¿Cuántos años lleva la Comisión de Inspección Disciplinaria inspeccionando bancos?
El estado estipula que los registros de transacciones bancarias deben conservarse durante al menos 5 años, y los bancos no deben conservarlos durante más de 5 años. Para comprobar el estado de cuenta de un año, puede comprobarlo usted mismo a través de la banca en línea o del equipo de consulta de autoservicio de la sucursal; para comprobar el estado de cuenta de un año, debe llevar su documento de identidad y su tarjeta bancaria al mostrador de la sucursal para comprobarlo.
Notas de consulta:
Cuando las autoridades judiciales investigan sobre la cuenta de una persona en un banco de conformidad con las leyes pertinentes, deben presentar el certificado de empleo de la persona y un aviso de asistencia en la investigación de depósitos emitido. por una institución a nivel de condado o superior para ayudar con las consultas.
Los bancos no tienen derecho a realizar consultas privadas sobre las cuentas de los depositantes. Sólo cuando las autoridades judiciales exigen que el banco coopere de conformidad con la ley durante el proceso del litigio, el banco puede realizar investigaciones específicas.
Generalmente hay cuatro lugares para consultas bancarias:
El mostrador del banco puede consultar la información de apertura de la cuenta y los detalles de la transacción de la cuenta a su nombre; sobre la información de apertura de la cuenta y los registros de las transacciones; el departamento de tecnología del banco o el centro de información electrónica no solo pueden consultar la información de apertura de la cuenta y los detalles de la transacción, sino también la raíz del comprobante de la transacción, porque algunos bancos escanean y archivan la raíz del comprobante original. Los archivos bancarios se utilizan principalmente para consultar los comprobantes originales y los certificados de transacciones del material de las transacciones bancarias. Cabe señalar que la situación específica de los fondos no puede conocerse únicamente a partir de los detalles de las transacciones bancarias descontroladas. Los investigadores deben consultar los comprobantes bancarios originales y la fuente para determinarlo. Además, algunos bancos necesitan acudir a los bancos municipales o provinciales para comprobar sus transacciones durante un año o más. Estas situaciones varían según la región y los investigadores deben estar preparados con anticipación.
Base legal:
"Reglamento sobre la Gestión de la Asistencia en Consultas, Congelamientos y Deducciones por parte de Instituciones Financieras" (Yinfa [2002] N°1)
Artículo 8 Manejo Al manejar el negocio de asistencia de investigación, el personal deberá verificar los certificados de trabajo del personal encargado de hacer cumplir la ley y el "Aviso de consulta de asistencia de depósito" emitido por agencias a nivel de condado o superior (inclusive, lo mismo a continuación).
Ley de Banca Comercial de la República Popular China
Artículo 30. Los bancos comerciales tienen derecho a rechazar consultas sobre depósitos corporativos de cualquier unidad o individuo, a menos que las leyes y reglamentos administrativos dispongan lo contrario. El derecho a negarle a cualquier unidad o individuo la congelación o deducción de fondos, a menos que la ley disponga lo contrario.