecho civil como Italia, Alemania, Francia y Suiza acuerdan no aplicar los principios de independencia y abstracción para proteger el fraude de cartas de crédito basándose en las disposiciones de sus leyes civiles relativas a la no protección de mala fe y la prohibición del abuso de derechos. y buena fe. Además, los tribunales de todo el mundo utilizan mandamientos judiciales para impedir los pagos de cartas de crédito para evitar que el fraude tenga éxito y realizar el efecto legal del principio de excepción al fraude.
Del proceso de creación del sistema de suspensión de pagos de cartas de crédito antes mencionado, se pueden extraer las siguientes conclusiones: El principio abstracto independiente es la piedra angular del sistema de cartas de crédito, el principio de excepción de fraude es el mejora de los defectos del principio abstracto independiente y el sistema de suspensión de pago de cartas de crédito Es un medio para realizar el principio de excepción de fraude y una medida importante para combatir el fraude de cartas de crédito. Su implementación no tiene como objetivo dañar el principio abstracto independiente, sino mantener el orden normal del mecanismo operativo de la carta de crédito bajo el principio abstracto independiente, promoviendo así el desarrollo del comercio internacional.
2. Exploración y práctica de China en materia de suspensión de pago de cartas de crédito
Hasta el momento, no existe ninguna ley sobre transacciones de cartas de crédito y fraude en nuestro país. El Banco Popular de China promulgó las "Medidas de liquidación de cartas de crédito nacionales", que no se aplican a la liquidación de cartas de crédito relacionadas con el extranjero y no proporcionan disposiciones específicas sobre el fraude de cartas de crédito. En la actualidad, el tribunal se basa en las disposiciones de la Ley de Procedimiento Civil sobre la preservación de la propiedad y las "Actas del Foro del Tribunal Supremo Popular sobre Juicios Económicos relacionados con el Extranjero, Hong Kong y Macao en las Zonas Costeras" de 1989 o el "Foro Nacional Foro de Trabajo de Juicio Marítimo emitido por el antiguo Tribunal de Tráfico del Tribunal Supremo Popular" (Ningbo) Acta de 1995, se suspendieron los pagos de cartas de crédito. Estas dos actas de la reunión demuestran que, en primer lugar, se debe respetar el principio de independencia y abstracción de las cartas de crédito. "En circunstancias normales, los contratos de ventas relacionados con el extranjero no deben ser cuestionados. Al mismo tiempo, también se reconoce el principio internacionalmente reconocido de excepción de fraude. Las "Actas" estipulan que en el caso de "el vendedor firma fraudulentamente el contrato" y "préstamo anticipado, firma de devolución, conocimiento de embarque falsificado" Dadas las circunstancias, el pago conforme a la carta de crédito puede congelarse a petición del solicitante "Estas dos actas establecen los principios básicos de la suspensión de pagos de las cartas de crédito en China. En la práctica, aunque algunas empresas nacionales han congelado el importe de la carta de crédito mediante medidas judiciales de preservación para evitar o reducir pérdidas, todavía existen muchos problemas. Algunos tribunales son muy arbitrarios al suspender el pago de cartas de crédito, y la intervención judicial en las cartas de crédito es demasiado amplia. Este fenómeno ha atraído la atención de la comunidad empresarial internacional y ha tenido consecuencias adversas. Si estos problemas no se resuelven lo antes posible, por un lado, afectará gravemente la credibilidad de los bancos chinos y hará que los bancos extranjeros ya no estén dispuestos a confirmar las cartas de crédito de los bancos chinos. Esto afectará gravemente el desarrollo de las relaciones exteriores de China. Por otra parte, también afectará a la autoridad judicial de China. Especialmente ahora que China está a punto de unirse a la OMC y su economía está cada vez más integrada en el sistema de comercio multilateral global, el comercio internacional está destinado a desarrollarse rápidamente. Debido a que el sistema económico y comercial, la tecnología, la economía y otros aspectos de nuestro país no pueden adaptarse inmediatamente a las necesidades de esta situación, los canales de información no son fluidos, los medios están atrasados y la calidad profesional del personal de comercio exterior es desigual. Por lo tanto, China se convertirá en un foco para los delincuentes y aumentará el fraude en cartas de crédito. Se ha convertido en una tarea cada vez más urgente estudiar las convenciones unificadas para cartas de crédito documentarias de la Cámara de Comercio Internacional y los requisitos y procedimientos para prohibir el fraude de cartas de crédito en varios países, para resumir las ganancias y pérdidas de las cartas de crédito de mi país. suspensión de pagos y mejorar el sistema de suspensión de pagos de cartas de crédito de mi país.
3. Cuestiones de fondo respecto a la aplicación de la carta de crédito de suspensión de pago en mi país
De la discusión anterior podemos quedar muy claro que la carta de crédito sólo se puede activar en el caso de fraude de cartas de crédito. Sin embargo, ¿qué es el fraude, su alcance, su grado y cuáles son las condiciones requeridas para que se aplique la excepción de fraude? En los últimos años, estos temas que alguna vez fueron controvertidos se han convertido gradualmente en una tendencia. Sin embargo, dado que no existen disposiciones consistentes en la ley, las prácticas judiciales sobre suspensión de pago de cartas de crédito varían de un país a otro. Basado en la base legal del principio de la carta de crédito y la excepción de fraude, combinado con los casos de suspensión de pago de cartas de crédito en algunos países, especialmente con referencia a las disposiciones pertinentes de UCC5-95 en los Estados Unidos y la experiencia exitosa. de suspensión de pago de cartas de crédito, el autor considera que es necesario suspender el pago de cartas de crédito en nuestro país. Los pagos se dividen en pagos prohibidos y pagos suspendidos.
Como todos sabemos, el litigio es un proceso. Sólo cuando este proceso finalmente se completa se puede determinar si el solicitante tiene derecho a negarse a pagar el pago de la carta de crédito. Si no diferenciamos entre pagos suspendidos y pagos prohibidos para pagos conforme a una carta de crédito, y formulamos las correspondientes condiciones y requisitos diferentes para regular la conducta procesal en las diferentes etapas del litigio, podemos ampliar la intervención judicial en las transacciones de cartas de crédito, y puede que También sería imposible aprovechar plenamente el papel judicial que desempeña en la lucha contra el fraude de cartas de crédito y en garantizar la seguridad de las transacciones de cartas de crédito, afectando así a la confianza de la comunidad empresarial en las cartas de crédito.
(1) Condiciones que prohíben el pago mediante carta de crédito
1. Debe constituir fraude. Los elementos constitutivos de fraude en una transacción de carta de crédito deben ser: (1) El defraudador debe haber cometido actos de crear apariencias falsas, ocultar la verdad y utilizar el mecanismo operativo de la carta de crédito para cometer fraude. Generalmente incluyen: falsificar o alterar los documentos requeridos por la carta de crédito, y que el beneficiario cometa fraude en el contrato básico; (2) que la parte engañada haga declaraciones erróneas basadas en información falsa. Si el comprador y/o el banco emisor son engañados por el vendedor, o el comprador y el vendedor son engañados juntos, el banco emisor es engañado; (3) el defraudador tiene la intención subjetiva de cometer fraude; sido o será perjudicial para la víctima causando daños a la propiedad.
2. Debe constituir fraude sustancial.
Una intervención judicial demasiado frecuente en los negocios de cartas de crédito inevitablemente sacudirá en cierta medida los principios de independencia y abstracción de las cartas de crédito y dañará la confianza internacional actualmente firmemente establecida en las cartas de crédito. Con este fin, la mayoría de los países adoptan un enfoque estricto, insistiendo en que los pagos de cartas de crédito sólo podrán detenerse cuando el fraude alcance un nivel sustancial.
Podemos examinar e identificar fraudes sustanciales desde dos aspectos. En primer lugar, del análisis de los resultados del fraude se desprende que el propósito de la firma del contrato por una de las partes del contrato básico no puede realizarse y la parte sufre grandes pérdidas, lo que constituye un fraude sustancial; en segundo lugar, del análisis del fraude; documentos, la falsificación o alteración de cualquier documento clave es fraude sustancial. Los llamados documentos clave deberían afectar directamente la realización del propósito de las partes que firman el contrato básico. Por ejemplo, en el comercio internacional, son comunes los préstamos anticipados y la firma inversa de conocimientos de embarque. ¿Es un fraude sustancial? En circunstancias normales, el conocimiento de embarque es el documento clave en la liquidación de la carta de crédito. Sin embargo, si el vendedor toma prestado y refrenda el conocimiento de embarque con el fin de facilitar la liquidación y la financiación, y la cantidad y calidad de los bienes involucrados cumplen con el contrato, y no hay cambios anormales en el mercado, y no afecta el propósito previsto de las partes del contrato subyacente, entonces no constituye fraude sustancial. Sin embargo, si el objeto del contrato básico es urgente y el comprador organiza la compra de bienes para cumplir con los requisitos del mercado en un período específico, y el vendedor retrasa el período de demanda pero refrenda el conocimiento de embarque por adelantado , en realidad ha afectado gravemente la realización del propósito esperado del contrato por el comprador. En este caso, el acto de alterar el conocimiento de embarque constituyó un incumplimiento sustancial de contrato y un fraude sustancial.
3. Debe tratarse de un fraude sustancial durante el período de responsabilidad del beneficiario. Generalmente, el pago prohibido en virtud de una carta de crédito debe darse en el caso en que el beneficiario participó o presidió un fraude sustancial, es decir, el pago sólo puede detenerse ante el defraudador. Sin embargo, en el comercio internacional multienlace, de larga distancia y transfronterizo, a menudo surgen situaciones en las que el vendedor no tiene nada que ver con el fraude y es inventado por un tercero. Por ejemplo, el beneficiario ha entregado la mercancía al transportista y el transportista roba o reemplaza la mercancía y el beneficiario no sabe nada al respecto. En tales circunstancias, ciertamente no se alcanzaría el objetivo perseguido por el contrato subyacente de la demandante. ¿Puedo solicitar una suspensión de pago de una carta de crédito? La solicitud sería injusta para el vendedor beneficiario, mientras que no presentarla perjudicaría al comprador solicitante.
Los tribunales de todo el mundo tienen diferentes enfoques. El autor cree que en este caso, la suspensión del pago ya no puede determinarse sobre la base del principio de culpa, sino que debe determinarse sobre la base del período de responsabilidad por riesgo del objeto acordado entre el comprador y el vendedor en el contrato básico. Si en el contrato básico se utilizan los términos comerciales DES y DEQ, según los Incoterms de la Cámara de Comercio Internacional, todos los riesgos se transfieren al comprador cuando las mercancías se ponen a su disposición en el puerto de destino acordado. Los actos fraudulentos, como el robo de mercancías por parte del transportista, se producen durante el período de responsabilidad por riesgo del vendedor. Por lo tanto, el vendedor debe soportar las consecuencias jurídicas causadas por los actos fraudulentos del transportista y se le debe permitir prohibir el pago en virtud de la carta de crédito. Por el contrario, el contrato subyacente utiliza términos comerciales como FOB, CFR, FCA, etc. , y el riesgo se transfiere al comprador cuando la mercancía cruza los hilos del barco en el puerto de embarque o la mercancía se entrega al cuidado del transportista, y el vendedor ya no tiene responsabilidad posterior, por lo que es imposible prohibir el pago. bajo la carta de crédito. Por lo tanto, siempre que exista fraude sustancial durante el período de responsabilidad del beneficiario, independientemente de si el beneficiario efectivamente participa en el fraude, constituirá una suspensión de pago en la carta de crédito.
4. No perjudicar los intereses de terceros de buena fe. La liquidez de las cartas de crédito las convierte en una herramienta de financiación, que es una de las razones por las que las cartas de crédito tienen tanta vitalidad. Para mantener la liquidez de la carta de crédito, es necesario proteger a los tenedores de buena fe de la carta de crédito, es decir, el cesionario del pagaré, el banco confirmador, el banco negociador, el banco pagador, etc. , pagó la contraprestación correspondiente y obtuvo la letra sin saber que ésta era fraudulenta, deshonrada o que se hacían valer sus derechos. El artículo 13 de la "Ley de Instrumentos Negociables" de mi país estipula claramente: "Un deudor de letras puede defenderse contra un tenedor que incumpla sus obligaciones acordadas y tenga una relación directa de acreedor-deuda consigo mismo. Un deudor de letras no puede explotar la relación entre y el librador o el tenedor." La primera parte defenderá al tenedor del billete. Ésta es la base jurídica para proteger a terceros de buena fe. Además, el propósito de suspender el pago en una carta de crédito es evitar que los estafadores obtengan beneficios ilegales y proteger los intereses de las personas de buena fe, incluidos terceros de buena fe, lo que también exige el propósito de suspender el pago en una carta de crédito. crédito. El pago mediante carta de crédito sólo puede prohibirse si los derechos reclamados por un tercero de buena fe están legalmente excluidos.
Solo cuando la solicitud de suspensión de pago en virtud de la carta de crédito cumple con las cuatro condiciones anteriores, el tribunal puede ordenar una prohibición de pago en virtud de la carta de crédito. Pero en términos generales, el concepto legal de prohibir el pago en virtud de una carta de crédito sólo se puede utilizar cuando el caso se resuelve y la entidad confirma que el beneficiario no debería tener derechos sobre el instrumento en virtud de la carta de crédito.
(2) Condiciones para la suspensión de pago según la carta de crédito
En términos generales, la suspensión de pago según la carta de crédito debe cumplir básicamente las condiciones para prohibir el pago según la carta. de crédito. Sin embargo, el autor considera que básicamente se cumplen las tres primeras condiciones del pago prohibido. Es decir, siempre que las pruebas puedan demostrar que el beneficiario ha cometido un fraude sustancial, se puede suspender el pago. La clave aquí es ¿hasta qué punto se puede probar? La mayoría de los países tienen requisitos estrictos para "poder demostrar".
Nuestro país también debe adoptar normas estrictas para evitar que los solicitantes que tienden a negarse a pagar por los bienes abusen de sus derechos, dañen los derechos e intereses legítimos de las partes pertinentes y afecten el crédito bancario. ¿Qué son las “normas estrictas”? Cada caso es diferente y es difícil clasificarlos de forma específica. Debe ser el resultado de un análisis y una comparación exhaustivos, que se puede decir que demuestran que el solicitante no está motivado por nerviosismo o incluso por intenciones maliciosas, sino que tiene más probabilidades de ganar el caso que el beneficiario.
En cuanto a los requisitos de evidencia para excluir a terceros de buena fe, no deberían ser demasiado estrictos, porque ¿sabe el tercero que el beneficiario utiliza la carta de crédito para cometer fraude? ¿Es malicioso? ¿Se ha pagado la contraprestación? ¿Hubo negligencia grave? Esto está determinado por el comportamiento entre el tercero y el beneficiario, y es difícil para el solicitante captar y obtener pruebas. Si el solicitante no tiene pruebas que demuestren que el tercero no es un tercero de buena fe en el momento de la solicitud, no puede tomar medidas cautelares para suspender el pago. Básicamente, significa que mientras el tercero exista, la carta de. El crédito no puede detener el pago. Este enfoque permitirá que un tercero que no tiene derechos sobre la factura disfrute de los derechos sobre la misma, lo que equivale a proteger el fraude. Esto es contrario a las disposiciones de la Ley de Títulos Negociables de mi país que estipulan que las personas que a sabiendas cometan fraude doloso, las personas que tengan conocimiento de la existencia de razones de defensa entre el deudor del título y el tenedor del título, y las personas que obtengan el instrumento por negligencia grave no gozará de los derechos sobre el instrumento. El autor cree que cuando se sospecha que una letra es fraudulenta, el tenedor debe soportar la carga de probar la legalidad de la letra. Por lo tanto, cuando el tribunal puede probar que el beneficiario ha cometido un fraude sustancial pero no puede probar la legalidad del tercero que posee la letra, puede decidir suspender el pago bajo la carta de crédito y notificar al tercero para que proporcione evidencia de su legalidad. celebración del proyecto de ley, para que lo revise oportunamente y lo tramite conforme a derecho, sancionando así las infracciones y protegiendo las legales.
Sobre la base de este entendimiento, aún es necesario discutir seriamente si se puede detener el pago de la carta de crédito de uso que ha sido aceptada por el banco emisor. Sin mencionar que el solicitante solicita la suspensión del pago en este momento, la aceptación del banco emisor aún puede estar vigente entre intercambios y el beneficiario aún no ha sido notificado. Incluso si el beneficiario ha aceptado la letra y la relación contractual básica entre el comprador y el vendedor se ha transformado en la relación de letra entre el banco emisor y el beneficiario, la Ley de Instrumentos Negociables de mi país también enfatiza que la letra se obtuvo de mala fe y no goza de derechos de factura. Incluso si la letra ha sido transferida, no prueba que el cesionario sea un tenedor de buena fe. Por tanto, en este sentido, la factura de aceptación de la carta de crédito no puede constituir un pago absoluto e ininterrumpido. En particular, el artículo 9 del "Reglamento sobre diversas cuestiones relativas al juicio de casos de disputas sobre proyectos de ley" adoptado por el Comité Judicial del Tribunal Popular Supremo el 24 de febrero de este año estipula claramente que "la emisión, aceptación, entrega, endoso y transferencia de los billetes son sospechosos de fraude... actos ilegales "El titular del billete debe ser responsable de demostrar la legalidad del billete. Por lo tanto, a juzgar por el plazo para la solicitud del solicitante de suspender el pago, el tribunal dictaminó que el plazo para el pago". La suspensión debe producirse cuando el banco pagador designado, el banco confirmador y el banco negociador hayan pagado de acuerdo con la carta de crédito.
(3) Prestar atención al principio recíproco de suspensión de pago en cartas de crédito.
En la actualidad, no existe una regulación unificada sobre el fraude de cartas de crédito. Los tribunales de varios países generalmente utilizan el método de suspender el pago mediante cartas de crédito para evitar que los estafadores utilicen cartas de crédito para completar el fraude. Sin embargo, las condiciones y estándares para suspender el pago no son consistentes. Italia, por ejemplo, está relativamente relajada. En Italia, el hecho de que el beneficiario ilegal se encuentre en el extranjero puede a veces permitir a los tribunales reconocer la existencia de un daño potencialmente irreparable y obtener una orden de suspensión de pago. Por ejemplo, un caso de suspensión de pago de una carta de crédito tramitado por el Tribunal Superior de Beijing nos sirvió de gran inspiración. En junio de 1994, China Far East International Trading Corporation (en adelante, Far East Corporation) y Engel. La Compañía Arosi (en adelante, Compañía Rossi) participó en el comercio de compensación y firmó el "Contrato General para la Importación de Equipos y Venta de Productos", el "Contrato para la Línea de Equipos de Procesamiento de Jugo Concentrado de Piña Importado" y el "Contrato de Venta de Productos". Se acordó que Rossi Company vendería un conjunto de equipos de producción para producir jugo concentrado de piña a Far East Company a un precio de US$ 365.438+0.365.438+0.565.438+09 dólares estadounidenses. La capacidad de producción es de 5 toneladas de materias primas por hora y Far East Company revenderá jugo de piña. Según el contrato, Far East Company abrió una carta de crédito a 14 plazos en el Banco de China con Rossi Company como beneficiario según lo previsto. Rossi Company solicitó a la sucursal de Parma del Banco Comercial Italiano una carta de garantía, y Far East Company correrá con el 5% del precio total de los problemas de calidad del equipo. Después de enviar el equipo, se enviará un juego completo de documentos al Banco de China a través del Banco Comercial Italiano. Después de confirmar que los documentos son correctos, se enviará un telegrama al Banco Comercial Italiano para confirmar el pago adeudado y prometer. pagar según la fecha de vencimiento de la carta de crédito. El equipo fue entregado a Far East Company para su instalación. Bajo el auspicio de los técnicos de Luoxi Company, 11 operaciones de alimentación y puesta en marcha no tuvieron éxito y se confirmó que el equipo no tenía capacidad de producción. En ese momento, se acercaba la tercera fecha de pago de la carta de crédito y Far East Company solicitó al Tribunal Superior de Beijing dejar de pagar el pago de la carta de crédito. El Tribunal Superior de Beijing sostuvo que este caso era una disputa sobre la calidad del producto durante la ejecución de un contrato y no podía constituir fraude, y rechazó la solicitud de Far East Company. Entonces Far East Company solicitó al Banco de Garantía Italiano un depósito de garantía de calidad, pero la respuesta fue que el tribunal de Parma, Italia, emitió una orden de suspensión de pago a solicitud de Rossi Company. Sobre esta base, Far East Company solicitó una vez más la suspensión del pago basándose en el principio de reciprocidad, el Tribunal Superior de Beijing dictaminó suspender el pago de los últimos cinco lotes de pagos en virtud de la carta de crédito, por un importe de más de 6,543,8 millones de dólares estadounidenses. + 0,88 millones de dólares estadounidenses. Después de que el tribunal acepta un caso de suspensión de pago, también es muy importante comprender rápidamente las disposiciones pertinentes y las prácticas judiciales de la carta de crédito de suspensión de pago del país contraparte, y utilizar el principio de reciprocidad generalmente reconocido por varios países para proteger el derecho legítimo. derechos e intereses de las personas jurídicas de nuestro país.
No existe ninguna ley en nuestro país para ajustar la relación de transacción de cartas de crédito, lo cual no es adecuado para la situación en la que nuestro país está a punto de ingresar a la OMC. A falta de una legislación lo antes posible, dado que la UCP deja el principio de excepción del fraude de cartas de crédito a las leyes internas de cada país, la Corte Suprema debería emitir una interpretación judicial lo antes posible. En primer lugar, puede estandarizar de manera más efectiva las medidas obligatorias para suspender el pago de cartas de crédito, aprovechar plenamente su útil complemento a los defectos de los principios de independencia y abstracción, garantizar la seguridad de las transacciones, mantener el orden de las transacciones y promover el desarrollo de las normas internacionales. comercio. En segundo lugar, puede ayudar a las partes extranjeras de cartas de crédito a mejorar su confianza en el sistema de pagos de suspensión de cartas de crédito de China y reducir el impacto negativo en casos que involucran suspensión de pagos.
En tercer lugar, un sistema completo de reparación judicial para el fraude de cartas de crédito puede impedir eficazmente que los defraudadores cometan fraudes de cartas de crédito en nuestro país. En cuarto lugar, puede hacer saber a los países de todo el mundo que mi país cuenta con un sistema relativamente completo para detener el pago de cartas de crédito y sistemas antifraude para cartas de crédito, que pueden proporcionar reparación judicial oportuna y efectiva, mejorar la seguridad de los países inversiones en China y promover la reforma y apertura de mi país.
Espero adoptar