¿Cuáles son los requisitos para solicitar una licencia de crédito corporativo?
De acuerdo con el artículo 5 de las "Medidas administrativas para las agencias de informes crediticios", el establecimiento de una agencia de informes crediticios personales debe ser aprobado por el Banco Popular de China. Para establecer una agencia de informes crediticios personales, además de cumplir con lo dispuesto en el artículo 6 del "Reglamento de Gestión de la Industria de Informes Crediticios", también se deben cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener una sólida estructura organizacional estructura;
(2) Contar con un completo sistema de control interno para las operaciones comerciales, gestión de seguridad de la información, gestión de cumplimiento, etc.;
(3) El sistema de informes crediticios personales llega a nivel nacional. nivel de protección de seguridad de la información nivel dos o superior.
De acuerdo con el artículo 6 del "Reglamento sobre la administración de la industria de informes crediticios", el establecimiento de una agencia de informes crediticios dedicada al negocio de informes crediticios personales deberá cumplir con las condiciones de establecimiento de la empresa y las siguientes condiciones estipuladas en la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y aprobado por el Departamento de Administración y Supervisión de la Industria Crediticia del Consejo de Estado:
(1) Los principales accionistas tienen buena reputación y no cometen violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(2) El capital registrado no es inferior a 5.000 RMB 10.000;
(3) Contar con instalaciones, equipos, sistemas y medidas de seguridad de la información. que cumplan con los requisitos del Departamento de Administración y Supervisión de la Industria Crediticia del Consejo de Estado;
(4) Los directores, supervisores y altos directivos propuestos deberán cumplir con las calificaciones para el cargo estipuladas en el artículo 8 de este Reglamento;
(5) Otras condiciones prudenciales prescritas por el departamento de administración y supervisión de la industria de informes crediticios del Consejo de Estado.
Datos ampliados:
1. Si se da alguna de las siguientes circunstancias, el Banco Popular de China y sus sucursales podrán incluirlos como objetos clave de supervisión:
( 1) Se produjeron violaciones graves de leyes y regulaciones en el año anterior
(2) Puede haber signos de fuga de información
(3) Estado financiero anormal o pérdidas graves; .
(4) El número de quejas es grande
(5) No presentación de materiales relevantes de conformidad con las disposiciones de los artículos 28, 29 y 30 de estas Medidas
(6) Otras situaciones en las que el Banco Popular de China considera necesario centrarse en la supervisión.
2. Si una agencia de informes crediticios figura como sujeto clave de supervisión, el Banco Popular de China y sus sucursales podrán, según corresponda, acortar el período para que la agencia de informes crediticios informe sobre los negocios de informes crediticios y evaluar la seguridad del sistema de informes crediticios y tomar las medidas de supervisión correspondientes para instar a las agencias de informes crediticios a realizar rectificaciones.
Sitio web del gobierno de China - Medidas de gestión para las agencias de informes crediticios
Enciclopedia Baidu - Regulaciones sobre la gestión de la industria de informes crediticios