Texto completo del “Plan de Implantación de Rectificación Especial de Riesgos Financieros en Internet”
Bangbanfa [2016] No. 21
Gobiernos populares de todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central, todos los ministerios y comisiones del Consejo de Estado y todas las agencias directamente bajo el Consejo de Estado:
El "Proyecto de peligros ocultos financieros de Internet" sigue siendo la intención del Consejo de Estado y ahora se le ha entregado a usted. Proceda con precaución.
Oficina General del Consejo de Estado
12 de abril de 2016
Plan de implementación del nombre del servicio de recopilación de blogs sobre peligros ocultos financieros en Internet
El La prosperidad típica de las finanzas de Internet es una forma clave para que el país acelere la innovación, lance una estrategia de prosperidad y estimule la transformación y mejora de la estructura económica. Es de vital importancia popularizar la inclusión de los servicios financieros de Erbang y fomentar el emprendimiento y la innovación masivos. Con la aprobación del Comité Central del Partido y el Consejo de Estado, en julio de 2005, el Banco Popular de China y otros diez departamentos emitieron las "Opiniones orientativas sobre la prosperidad de las finanzas por Internet" (en adelante, las "Opiniones orientativas pertinentes"); Los departamentos llevaron a cabo su trabajo a tiempo y manejaron una serie de casos de daños financieros en Internet con una gran cantidad de preparación ilegal, amplio impacto y gran daño social que han recibido repercusiones sociales sobresalientes. Para implementar los acuerdos absolutos del Comité Central del Partido y el Consejo de Estado, alentar y mantener la innovación financiera en Internet a precios reales, clasificar las actividades ilegales, prevenir verdaderamente los daños, crear un sistema de encarcelamiento a largo plazo y fomentar la prosperidad ordenada. de las finanzas de Internet, este plan está especialmente formulado.
1. Propósito y principios de hacer las cosas.
(1) Propósito de hacer las cosas.
Reducir los requisitos de las "Opiniones Orientadoras" para tipificar varios formatos financieros de Internet, optimizar la competencia en el mercado, cambiar la situación en la que algunos formatos financieros de Internet acaban de desviarse de objetivos de innovación precisos y frenar la tendencia de alta frecuencia de Internet. casos de lesiones financieras Popularizar la conciencia de los inversores sobre la prevención de riesgos, crear y mejorar un sistema de prisión a largo plazo que sea consistente con la prosperidad de las finanzas de Internet, combinar la prosperidad con la innovación, estimular la prosperidad de las finanzas de Internet y demostrar verdaderamente la eficiencia positiva de las finanzas. Finanzas por Internet para ayudar a las personas a iniciar negocios e innovar.
(2) Reglas de negocio.
Pegar es ilegal, pero defender es legítimo. Aclarar los límites entre transacciones ilegales, legales e ilegales, y cumplir con el balance final de las leyes y regulaciones sobre microriesgos. Brindar protección y asistencia a conductas legales y de cumplimiento, y sancionar las violaciones de leyes y regulaciones.
Sé proactivo y tiende puentes de forma ordenada. Trabaje paso a paso, investigue habilidades y métodos, céntrese en un alcance ilimitado, resalte problemas e implemente políticas por categoría. Con base en la gravedad de las violaciones de las leyes y reglamentos y el grado de daño social, distinguir y evaluar los peligros que se deben llevar a cabo y hacer bien, abordar los peligros de manera adecuada y ordenada de acuerdo con las reglas, y tener cuidado de prevenir y hacer frente a los peligros. * * * No hay diferencia entre defender un desarrollo justo y equitativo y consolidarlo.
Trabajar en solitario y fortalecer la coordinación. Para algunas tareas, los "Dictamenes Orientadores" establecen claramente que el plan original exige trabajar solo. ¿Poder penetrante? Habilidades penitenciarias, con cargas claras en función de la naturaleza de la transacción. Mantener la orientación temática, desarrollar y solucionar conjuntamente las principales áreas perjudiciales de las finanzas temporales de Internet y solucionar eficazmente varios tipos de infracciones y elementos disuasorios. Discutiremos las características del impacto financiero de Internet, consolidaremos la coordinación entre departamentos y regiones, aceptaremos el trabajo de clasificación y reduciremos las cargas de clasificación.
De una distancia a otra, cambia como un todo. Al vivir en un lugar temporal, realmente debemos tener cuidado con los peligros de cerrar el alcance de las finanzas de Internet y tener un fuerte efecto disuasorio sobre las actividades ilegales. Concéntrese profundamente y aproveche la oportunidad de organizar entradas de blog para resumir y refinar los olores corporales de forma regular, formular reglas institucionales y crear un sistema a largo plazo para una supervisión financiera saludable en Internet.
El segundo es centrarse en clasificar temas y abordar demandas
(1) Préstamos colectivos P2P y transacciones de crowdfunding de capital.
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2. Las plataformas de crowdfunding de acciones no tienen objetivos ridículos y no son responsables de sus propias pérdidas y ganancias, ¿verdad? ¿Acciones y bonos brillantes? O para recaudar fondos en forma encubierta, se debe reforzar la carga de divulgación de noticias y las demandas de protección de los derechos de los accionistas sobre los financieros y las plataformas de crowdfunding de capital, y no se deben llevar a cabo informes absurdos y difusión engañosa.
3. Las plataformas de préstamos de cobranza P2P y las plataformas de financiación colectiva de acciones no pueden participar en transacciones financieras como enajenación de propiedades, transferencia de derechos o capital de acreedores y asignación de capital en el mercado de valores de alto riesgo sin aceptación. Los fondos de los clientes de las plataformas de préstamos colectivos P2P y de las plataformas de crowdfunding de acciones se retiran de la disposición de fondos propios en cuentas separadas.
De acuerdo con los principios operativos de Boye, la necesidad de custodia de los fondos de los clientes por parte de terceros se reduce seriamente, y las instituciones financieras bancarias con requisitos previos adecuados se utilizan como instituciones depositarias de fondos para mantener la estabilidad de los fondos de los clientes sin la necesidad de llamar u ocupar los fondos de los clientes.
4. Las empresas de inspiración inmobiliaria, los intermediarios inmobiliarios y las instituciones financieras de Internet no han obtenido la naturaleza de financiación relacional y no han utilizado plataformas de recaudación de préstamos P2P ni plataformas de financiación colectiva de acciones para realizar transacciones financieras inmobiliarias. ; si han obtenido el carácter de relación financiera, No tienen autoridad para realizar transacciones de relación financiera inmobiliaria en violación de las normas. Las empresas que realizan transacciones financieras inmobiliarias deben seguir estrategias de macrocontrol y normas de relación de disposición financiera inmobiliaria. ¿Internet típico? ¿Crowdfunding para comprar una casa? y otras acciones, ¿está estrictamente prohibido utilizar todos los medios posibles para desarrollar instituciones? ¿depósito? La naturaleza de la transacción.
(2) Realizar enajenaciones de bienes y transacciones financieras transfronterizas a través de Internet.
1. Las empresas de Internet no han adquirido la naturaleza de transacciones financieras basadas en relaciones y no hay necesidad de depender de Internet para desarrollar transacciones recíprocas. La naturaleza de las transacciones de desarrollo debe ser adecuada a la naturaleza de las transacciones de adquisición. Las empresas de Internet y las firmas financieras conservadoras compiten al mismo nivel, y los códigos de conducta y los requisitos penitenciarios siguen siendo comunes. ¿Adopción? ¿Poder penetrante? Habilidades de confinamiento, identificando atributos de transacción en función de la naturaleza de la transacción.
2. Sin la aceptación de los departamentos pertinentes, diversos productos financieros emitidos por capital privado no se venderán al público mediante subcontratación, división, etc. ¿Adopción? ¿Poder penetrante? La técnica de confinamiento implementa reglas de confinamiento correspondientes basadas en los atributos sustantivos de la transacción. Al vender productos financieros, debemos implementar estrictamente sistemas de cumplimiento para inversionistas, realizar divulgaciones de información y advertencias de peligros, y no vender productos a clientes que sean incapaces de aceptar riesgos.
3. Las instituciones financieras no tienen que depender de Internet para desarrollar transacciones de enajenación de propiedades y ocultar sus propias demandas de prisión mediante la anidación de diversos productos de enajenación de propiedades. ¿Deberíamos resumir las fuentes de fondos e informar el paso final al gobierno central? ¿Poder penetrante? Habilidades penitenciarias, que determinan los atributos sustantivos a través de la aparición de las transacciones, el trabajo penitenciario y los estándares de actuación a seguir para obtener el recurso penitenciario.
4.*** Si un grupo gana muchas transacciones financieras en la naturaleza, no tiene por qué violar las transacciones de relación típicas, como las transacciones cerradas. Siguiendo las pautas generales de encarcelamiento de las empresas financieras conservadoras, ¿llamando a crear grupos? ¿Cortafuegos? El sistema ferroviario, aprisionado por reglas como el comercio cerrado, realmente necesita tener cuidado con la dañina contaminación de las vías.
(3) Transacciones de pago de terceros.
1. Las instituciones de pago no bancarias no tienen derecho a solicitar ni ocupar los fondos de reserva de los clientes. Las cuentas de fondos de reserva de los clientes deben abrirse en el Banco Popular de China o en un banco comercial adecuado para presentar reclamaciones. Si el Banco Popular de China o un banco comercial no ha pagado capital a la cuenta de reserva de una institución no bancaria, tenga cuidado de pagarlo a la institución. ¿Comer frotis? Como forma importante de ganancias, es necesario enderezar el sistema de incentivos para la prosperidad de las instituciones de pago y alentar a las instituciones de pago no bancarias a volver a planes que brinden pequeños servicios y resultados rápidos, es decir, pequeñas empresas.
2. Las instituciones de pago no bancarias ya no pueden desarrollar transacciones consolidadas entre bancos a través de múltiples bancos disfrazados. Las instituciones de pago no bancarias que realicen transacciones de pagos interbancarios deben mantener los fondos a través de un acuerdo interbancario del Banco Público o de una agencia de acuerdo con naturaleza jurídica.
3. Las instituciones que realizan transacciones de pago deben determinar la naturaleza de la transacción de acuerdo con las regulaciones. No es necesario preparar transacciones de pago sin una licencia y realizar transacciones como liquidación de fondos comerciales y pagos. en algunos cajeros automáticos, emisión de tarjetas prepago multiuso y cobro de pagos.
(4) Promover el alcance de las finanzas en Internet y otros comportamientos.
La publicidad financiera en Internet y otros comportamientos de difusión deben ser conformes, verdaderos y precisos, y no hay necesidad de difundir indebidamente productos y transacciones financieras. Los empleados que no estén informados de la naturaleza de las transacciones financieras relacionadas no están autorizados a comunicar transacciones financieras o condiciones de la empresa. Las transacciones de relación ganadoras deben cumplir con las reglas de las leyes y regulaciones de relación. Los derechos que requieren un compromiso parcial deben cumplir con la esencia del compromiso. No se permite la difusión engañosa, absurda e ilegal. 1 2 3 Detenga una página y vea la página original Qi.