12 millones de depósitos fueron transferidos de forma privada por el personal del banco: el depositante fue condenado a asumir el 80% de la responsabilidad y la segunda instancia confirmó el veredicto original
El 10 de enero de 2023, "el personal del banco transfirió 12 millones de depósitos de forma privada y el depositante fue sentenciado a asumir el 80% de la responsabilidad", dijo a Jiupai News el Sr. Wang, hijo de la parte involucrada. que su madre, la Sra. Ding, demandó a Shanxi Qingxu. Hay nuevos avances en el caso de Rural Commercial Bank Co., Ltd.: esperaron la sentencia de segunda instancia y confirmaron la sentencia original.
La sentencia de segunda instancia. Imagen | Proporcionada por el entrevistado
El Sr. Wang expresó que estaba muy insatisfecho con el resultado y que presentaría una queja.
La sentencia muestra que en respuesta a la disputa sobre si la Sra. Ding ha cumplido con su deber de diligencia para la custodia segura de su propiedad y si debe asumir la responsabilidad por culpa, el Tribunal Popular Intermedio de Taiyuan de la provincia de Shanxi Sostuvo que, en circunstancias normales, los depositantes que manejan ahorros personales antes de hacer negocios deben conocer los activos de su cuenta personal, de lo contrario no podrán manejar negocios de ahorros personales posteriores. Sin embargo, la Sra. Ding entregó su documento de identidad a otras personas durante mucho tiempo, no tomó ninguna medida preventiva contra la posible infracción ilegal que debería haber sido prevista y no cumplió con su deber básico de diligencia para la custodia segura de sus propios propiedad Ella debe asumir la responsabilidad principal por las pérdidas de su propiedad. La decisión de primera instancia de que él asumía el 80% de la responsabilidad por la pérdida de depósitos no era inapropiada.
La sentencia de segunda instancia. Imagen | Proporcionada por el entrevistado
En respuesta a la disputa sobre si Qingxu Rural Commercial Bank ha cumplido con su deber de atención prudente a los depósitos de los depositantes y si debe asumir la responsabilidad por culpa, el Tribunal Popular Intermedio de la ciudad de Taiyuan, Shanxi sostuvo que la responsabilidad de Qingxu Rural Commercial Bank en el caso implicaba depositar y retirar grandes cantidades de dinero el mismo día o al día siguiente, por lo que no cumplió con su deber de prudencia y cuidado para proteger la seguridad de los fondos de los depositantes. debe asumir cierta responsabilidad por la pérdida de depósitos involucrados en el caso de la Sra. Ding. El juicio original dictaminó que Xu Rural Commercial Bank debería asumir el 20% de la responsabilidad.
1 estafa: si completa la tarea de 20 millones, estará calificado para ser presidente
La Sra. Ding y su esposo han estado haciendo negocios en el condado de Qingxu toda su vida. Han probado varias industrias y han ahorrado mucho dinero.
Debido a que Qingxu Rural Commercial Bank es un banco relativamente grande en el condado y tiene muchas sucursales, es relativamente conveniente depositar y retirar dinero, por lo que la Sra. Ding deposita su dinero en este banco.
Wang, que nació en 1989, era empleado del Qingxu Rural Commercial Bank en el momento del incidente. Según el Sr. Wang, Wang ha trabajado en este banco durante muchos años y es director bancario. Además, Wang también es su pariente lejano. No tenían mucho contacto con Wang entre semana. Sólo se reunían cuando visitaban a familiares durante las vacaciones y festivales. Su impresión de Wang era que "no le gusta hablar".
La Sra. Ding dijo que a principios de 2017, Wang fue a su casa y esperaba que pudieran ayudarla a completar sus tareas de gestión financiera. Porque anteriormente había cooperado con Wang para completar las tareas de gestión financiera y de retiro del banco. Aunque la diferencia con respecto a antes es que esta vez se trata de inversiones y gestión financiera en nombre de Wang, la Sra. Ding, que confía en Wang, aceptó ayudar.
Wang también declaró en su confesión que defraudó a la Sra. Ding con el pretexto de completar tareas de gestión financiera bancaria.
En 2017, la Sra. Ding transfirió 4 millones y 1 millón a Wang. El marido de la Sra. Ding una vez pidió un comprobante de compra de productos financieros, pero Wang se negó y dijo que él se lo quedaría primero y se lo daría cuando caduque.
Después de que expiró la gestión financiera de un año originalmente prometida, la Sra. Ding fue a preguntar muchas veces sobre el progreso de la gestión financiera, pero Wang le dijo que "no expirará hasta el final del año". año" y "la gestión financiera de los empleados de la unidad debe ser aprobada por el líder de la unidad." Sácalo" y otras excusas. No fue hasta marzo de 2019 que Wang dijo que se habían retirado 5 millones de yuanes en gestión financiera. El Sr. Wang dijo que Wang dijo en ese momento: "El monto total con capital e intereses es de 5,43 millones".
Pero Wang luego dijo que ahora el banco tiene una política, si puede completar 20 millones de yuanes. Si ha completado la tarea de recepción de depósitos, estará calificado para ser el presidente en jefe. Pidió a la Sra. Ding y a su esposa que le ayudaran a completar la tarea de depósito y transferir directamente los 5 millones retirados de la gestión financiera con principal e intereses.
El marido de la Sra. Ding pensó que esto era algo bueno, estuvo de acuerdo con él nuevamente y planeó convertir el depósito actual de 2 millones en manutención regular para él. Lo que no sabían era que Wang no utilizó los 5 millones originales para la gestión financiera, y los 5,43 millones, incluido el capital y los intereses, eran una tontería.
El 7 de marzo de 2019, la Sra. Ding y Wang fueron a una tienda comercial del Qingxu Rural Commercial Bank para manejar la transferencia de 5,43 millones de yuanes que la Sra. Ding creía que eran y los 2 millones de yuanes adicionales del negocio. .
Wang declaró una vez en su confesión que después de discutir el asunto de la transferencia con la Sra. Ding, regresó rápidamente a su unidad de trabajo e hizo dos recibos falsos del Qingxu Rural Commercial Bank en su computadora, y usó el Print de la compañía. Saque el comprobante de depósito tomado del lobby y prepárelo con anticipación.
Cuando acompañó a la Sra. Ding a hacer negocios, le pidió que esperara fuera del mostrador. Aprovechó la conveniencia del personal para entrar al mostrador y le dijo al cajero que transfiriera los 2 millones de la Sra. Ding. directamente a su cuenta. Después de completar el negocio, le dio a la Sra. Ding los dos recibos falsos que había falsificado por adelantado.
La Sra. Ding confesó que cuando hacía negocios, le dijo al cajero que debía depositar los 2 millones de depósito actuales en su tarjeta a un plazo de un año.
El Sr. Wang dijo que su madre no tenía ninguna duda sobre esta transacción. En su opinión, tanto 5,43 millones como 2 millones se convirtieron en depósitos regulares en su cuenta durante un año.
La respuesta falsa recibida por la Sra. Ding. Imagen | Proporcionada por el entrevistado
2 Informe: Enorme deuda debido a un préstamo revertido
Casi un mes después, la Sra. Ding tiene dos depósitos a plazo que están a punto de vencer y necesita Continúe depositando regularmente.
El 3 de abril de 2019, la Sra. Ding transfirió los 3 millones que debía primero a un depósito fijo. Al día siguiente, los 2 millones de yuanes vencidos se transfirieron a un depósito fijo.
Después de manejar los asuntos relevantes, Wang se ofreció a ayudar a la Sra. Ding a recibir el regalo del depósito a plazo y se llevó los dos recibos de depósito y su tarjeta de identificación.
Wang confesó una vez que debido a que había ayudado a la Sra. Ding a recibir regalos muchas veces antes, la Sra. Ding le dio el recibo de depósito y la tarjeta de identificación. Luego, tomó el recibo de depósito y la tarjeta de identificación y transfirió el dinero como agente de la Sra. Ding.
La evidencia documental muestra que Wang transfirió ambas cantidades de dinero a la cuenta de su padre y luego las transfirió a otras personas. El padre de Wang también confesó que Wang utilizó su tarjeta bancaria en abril y que hubo muchos registros de transacciones importantes ese mes.
El Sr. Wang recordó que después de que Wang se llevó el certificado de depósito y la tarjeta de identificación, fueron a pedirlos muchas veces, pero Wang les dijo que "el certificado de depósito y la tarjeta de identificación están en la caja fuerte del unidad, y el encargado de la caja fuerte"Estoy de baja por enfermedad" como excusa.
Después de pedirlo muchas veces sin éxito, sospecharon y bloquearon a Wang. Luego Wang devolvió su tarjeta de identificación, pero el certificado de depósito aún no fue entregado.
En junio de ese año, la Sra. Ding llevó su tarjeta de identificación al banco para comprobar el estado de su depósito y, inesperadamente, descubrió que faltaban 12 millones de yuanes.
Una de las sucursales del Qingxu Rural Commercial Bank. Imagen | Noticias de Jiupai Wen Yanli
Después de darse cuenta de que algo andaba mal, la Sra. Ding y su familia inmediatamente negociaron con el banco, y el banco acordó verificar lo que estaba pasando.
Esa noche, los líderes relevantes del banco fueron a la casa de la Sra. Ding y dijeron que el dinero efectivamente había desaparecido y que Wang lo había transferido. "Dijeron que Wang no podría haber hecho algo tan grande solo y que continuarían investigando". Más tarde, el Sr. Wang y otros fueron al banco para comunicar el progreso, pero solo recibieron una declaración general de ". bajo investigación." respuesta. Desesperado, el Sr. Wang decidió llamar a la policía.
El 19 de septiembre, Wang fue detenido bajo sospecha de fraude. A medida que intervino la policía, poco a poco se fue revelando más verdad sobre el asunto. Por ejemplo, sabían que los dos recibos de 5,43 millones y 2 millones eran falsos. Por ejemplo, el Sr. Wang vio los vales comerciales personales de las dos transacciones en abril de este año. Uno de los vales por 3 millones en realidad tenía un número de cuenta. No lo completaron y el banco le pidió a Wang que transfiriera el dinero.
Los comprobantes comerciales personales muestran que el dinero de la Sra. Ding fue transferido a la cuenta del padre de Wang. Imagen | Proporcionada por el entrevistado
Wang también mencionó en su confesión por qué transfirió en secreto el dinero de la Sra. Ding. Dijo que tenía enormes deudas debido a préstamos inversos y que utilizó todo el dinero transferido por la Sra. Ding para la facturación y el pago de intereses.
Wang fue procesado por fraude y condenado a cadena perpetua tanto en primera como en segunda instancia.
Para Wang, su asunto ha llegado a su fin, pero para la familia de la Sra. Ding, su camino hacia la protección de sus derechos apenas ha comenzado.
3 Primera instancia: los depositantes tienen el 80% de responsabilidad
En noviembre de 2021, nueve periodistas llegaron al condado de Qingxu, provincia de Shanxi.
Hay un flujo constante de tráfico en la ciudad del condado, y todo el tiempo se puede escuchar el sonido de las bocinas en las tiendas solicitando negocios y los saludos de los vendedores. La tía que estaba mirando la tienda charlaba con otras personas mientras veía videos. Dijo que había visto algo extraño hace unos días: una persona en el condado había depositado más de 10 millones en un banco y el personal del banco había transferido. lejos. La tía que vendía caramelos confitados en un palo escuchó otra versión: a un hombre le robaron más de 10 millones de yuanes frente al banco.
Escena callejera del condado. Imagen | Noticias de Jiupai Wen Yanli
Lo que se diferencia de este bullicio es que hay un edificio de dos pisos un poco antiguo al lado de la sede del condado. La puerta roja está cerrada y nadie ha caminado por mucho tiempo. tiempo. .
Esta es la casa de los padres del Sr. Wang. El Sr. Wang dijo que desde que descubrió que el dinero había sido transferido por el personal del banco, a sus padres les había vuelto menos aficionado a salir.
"Mis padres están en el negocio. En mi impresión, mi madre siempre ha sido entusiasta y alegre, pero después de este incidente, parecía ser una persona diferente. En el pasado, puede que sean necesarios dos". O tres días para enviar un mensaje a mi familia para preguntar sobre la situación en casa. Ahora, después de terminar su trabajo todas las mañanas, corre desde la ciudad de Taiyuan al condado para cuidar a dos personas mayores y acompañarlas para aliviar su aburrimiento.
Dijo que el dinero eran los ahorros ahorrados por el negocio de toda la vida de sus padres. Originalmente estaba planeado para la jubilación, pero el dinero se acabó antes de que comenzara la planificación.
La Sra. Ding desarrolló presión arterial alta. La presión arterial más alta llegó a más de 200, lo que también causó algunas complicaciones. Fue hospitalizada varias veces y ahora toma medicamentos antihipertensivos durante todo el año.
El Sr. Wang ha rechazado repetidamente el contacto con sus padres: "Mi madre ha llorado muchas veces por este asunto y no nos atrevemos a mencionarlo delante de ella. Cada vez que lo mencionamos, su presión arterial aumenta. "A veces se enoja y sus cambios de humor son muy altos. Mi padre también está enojado, y aún más enojado". El Sr. Wang cree que Qingxu Rural Commercial Bank debería ser responsable de su dinero, porque el contrato de almacenamiento entre ellos y el banco ha sido roto. El abogado también cree que el banco debería ser totalmente responsable de las pérdidas de la familia del Sr. Wang, y Wang será responsable de las pérdidas del banco.
Anteriormente, el Sr. Wang había informado del problema a los departamentos pertinentes, con la esperanza de obtener ayuda y preferiblemente resolver el asunto.
Una información proporcionada por él muestra que en febrero de 2020, un documento firmado por la Oficina de Supervisión de Shanxi de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China respondió: Nuestra oficina exigirá a los bancos comerciales rurales que mejoren sus sistemas de control interno. inspecciones y gestión empresarial para fortalecer aún más la gestión del comportamiento de los empleados y mejorar los niveles de servicios financieros.
Responder a comentarios. Imagen | Proporcionada por el entrevistado
El Sr. Wang no quedó satisfecho con esta respuesta y consideró que no respondía a sus demandas. Debido a varias consideraciones, la Sra. Ding primero llevó a Qingxu Rural Commercial Bank a los tribunales por las dos últimas transacciones por un total de 5 millones de yuanes, solicitando el pago del principal y los intereses relacionados.
Desde que presentó la demanda, el estado de ánimo de la Sra. Ding ha decaído: “Está muy preocupada y siente que la otra parte es poderosa y tal vez no pueda ganar”.
En abril. 2020, Sra. Ding Se presentó y aceptó un caso contra Qingxu Rural Commercial Bank. La sentencia muestra que las pruebas presentadas por Qingxu Rural Commercial Bank incluyen: Wang es un gerente de cuentas de la división de finanzas personales del banco y no tuvo un comportamiento profesional al manejar el caso. El registro de conversación del cajero del banco original demuestra que el personal; estaba manejando el caso cuando estaba involucrado en el negocio de retiro de recibos de depósito, se desconocía la identidad del empleado de Wang. El aviso de detención penal de Wang demostró que Wang cometió un delito como persona física, y las pérdidas de compensación reclamadas por el demandante en este caso deberían ser. a cargo de Wang.
La Sra. Ding interrogó cada caso uno por uno.
En septiembre, se emitió el veredicto de primera instancia, el tribunal del condado de Qingxu de la provincia de Shanxi determinó que el partido de la Sra. Ding debería asumir el 80% de la responsabilidad y el Banco Comercial Rural de Qingxu debería asumir el 20% de la responsabilidad.
El tribunal del condado de Qingxu sostuvo que, como depositante, la Sra. Ding debería tener el deber de velar por la seguridad de los fondos. La Sra. Ding le entregó su comprobante de depósito y su tarjeta de identificación a Wang, aunque declaró ante el tribunal que le pidió a Wang que recibiera grandes obsequios en su nombre, y Wang también admitió en su confesión del juicio penal que la Sra. Ding le entregó su comprobante de depósito y su identificación. De hecho, se le permitió recibir obsequios, pero no se proporcionó ninguna evidencia relevante para confirmarlo, y la Sra. Ding no indicó en el recibo de depósito que Wang estaba limitado a recibir obsequios.
Como adulta, la Sra. Ding debería haber predicho que entregar el certificado de depósito y la tarjeta de identificación a otras personas podría causar el riesgo de que el certificado de depósito fuera retirado, pero permitió que ocurriera el riesgo. Por lo tanto, la Sra. Ding tuvo una gran culpa. la pérdida causada por este depósito y deberá ser sancionado.
Sentencia de primera instancia. Imagen | Proporcionada por el entrevistado
Por otro lado, el tribunal sostuvo que Qingxu Rural Commercial Bank, como institución financiera profesional, tiene la obligación de garantizar la seguridad de los depósitos de los depositantes en caso de incumplimiento. obligaciones pertinentes, debe asumir las responsabilidades correspondientes.
4 Decepción: Seguirá apelando
“Totalmente inaceptable”. El Sr. Wang admitió que estaba muy decepcionado con el resultado y apeló.
Al mismo tiempo, se difundió la noticia de que "12 millones de depósitos fueron transferidos de forma privada por empleados del banco y los depositantes fueron condenados a asumir el 80% de la responsabilidad", lo que provocó una acalorada discusión sobre cómo dividir el dinero. Responsabilidades entre depositantes y bancos.
Deng Guomin, abogado del bufete de abogados Beijing Yingke, cree que el veredicto es cuestionable. “Cuando los bancos manejan retiros de fondos de cantidades tan grandes, deben cumplir con su deber de diligencia y revisión completa, especialmente cuando no es manejado por el propio depositante y el certificado de depósito en sí no tiene una contraseña, la revisión de seguridad del fondo por parte del banco. los retiros deberían ser más rigurosos”.
Dijo que la decisión del tribunal no solo tiene como objetivo resolver la disputa en el caso de la Sra. Ding, sino que también tendrá un impacto en la sensación de seguridad y felicidad de la Sra. Ding. toda la nación. Como institución financiera, los bancos deben ser más capaces y responsables para proteger al máximo la seguridad de la propiedad de los depositantes, de modo que los depositantes tengan la mayor confianza en el banco, lo que promoverá la prosperidad y el desarrollo de la industria financiera.
Durante la visita in situ de Jiupai News, descubrimos que Qingxu Rural Commercial Bank tiene más establecimientos que otros bancos en el condado de Qingxu. En conversaciones aleatorias con personas del condado, muchas personas piensan que Qingxu Rural Commercial Bank "es un banco relativamente grande en el condado" y tiene una buena reputación.
En opinión del Sr. Wang, aunque sus padres hacían buenos negocios y su familia era relativamente acomodada, siempre habían vivido una vida muy frugal. “Por lo general, eran reacios a gastar dinero en sí mismos y lo hacían. "Guardar cajas de cartón y venderlas, tengo que comparar precios cuando hago la compra".
Nunca esperó que sus padres tuvieran que lidiar con esto cuando fueran mayores. Estaba enojado y se rió: " Mis padres han estado en el negocio toda su vida. Nunca me han engañado y mi dinero fue defraudado en el banco”. Ahora el segundo juicio ha anunciado el veredicto, pero el resultado ha decepcionado a la familia del Sr. Wang, y él dijo que lo hará. presentar una denuncia.
Fuente del artículo: Jiupai News