¿Los empleados de Shanda Golden Jubilee están infringiendo la ley?

Algunas preguntas: 1. A principios de este mes, un amigo me pidió consejo. Él y su familia invirtieron cientos de miles en Shanda Golden Jubilee. Ahora el contrato ha expirado, pero la empresa sí. No hay forma de pagar el capital y los intereses. ¿Aún puedo recuperar este dinero? Luego me dijo en broma que escapó de una gran trampa de gestión financiera, pero inesperadamente volvió a quedar atrapado por esta empresa. 2. Tras informes recientes de los medios, otro compañero de clase me preguntó que mi novia es empleada de Shanda Golden Jubilee. Si los departamentos pertinentes continúan investigando, ¿será encarcelada? Con estas preguntas, me gustaría compartir con ustedes *** La La misma discusión es la siguiente: 1. Informes relevantes de los medios: la compañía no ha obtenido una licencia financiera para participar en negocios financieros, la persona a cargo ha perdido el contacto, la cantidad total de fondos de inversión impagos es de más de 19 mil millones, el número de Las personas pendientes superan los 100.000, y el pago a plazos, paga las deudas con vino. El 22 de noviembre de 2022, The Paper informó bajo el título "El Departamento de Supervisión Financiera de Hunan determinó que Shanda Golden Jubilee es sospechosa de recaudación ilegal de fondos, y la policía intervino". en "servicios de intermediación" en el campo de la inversión y la financiación privada, atrayendo clientes para invertir con una "tasa de rendimiento anual" de aproximadamente 14 durante muchos años. A principios de noviembre, antes de que Pan Jibiao perdiera contacto, muchos clientes no recibieron "dividendos" y no pudieron recuperar su principal. Según varios directivos de Shanda Golden Jubilee, hay más de 100.000 clientes que no han pagado sus fondos de inversión. El director ejecutivo de la empresa, el Dr. Xie (nombre), confirmó recientemente en una respuesta a un representante de un cliente que la cantidad total de fondos de inversión impagos es "más de 19 mil millones". Chen Xiangdong (director adjunto de la Oficina de Supervisión Financiera Local de la provincia de Hunan) dejó claro a The Paper que Shanda Golden Jubilee aún no ha obtenido una licencia financiera para dedicarse a negocios financieros. En cuanto a si obtuvo una licencia financiera de Hong Kong después de su cotización en bolsa en Hong Kong, Chen Xiangdong dijo que está investigando "El juicio preliminar muestra que no ha obtenido una licencia financiera de Hong Kong". El 23 de noviembre de 2022, Red Star News informó con el título "Shanda Golden Jubilee sospechosa de tormenta, ¡el jefe perdió contacto! Fondos impagos de casi 20 mil millones". La cuenta pública de WeChat publicó un "Anuncio de Shanda Golden Jubilee Company sobre asuntos relacionados con el trabajo de jubilación benigno". . . Al mismo tiempo, Shanda Golden Jubilee también emitió un "Plan de recomendación para una jubilación independiente y benigna", proponiendo considerar plenamente los principios de "viejos antes que jóvenes" y "pequeños antes que grandes" en el orden de pago de los fondos de inversión. Se espera que el período de preparación para la liquidación sea de 12 meses para los clientes de 65 años o más, así como para los clientes menores de 65 años cuyo capital reembolsable no supere los 30.000 yuanes, el reembolso formal comenzará en diciembre de 2023, con un máximo de 48 cuotas. cada pago no excederá los 10.000 yuanes; para otros clientes, el pago comenzará en diciembre de 2024 y podrá completarse en 36 pagos como máximo, y cada pago no excederá los 10.000 yuanes. . . . . El plan anterior también propone el método de "pagar deudas con activos": los clientes pueden optar por utilizar la salsa Lai Yongxing y los productos de vino existentes para pagar. 2. Análisis de la responsabilidad jurídica del personal relevante por la ruptura de la cadena de capital y la imposibilidad de pagar principal e intereses. 1. Se puede sospechar que el principal responsable de Shanda Golden Jubilee ha absorbido ilegalmente depósitos públicos, y el responsable de la empresa (que ha perdido contacto) también puede ser sospechoso de fraude en la recaudación de fondos. Fuente de opinión 1: Caso rector núm. 64 de la Fiscalía Popular Suprema: el caso de Yang Weiguo y otros que absorbieron ilegalmente depósitos públicos. Propósito: En nombre de llevar a cabo negocios de intermediación de información de préstamos en línea, sin aprobación legal, cualquier unidad o individuo recauda fondos de miembros no especificados del público para establecer un fondo común, controla y controla los fondos en el fondo común y promete reembolsar principal e intereses, lo que constituye ilegalidad. El delito de absorber depósitos del público. Selección de escenario: debido a una cadena de capital rota, Wangzhou Group no pudo pagar el capital y los intereses a tiempo. Hasta el 20 de abril de 2016, Wangzhou Group había absorbido ilegalmente más de 6.400 millones de yuanes en depósitos públicos a través de canales en línea y fuera de línea, y tenía fondos impagos por un total de más de 2.600 millones de yuanes, que involucraban a más de 13.400 personas. Entre ellos, más de 1.100 millones de yuanes de depósitos públicos fueron absorbidos a través de canales en línea. Orientación: 1. Recibir depósitos de miembros no especificados del público es actividad financiera exclusiva de los bancos comerciales, y ninguna unidad o individuo puede implementarlo sin aprobación.

Según el artículo 11 de la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China, ninguna unidad o individuo puede participar en negocios de banca comercial, como recibir depósitos del público, sin la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado. sobre el comportamiento de captación de depósitos del público. La base jurídica básica de la legalidad y la ilegalidad. Es ilegal que cualquier unidad o individuo, incluidas las instituciones financieras no bancarias, acepte depósitos del público o acepte depósitos del público en forma encubierta sin la aprobación de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado. Las "Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" del Consejo de Estado estipulan además que la absorción ilegal de depósitos públicos, la absorción encubierta de depósitos públicos y la recaudación ilegal de fondos de objetos sociales no especificados en cualquier nombre sin aprobación de conformidad con la ley son actividades financieras ilegales. Debe prohibirse. 2. La innovación financiera debe cumplir con las leyes y reglamentos de gestión financiera y no debe violar las disposiciones del derecho penal. Las finanzas también necesitan desarrollo e innovación, pero la innovación financiera debe prevenir y controlar eficazmente posibles riesgos y debe cumplir con las leyes y regulaciones de gestión financiera, especialmente las empresas financieras que requieren permiso por ley, y no se permite el uso no autorizado de la innovación en nombre de la innovación. . realizar. Fuente de opinión 2: Tribunal Popular Superior Provincial de Hunan (2018) Caso Xiang Xingzhong No. 7: el caso de Yan Jun y Yan Peng por fraude en la recaudación de fondos y absorción ilegal de depósitos públicos (Caso Zhongyibailian de la ciudad de Changdejin). Extractos de casos: Yan Jun estableció sucesivamente Tianjin Zhongyi Bailian Company, Anxiang Junyi Company, Anxiang Hongxin Company y Hanshou Junyi Company, y se desempeñó como presidente o gerente general. En nombre de la prestación de servicios financieros intermediarios, adoptó la firma de acuerdos de gestión financiera intermediaria y préstamos. contratos y otros medios para publicitarlo al público, y recaudó ilegalmente RMB 161,844 millones de 531 participantes en la recaudación de fondos, incluido Luo Mou 4, a través de las cuatro empresas mencionadas. Después de eso, Yan Jun hizo circular los fondos recaudados ilegalmente antes mencionados entre diferentes empresas y los utilizó para pagar sus préstamos privados y pagar altos intereses, despilfarrar inversiones, pagar intereses de recaudación de fondos ilegales, comprar activos y mantener la operación de recaudación de fondos ilegales. plataformas, etc En el momento del incidente, el ataque de Yan Jun causó pérdidas de 86,32362 millones de RMB a los participantes en la recaudación de fondos. Punto de vista del juicio: Yan Jun (el responsable de la empresa) inventó hechos, ocultó la verdad, recaudó fondos ilegalmente mediante la creación de una empresa y utilizó los fondos absorbidos para pagar sus préstamos privados y pagar altos intereses, realizar inversiones desperdiciadas. , comprar activos y utilizar los fondos en la cadena de capital. Después de romperse, huyó de la ciudad. Su comportamiento cumplía con los elementos constitutivos del delito de fraude en la recaudación de fondos y debería ser considerado penalmente responsable del delito de financiación. -aumentar el fraude. 2. Los empleados de Shanda Golden Jubilee también pueden ser sospechosos de absorber ilegalmente depósitos del público. Fuente de opinión: Tribunal Popular Superior Provincial de Hunan (2018) Sentencia n.º 7 de Xiang Xingzhong - El caso de Yan Jun y Yan Peng en fraude de recaudación de fondos y absorción ilegal de depósitos públicos (Caso Zhongyibailian de la ciudad de Changdejin). Hechos seleccionados del caso: El acusado Lei Liping, como vendedor de Tianjin Zhongyi Bailian Company, ayudó a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos por valor de 19,24 millones de RMB, lo que resultó en una pérdida de 6,36842 millones de RMB; Los contables y vendedores de Tianjin Zhongyi Bailian Company ayudaron a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos por valor de 2,2 millones de RMB, lo que resultó en una pérdida de 795.140 RMB; . . El acusado Song Lianping, como vendedor de la sucursal de Anxiang Hongxin Shenliu, ayudó a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos por valor de 4,03 millones de RMB, lo que provocó una pérdida de 3,6433 millones de RMB. . . El demandado Xiang Yuexin, como vendedor de Hanshou Junyi Company, ayudó a Yan Jun a absorber ilegalmente depósitos por valor de 13,055 millones de RMB, lo que resultó en pérdidas por valor de 12,06665 millones de RMB. Hanshou Junyi Company, donde el demandado Wang Meilin se desempeñaba como contador, absorbió ilegalmente depósitos por valor de 44,84 RMB; millones de yuanes, lo que resultó en una pérdida de 31,91953 millones de RMB. Extractos de la sentencia: 6. El acusado Xiang Yuexin fue culpable de absorber ilegalmente depósitos del público y fue sentenciado a dos años y seis meses de prisión y una multa de 60.000 RMB. 7. El acusado Lei Liping fue culpable de absorber ilegalmente depósitos del público. público y fue sentenciado a una pena de prisión de 60.000 yuanes a dos años y cinco meses de prisión, suspensión de la pena por tres años y seis meses y una multa de 50.000 RMB. . . 9. El acusado Song Lianping fue declarado culpable de absorber ilegalmente depósitos públicos y condenado a dos años y tres meses de prisión, suspensión de la pena durante tres años y una multa de 30.000 RMB. . .

11. El acusado Wang Meilin fue culpable de absorber ilegalmente depósitos públicos y fue sentenciado a dos años de prisión, suspendido por dos años y seis meses y una multa de 20.000 RMB. 12. El acusado Liu Shijun fue culpable de absorber ilegalmente depósitos públicos y fue sentenciado a. prisión de duración determinada Dos años, suspensión de la pena por dos años y seis meses y multa de 20.000 RMB. 3. ¿Aún necesitas recuperar el dinero invertido? Además de la iniciativa de la empresa antes mencionada de pagar a plazos y pagar deudas con vino, como víctima de la inversión, aún puedes recuperar parte del dinero principal. Los canales son: 1. Las autoridades reguladoras y las agencias de seguridad pública inspeccionarán, registrarán y registrarán las propiedades existentes de Shanda Jinxi y las reembolsarán en proporción a sus reclamaciones; 2. El principal responsable de la empresa reembolsará el dinero robado y el dinero robado; los departamentos pertinentes recuperarán posteriormente el producto robado. Base para los canales 1 y 2: Caso rector No. 64 de la Fiscalía Popular Suprema - el caso de Yang Weiguo y otros que absorben ilegalmente depósitos públicos, la parte de la sentencia: los fondos incautados y congelados en el El caso se devolverá en proporción a las pérdidas; las propiedades, vehículos, patrimonio, etc. que hayan sido incautados y embargados en el caso se reembolsarán en proporción a las pérdidas después de que se modifiquen sus precios. Se ordenará que se siga devolviendo la parte insuficiente. Tribunal Popular Superior Provincial de Hunan (2018) Xiang Xing Caso Final No. 7 - El caso de Yan Jun y Yan Peng en fraude de recaudación de fondos y absorción ilegal de depósitos públicos, parte de sentencia: 13. La propiedad involucrada en el caso que ha sido sellado, congelado e incautado por los órganos de seguridad pública será determinado por los órganos de seguridad pública. Las autoridades recuperarán los fondos de acuerdo con la ley y los devolverán a los participantes en la recaudación de fondos en proporción. 3. Las inversiones y reclamaciones externas de la empresa, etc. Posdata Antes de esto, me centré principalmente en la serie de nuevos juicios y protestas de casos civiles. La semana pasada, cuando estaba leyendo la parte de supervisión civil de los Casos Orientadores de la Fiscalía Popular Suprema, vi por casualidad el Caso Orientador No. 64, y Esta vez hay muchas similitudes entre el caso Shanda Golden Jubilee, y algunas consultas y dudas previas de compañeros y amigos me impulsaron a escribir este artículo transversal. Li Xiaohu, abogado de tiempo completo del bufete de abogados Hunan Hongyi, se centra en nuevos juicios y protestas de casos civiles y ha manejado más de 20 nuevos juicios civiles y casos de protesta. 1. Actuó para que Li y Yi 1 demandaran a Yi 2 por una disputa de herencia. La Fiscalía Provincial de Hunan presentó una protesta y el tribunal luego cambió el veredicto (2020). 2. Representó a Wang para demandar a un notario para un nuevo juicio. disputa de compensación por daños por infracción y el tribunal de la Escuela Secundaria Provincial de Hunan dictaminó que el caso debe ser remitido para un nuevo juicio (2021) 3. Representó a Huang contra Jin y otros en una disputa sobre la confirmación de la propiedad, y el Tribunal Superior Provincial de Hunan dictaminó la devolución; para un nuevo juicio (alrededor de 2016) 4. Representó a Li contra Zhu y otros. Respondió al nuevo juicio de un caso de disputa sobre préstamos, y un tribunal de distrito en la ciudad de Hengyang rechazó la solicitud de nuevo juicio (alrededor de 2018) 5. Representó a Li Mou contra Quan Mou. y otros casos de disputas sobre préstamos privados en un nuevo juicio (el procedimiento fue ilegal), y el comité de revisión del Tribunal Popular Intermedio de Hengyang desestimó la solicitud de nuevo juicio (alrededor de 2018) Fallo de nuevo juicio (2019);