El hombre no estaba satisfecho con el cajero que le preguntó sobre el propósito del retiro de dinero. ¿Es ilegal retirar 1 yuan 0 veces?

En China, los cajeros de los bancos están obligados a realizar la debida diligencia en caso de grandes retiros de efectivo y preguntar sobre el propósito del retiro. Esto tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilegales y garantizar la seguridad financiera. Por lo tanto, la consulta del cajero sobre el propósito del retiro es legal y conforme.

Pero si un hombre retira dinero deliberadamente uno a la vez porque no está satisfecho con el cajero que le pregunta sobre el propósito del retiro, este comportamiento en sí no constituye un acto ilegal. Sin embargo, cabe señalar que si adopta este método para evadir los requisitos reglamentarios del banco para grandes retiros de efectivo, o participa en otras actividades ilegales (como lavado de dinero, fraude), es posible que haya violado las leyes y regulaciones pertinentes.

En las operaciones reales, los cajeros del banco deben hacer todo lo posible para comunicarse con los clientes y explicarles los motivos de la pregunta sobre el propósito del retiro, para que los clientes puedan comprender y cooperar. Si el cliente no está dispuesto a cooperar, el cajero del banco puede sugerirle que utilice otros métodos de pago, como transferencias. Si el cliente insiste en retirar efectivo y no existe ningún comportamiento ilegal, el banco debe gestionarlo en nombre del cliente de acuerdo con la normativa. Sin embargo, los clientes deben cumplir con las regulaciones pertinentes del banco y cooperar con la debida diligencia del personal del banco.