Pregunta de un examen de derecho: el personal superior del banco transfirió dinero directamente a las cuentas de los clientes sin pasar por estrictos procedimientos de aprobación.

2. Este no es un préstamo ilegal. El llamado préstamo ilegal se refiere a prestar fondos a clientes que no cumplen con las condiciones del préstamo. Evidentemente, este no es el caso, por lo que no constituye el delito de concesión ilegal de préstamos previsto en el artículo 186 de la Ley Penal.

Es difícil determinar si se trató de posesión ilegal porque no se sabe si el personal superior ha cancelado el dinero. Con base en la situación actual, sólo se puede juzgar si su comportamiento es una apropiación indebida, es decir, apropiarse indebidamente de fondos bancarios y prestarlos a otros (artículo 185 de la Ley Penal), pero si constituye un delito de apropiación indebida de fondos (artículo 272 de la Ley Penal para los bancos no estatales) o el delito de malversación de fondos públicos (artículo 272 de la Ley Penal) también se desconocen los bancos estatales (artículo 384 del Código Penal). Debido a que ambos delitos requieren malversación de fondos a otros para actividades ilegales, o malversación de una cantidad relativamente grande para actividades lucrativas, o malversación de una cantidad relativamente grande durante más de tres meses, y la situación actual no puede probar que el comportamiento del empleado senior cumpla con cualquiera de estas tres circunstancias. Por lo tanto, fue difícil condenar al oficial superior basándose en las condiciones conocidas.

3. Si no se puede acreditar que el alto funcionario tuvo intención de poseer ilícitamente, y las consecuencias de la apropiación indebida cumplen una de las tres situaciones anteriores, se constituirá un delito de malversación de fondos o fondos públicos. fondos, y la pena se determinará en la Ley Penal si se puede probar. Si un alto funcionario tiene la intención de poseer ilegalmente, puede constituir el delito de peculado (artículo 271 de la Ley Penal si se trata de un estado); propiedad del banco, puede constituir delito de corrupción (artículos 282 y 283 de la Ley Penal) ). Para sanciones, consulte la Ley Penal

Para más detalles, consulte la Ley Penal:

Artículo 186: Los empleados de bancos u otras instituciones financieras conceden préstamos en violación de las normas estatales, implicando cantidades enormes o causando consecuencias graves, si el monto es particularmente grande o causa pérdidas particularmente grandes, la persona será condenada a pena de duración determinada. pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es particularmente enorme o causa pérdidas particularmente importantes, será condenado a una pena de prisión de duración determinada de; no menos de cinco años y detención penal, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes

Artículo 185 Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera se aprovecha de su cuenta. o su cargo para malversar los fondos de su empresa o de sus clientes, se aplicará el artículo 272 de esta Ley.

Si son empleados de instituciones financieras de propiedad estatal y personal asignado por instituciones financieras de propiedad estatal para desempeñar funciones oficiales. en funciones en instituciones financieras no estatales cometan los hechos previstos en el párrafo anterior, serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el artículo 384 de esta Ley.

Artículo 272: Empleados de empresas. , empresas u otras unidades que se aprovechan de sus posiciones para apropiarse indebidamente de los fondos de la unidad para uso personal o prestar a otros, la cantidad es relativamente grande, excediendo Si la cantidad no se reembolsa durante tres meses, o si la cantidad no es más de tres meses, pero la cantidad es relativamente grande, y la persona se dedica a actividades lucrativas o actividades ilegales, será condenada a una pena de prisión de no más de tres años o a prisión penal si el monto de los fondos de la unidad; se malversa en una cantidad enorme, o la cantidad no es lo suficientemente grande. Quienes sean devueltos serán condenados a pena privativa de libertad no menor de tres años pero no mayor de diez años. servicio público en empresas, empresas u otras unidades de propiedad estatal y los adscritos a empresas, empresas u otras unidades de propiedad no estatal. Personal que se dedique al servicio público en otras unidades que cometa los actos señalados en el párrafo anterior. párrafo será condenado y sancionado conforme a lo dispuesto en el artículo 384 de esta Ley.

Artículo 384: Los funcionarios del Estado se aprovechan de sus cargos para uso personal y malversan fondos públicos, o. quien malversa una cantidad relativamente grande de fondos públicos para actividades lucrativas, o quien malversa una cantidad relativamente grande de fondos públicos y no los devuelve durante más de tres meses, es culpable de corrupción y será condenado a una pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o prisión penal; quienes malversan grandes cantidades de fondos públicos y no los devuelven serán condenados a pena privativa de libertad no inferior a 10 años o cadena perpetua.

Artículo 271: Personal de compañías, empresas u otras unidades, que aproveche su posición para tomar posesión ilegalmente de bienes de la unidad, y si la cantidad es relativamente importante, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o penal. detención; si la cantidad es elevada, será condenado a una pena de prisión de duración determinada no inferior a cinco años, y sus bienes podrán ser confiscados /p>

Si se trata de una persona que desempeña funciones oficiales en una empresa de propiedad estatal. , empresa u otra unidad de propiedad estatal y una persona asignada por una empresa, empresa u otra unidad de propiedad estatal a una empresa, empresa u otra unidad de propiedad no estatal para desempeñar funciones oficiales comete cualquier acto de los anteriores párrafo, será sancionado conforme a lo dispuesto en este artículo Condenado y sancionado conforme a los artículos 382 y 383 de la Ley.

Artículo 382: Si un funcionario del Estado se aprovecha de su cargo para malversar, hurtar, defraudar o de cualquier otra forma poseer ilegalmente bienes públicos, comete delito de corrupción.

El personal a quien las agencias estatales, las empresas estatales, las empresas, las instituciones y las organizaciones populares confían para operar y administrar propiedades estatales se aprovechan de sus posiciones para malversar, robar, defraudar o de otra manera ilegalmente. ocupar propiedad estatal se considera corrupción.

El que se confabula con las personas enumeradas en los dos párrafos anteriores y se confabula para cometer actos de corrupción, será sancionado con * * * delitos.

Artículo 383: El que comete el delito de corrupción será sancionado según las siguientes disposiciones, según la gravedad del caso:

(1) Si el monto de la corrupción personal excede 100.000 yuanes, será castigado. Los que sean condenados a una pena de prisión de duración determinada de más de diez años o a cadena perpetua podrán ser condenados simultáneamente a la confiscación de bienes, si las circunstancias son especialmente graves, serán condenados a muerte y simultáneamente; a la confiscación de bienes.

(2) Cualquiera que malverse más de 50.000 yuanes pero menos de 100.000 yuanes será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y también se le podrán confiscar sus bienes si las circunstancias son particularmente graves; , será condenado a cadena perpetua y sus bienes serán confiscados.

(3) Cualquiera que malverse más de 5.000 yuanes pero menos de 50.000 yuanes será condenado a una pena de prisión fija de no menos de un año pero no más de siete años si las circunstancias son graves; será condenado a pena privativa de libertad no menor de siete años ni mayor de diez años. Si un individuo malversa más de 5.000 yuanes pero menos de 10.000 yuanes, muestra arrepentimiento después de cometer el delito y devuelve activamente los bienes robados, la pena penal puede reducirse o eximirse, y la unidad o autoridad superior impondrá sanciones administrativas.

(4) Si el monto de la corrupción personal es inferior a 5.000 yuanes y las circunstancias son graves, será sentenciado a una pena de prisión fija de no más de dos años o detención penal si las circunstancias; sean relativamente menores, se le impondrán sanciones administrativas a criterio de su unidad o de la autoridad superior.

Si no se abordan múltiples malversaciones, el castigo se basará en la cantidad acumulada de malversación.

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