¿Cuáles son los requisitos para establecer un banco privado?
1. Etapa de preparación
(1) El patrocinador principal redacta un plan de establecimiento y selecciona otros patrocinadores calificados.
Como líder de todo el proyecto de creación de un banco privado, el patrocinador principal es responsable de formular el plan de establecimiento. El plan de preparación incluirá el posicionamiento en el mercado, el modelo de negocio, la previsión financiera, el gobierno corporativo y otras disposiciones básicas del banco propuesto. El patrocinador principal seleccionará otros patrocinadores en función del plan de establecimiento, y los patrocinadores potenciales también pueden juzgar si el proyecto está en línea con sus propios intereses y planes de desarrollo a largo plazo al comprender el plan de establecimiento.
(2) Firmar el acuerdo de patrocinio y establecer un grupo de trabajo preparatorio.
Una vez determinado el patrocinador, éste firma el acuerdo de patrocinador y establece un grupo de trabajo preparatorio. El acuerdo del promotor es un "documento constitutivo" para el promotor en la etapa preparatoria. Generalmente debe incluir las disposiciones para la contribución de capital del promotor, las disposiciones básicas de gobierno corporativo que se incluirán en los estatutos de la empresa y las responsabilidades correspondientes del promotor. cuando el banco no pueda establecerse. El grupo de trabajo preparatorio es una organización autorizada por todos los patrocinadores para realizar trabajos preparatorios específicos. Generalmente está compuesto por representantes enviados por los patrocinadores y también puede incluir consultores profesionales externos según las necesidades específicas del proyecto.
(3) Contratar instituciones profesionales
Para garantizar el buen progreso del proyecto, el grupo de trabajo preparatorio necesita contratar instituciones profesionales como bufetes de abogados y consultores financieros para brindar orientación. en asuntos relacionados con la preparación, establecimiento y apertura del negocio.
(4) Preparar los materiales de solicitud.
Los materiales de solicitud de establecimiento incluyen la solicitud de establecimiento, el informe del estudio de viabilidad, el plan de establecimiento, la información básica del patrocinador, la resolución de la junta directiva o la asamblea de accionistas del patrocinador que acuerda iniciar el establecimiento de una banco privado, y el verdadero origen de los fondos propios del patrocinador, carta compromiso, informes financieros auditados del patrocinador de los últimos tres años, opiniones legales emitidas por despachos de abogados, etc.
(5) Preaprobación de denominación
El plazo de conservación de una denominación social preaprobada por el departamento industrial y comercial es de seis meses. [2] En la práctica, si existen motivos legítimos, se puede solicitar una prórroga. Además, entendemos que una vez que se apruebe el establecimiento de un banco privado, el nombre de la empresa debe conservarse hasta el final del período de establecimiento.
(6) Presentar solicitud de establecimiento.
El departamento de regulación bancaria deberá tomar una decisión por escrito sobre la aprobación (aprobación de la preparación para el establecimiento) o desaprobación del establecimiento dentro de los cuatro meses siguientes a la fecha de aceptación de la solicitud de establecimiento. El período de preparación es de seis meses a partir de la fecha de aprobación de la decisión y puede ampliarse hasta tres meses después de su aprobación.
2. Etapa de apertura
(1) Aporte de capital y verificación de capital de los promotores
Después de obtener la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, los promotores se transferirán. sus acciones de aporte de capital de acuerdo con el convenio de promotores, el pago se realiza a la cuenta correspondiente. Una vez finalizado el aporte de capital, el capital será verificado por el organismo legal de verificación de capital.
(2) Formular el sistema de gobierno corporativo y el sistema principal de gestión.
En términos generales, el sistema de gobierno corporativo incluye los estatutos de la empresa, el reglamento de la junta de accionistas, el reglamento del consejo de administración, el reglamento del consejo de supervisión , el sistema de directores independientes y las reglas de funcionamiento de los comités especiales del consejo de administración. Los principales sistemas de gestión deben incluir la gestión de autorizaciones, la gestión de transacciones relacionadas, la gestión de riesgos y la divulgación de información y otros sistemas básicos para el control interno bancario y la gestión de riesgos.
(3) Nombramiento de directores, supervisores y altos directivos
Los directores incluyen tanto a los directores ejecutivos que ocupan puestos de alta dirección en el banco como a los directores no ejecutivos que no ocupan puestos de dirección en el banco. (incluidos los directores independientes, los supervisores que son representantes de los empleados, los supervisores externos y los supervisores de los accionistas elegidos por la asamblea general de accionistas, los altos directivos generalmente deben incluir al presidente de la oficina central, los vicepresidentes, el director financiero, el director de auditoría interna y); directores generales de departamento.
(4) Convocar a la junta constitutiva y a la primera junta de accionistas.
La asamblea fundacional y la primera asamblea de accionistas revisaron y aprobaron los estatutos de la empresa, el reglamento de la asamblea de accionistas, el reglamento de la junta directiva y el establecimiento plan, revisó los costos de establecimiento, eligió directores y supervisores, y autorizó al grupo de trabajo preparatorio para llevar a cabo el trabajo de seguimiento.
(5) Convocar a la primera reunión del Directorio y de la Junta de Supervisores.
Después de la reunión fundacional y la primera reunión de la junta general de accionistas, se llevó a cabo la primera reunión del primer consejo directivo y la primera reunión del primer consejo de supervisores para elegir al presidente y a los supervisores respectivamente. , y establecer comités especiales del consejo de administración y del consejo de supervisores, revisó y aprobó sus reglas de funcionamiento, y revisó y aprobó los principales sistemas de gestión del Banco en la primera reunión del primer consejo de administración.
(6) Preparar los materiales de solicitud para la apertura de negocios.
Los materiales de la solicitud de apertura incluyen la solicitud de apertura, la reunión de fundación, las resoluciones relevantes revisadas y aprobadas por la junta directiva y la junta de supervisores, los estatutos de la empresa y los principales sistemas de gestión, materiales relacionados con la calificaciones de los directores y altos directivos propuestos, y las responsabilidades de cada departamento, división del trabajo e introducción de autorizaciones, organigrama del responsable, informe de verificación de capital, acreditación de propiedad o derechos de uso de locales comerciales, etc.
(7) Presentar solicitud de apertura de negocio.
El grupo de trabajo preparatorio deberá presentar la solicitud de apertura dentro de los seis meses siguientes a la aprobación de la construcción preparatoria. Si la preparación para el establecimiento no se completa a tiempo, se presentará una solicitud de extensión al departamento de regulación bancaria un mes antes de que expire el período de preparación. El período de extensión será de hasta tres meses. El departamento de regulación bancaria deberá tomar una decisión por escrito para aprobar (acordar abrir negocios) o desaprobar la apertura de negocios dentro de los dos meses a partir de la fecha de aceptación de la solicitud de apertura de negocios.
(8) Obtener licencia financiera y tramitar el registro industrial y comercial.
Después de la aprobación del departamento de regulación bancaria, el banco obtendrá una licencia financiera, gestionará el registro industrial y comercial y obtendrá una licencia comercial. Un banco deberá abrir sus actividades dentro de los seis meses siguientes a la obtención de una licencia comercial. Si no puede abrir sus puertas a tiempo, deberá presentar una solicitud de prórroga al departamento de reglamentación bancaria un mes antes de que expire el período de apertura. El período de prórroga será de hasta tres meses.