Gestión del riesgo legal del patrimonio privado

Generalmente no existe ningún riesgo legal. De hecho, no hay límites para el movimiento de masas. Pero esto requiere sucursales bancarias. Para preservar los depósitos, algunos bancos privados limitarán la cantidad de fondos que pueden transferirse cada día. Pero los bancos estatales en general no tienen ningún problema.

1. ¿Cuál es la motivación para transferir fondos y cuáles son los riesgos legales?

La empresa A envía dinero a la empresa B y le confía a la empresa B que envíe dinero a la empresa C. La relación jurídica entre la empresa A y la empresa B cambia de una relación de derechos de acreedor a una relación de remesas encomendadas. 1. La motivación de la empresa A en este momento es generalmente la siguiente: utilizar la cuenta de depósito bancaria de la otra parte para retirar efectivo. 2. Los riesgos legales existentes incluyen: alto riesgo y carga financiera desequilibrada. Es fácil causar riesgos legales en la inversión de capital y viola el "Esquema de implementación de prevención de riesgos legales empresariales" de mi país. Una vez descubiertos por la oficina de impuestos, serán incluidos en la lista negra de efectivo.

Si el monto de la transacción supera las 50.000 y el número de transacciones es frecuente, será monitoreado. Además, también se controlarán las grandes transacciones de pago. Los detalles son los siguientes: 1. En un corto período de tiempo, los fondos entrarán y saldrán de manera concentrada; 2. La frecuencia y la cantidad de fondos recibidos y pagados son obviamente inconsistentes con la escala comercial de la empresa; 3. El flujo de fondos recibidos y pagados; es obviamente inconsistente con el alcance comercial de la empresa 4. La empresa Los ingresos y gastos diarios son obviamente inconsistentes con las características comerciales de la empresa 5. La recepción y el pago periódicos de grandes cantidades de fondos son obviamente inconsistentes con la naturaleza y; características operativas de la empresa; 6. El mismo pagador frecuentemente recibe y paga fondos en un corto período de tiempo; 7. Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo de repente se abren, reciben y pagan una gran cantidad de fondos en un. corto período de tiempo 8. Recolectar frecuentemente remesas personales de individuos que obviamente no están relacionadas con su negocio en un corto período de tiempo; 9. El monto, la frecuencia y el propósito de los depósitos y retiros de efectivo son obviamente inconsistentes con sus cobros y pagos de efectivo normales; 10. Individuos La cuenta de liquidación bancaria acumuló más de 10.000 yuanes en efectivo en un corto período de tiempo. 11. Las transacciones comerciales con clientes en áreas con graves actividades de tráfico de drogas, contrabando y terrorismo aumentaron significativamente y los pagos de capital se realizaron con frecuencia en un corto período; período de tiempo; 12. La apertura y el cierre de cuentas fueron frecuentes, y las ventas se realizaron Una gran cantidad de recibos y pagos de fondos ocurrieron frente a la cuenta 13. Divididos deliberadamente en partes para evitar monitorear transacciones de pagos de gran valor; transacciones de pago estipuladas por el Banco Popular de China; 15. Otras transacciones de pago sospechosas juzgadas por instituciones financieras.

En segundo lugar, cómo identificar transacciones de fondos de grandes cantidades

De acuerdo con las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de grandes cantidades por parte de instituciones financieras" del Banco Popular de China. las regulaciones para transacciones de fondos de grandes cantidades son las siguientes:

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1. En términos de efectivo, ya sea una empresa o un individuo, retirar más de 50.000 yuanes o el equivalente a dólares estadounidenses. $1,000 o más en un día es una transacción de gran valor.

2. Transferencia: (1) Para las empresas, el monto de la transferencia excede los 2 millones de yuanes o el equivalente a más de 200.000 dólares estadounidenses en moneda extranjera el mismo día, lo cual es una transacción de gran monto; 2) Para individuos, transacciones nacionales el mismo día El monto de la transferencia excede los 500.000 yuanes y el equivalente en moneda extranjera es más de 654,38 millones de dólares estadounidenses, o el monto de la transferencia transfronteriza el mismo día excede los 200.000 yuanes y el equivalente en moneda extranjera es Más de 654,38 millones de dólares estadounidenses, lo que supone una transacción de gran valor.