¿Es cierto que Lao Yiyang recaudó fondos ilegalmente?
1. Cómo juzgar la recaudación ilegal de fondos
Para determinar si es ilegal, depende de si el comportamiento de absorber fondos del público (incluidas unidades e individuos) cumple con los requisitos. siguiendo cuatro condiciones al mismo tiempo. Salvo disposición en contrario de la ley penal, se considerará como "absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos" lo estipulado en la ley penal:
(1) Absorber fondos sin la aprobación legal de departamentos pertinentes o en forma de préstamos de negocios legales;
(2) Promocionar al público a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, etc. ;
(3) Compromiso de reembolsar el principal y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, capital, etc. Dentro de un cierto período de tiempo;
(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
2. Métodos comunes de recaudación ilegal de fondos
1. Promesa de altos rendimientos
Para atraer a las masas a ser engañadas, los delincuentes a menudo inventan " "un pastel en el cielo", el mito de "hacerse rico de la noche a la mañana" y prometer a los inversores altos rendimientos obteniendo enormes beneficios. Para defraudar a más personas para que participen en la recaudación de fondos, los recaudadores de fondos ilegales a menudo prometen pagar el principal y los intereses a tiempo y en su totalidad en la etapa inicial de la recaudación de fondos, y luego transfieren los fondos en secreto o se fugan con el dinero después del fondo. -La recaudación alcanza una cierta escala, provocando pérdidas económicas a los participantes en la recaudación de fondos.
2. Fabricar proyectos falsos
Los delincuentes registran empresas o empresas legales, principalmente con el pretexto de responder a las políticas industriales nacionales, apoyar nuevas construcciones rurales y practicar la "teoría económica". Fabricaron proyectos falsos, prometieron altos rendimientos fijos y defraudaron la inversión pública mediante contratos registrados. Algunos delincuentes, bajo el pretexto de una gestión financiera encomendada, confunden deliberadamente el concepto de inversión y gestión financiera, utilizan nuevos términos como oro electrónico, fondos de inversión, especulación en línea y comercio electrónico para confundir al público, prometen rendimientos elevados y estables, y engañar al público para que invierta.
3. Utilice propaganda falsa para generar impulso.
Para defraudar la confianza del público, los delincuentes suelen gastar mucho dinero en publicidad, contratando celebridades para respaldar sus crímenes, publicando artículos exclusivos en periódicos famosos, contratando personas para distribuir ampliamente folletos y haciendo campañas sociales. donaciones. , con el fin de aumentar la publicidad, crear un falso impulso y defraudar la inversión pública. Algunos delincuentes utilizan el ciberespacio para crear sitios web en otros lugares o alquilan servidores en el extranjero para crear sitios web. Algunos también difunden información falsa a través de plataformas en línea como sitios web, blogs, foros y herramientas de mensajería instantánea como QQ y MSN para defraudar la inversión pública. Una vez investigado, el sitio web se cerrará rápidamente y la persona desconectada se fugará con el dinero con el pretexto de no operar de acuerdo con las reglas.
4. Utilizar las emociones para defraudar
Los delincuentes suelen utilizar relaciones como familiares, amigos y vecinos del pueblo para atraer al público a invertir con altos rendimientos. Algunas personas que participan en MLM, bajo el lavado de cerebro mental o la coerción física de MLM, no dudan en utilizar sus relaciones familiares y conexiones geográficas para atraer a familiares, amigos, compañeros de clase o vecinos para que se unan, de modo que los participantes se extiendan rápidamente y la escala de la recaudación de fondos continúa ampliándose.
1. Cómo abordar la recaudación ilegal de fondos para servicios de atención a personas mayores
La interpretación del Tribunal Supremo Popular de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en los juicios de causas penales ilegales Recaudación de fondos
Artículo 1 Viola al Estado El acto de absorber fondos del público (incluidas entidades y particulares) conforme a las normas de gestión financiera y cumplir al mismo tiempo las siguientes cuatro condiciones se considerará "absorción ilegal". de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos" según lo estipulado en el artículo 176 de la Ley Penal. Salvo que la ley penal estipule lo contrario:
(1) Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o en la forma de préstamo de negocios legales;
(2) A través de los medios o reuniones de promoción Promocionar al público a través de medios tales como folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc.;
( 3) Compromiso de reembolsar principal e intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, patrimonio, etc. Dentro de un cierto período de tiempo;
(4) Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.
Absorber depósitos del público absorbiendo fondos de familiares, amigos o unidades de objetos específicos sin publicarlo al público no constituye una absorción ilegal o encubierta de depósitos del público.
Artículo 2 El que cometa cualquiera de los siguientes actos y cumpla las condiciones especificadas en el párrafo 1 del artículo 1 de esta Interpretación será condenado y sancionado por el delito de absorción ilegal de depósitos del público de conformidad con el disposiciones del artículo 176 de la Ley Penal:
(1) Sin el verdadero contenido de la venta de bienes inmuebles o sin la venta de bienes inmuebles como objetivo principal, absorbiendo fondos ilegalmente mediante ventas de devolución, arrendamiento postventa, pactados recompra y venta de acciones inmobiliarias;
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(2) Absorción ilegal de fondos mediante transferencia de derechos forestales, gestión por cuenta de terceros, etc.;
(3) Plantar (mejorar), arrendar plantar (mejorar), plantar conjuntamente (mejorar), etc. Absorber fondos ilegalmente;
(4) Absorber fondos ilegalmente mediante recompra de productos, ventas en consignación, etc. No existe un contenido verdadero de vender bienes o brindar servicios o el propósito principal es vender bienes o brindar servicios;
(5) Transferir acciones falsamente o vender bonos ficticios sin el verdadero contenido de emitir acciones o bonos. Absorber fondos ilegalmente;
(6) Recaudar fondos sin contenido real, absorber fondos ilegalmente a través de fondos extranjeros o vender fondos ficticios;
(7) No vender seguros Contenido verdadero, ilegalmente absorber fondos haciéndose pasar por una compañía de seguros o falsificar documentos de seguros;
(8) absorber fondos ilegalmente invirtiendo en acciones;
(9) utilizar la gestión financiera encomendada absorber fondos ilegalmente;
(10) Utilizar “asociaciones”, “grupos sociales” y otras organizaciones no gubernamentales para absorber fondos ilegalmente;
(11) Otros actos de absorción ilegal de fondos.
2. Principales tipos de recaudación ilegal de fondos en el ámbito de los servicios de atención a personas mayores
1. Absorber fondos en nombre de la prestación de "servicios de atención a personas mayores". Este tipo de recaudación ilegal de fondos no tiene el contenido real de prestar servicios de atención a las personas mayores o no tiene como objetivo principal prestar servicios de atención a las personas mayores. Recauda cuotas de membresía y "depósitos de garantía" en nombre de servicios de atención a personas mayores, y promete absorber ilegalmente fondos públicos mediante el reembolso del principal y los intereses o el pago de rendimientos.
2. Absorber fondos a nombre de "productos de venta" relacionados. Este tipo de comportamiento ilegal de recaudación de fondos significa que las instituciones de servicios de cuidado de personas mayores no tienen el verdadero contenido de los bienes vendidos o no venden bienes como objetivo principal, y absorben fondos públicos mediante la recompra de productos, consignación, descuentos de consumo, etc.
3. Absorber fondos en nombre de invertir en "apartamentos para ancianos" y "hogares para ancianos". Este tipo de comportamiento ilegal de recaudación de fondos se refiere a la absorción ilegal de fondos públicos mediante ventas de devolución, arrendamientos posventa, recompras acordadas, etc. Con el pretexto de invertir en apartamentos para personas mayores y bienes raíces para personas mayores, no existe un contenido real de ventas de bienes raíces o las ventas de bienes raíces son el objetivo principal. Algunos absorben ilegalmente fondos públicos en nombre de inversiones en bases de atención para personas mayores y proyectos de construcción de atención para personas mayores, prometiendo altos rendimientos.
3. Principales peligros ocultos y cuestiones regulatorias en el ámbito de los servicios de atención a personas mayores
1. La industria de servicios de atención a personas mayores aún se encuentra en la etapa inicial de desarrollo y aún es necesario estudiar y mejorar algunos métodos de supervisión de tarifas. Por ejemplo, algunas instituciones de servicios de atención a personas mayores de nivel medio a alto cobran depósitos o cuotas de membresía elevados con la premisa de brindar servicios de atención a personas mayores, lo que es propio de las ventas a crédito comercial. Aunque obviamente difiere de la recaudación ilegal de fondos y no es apropiado incluir tales actividades comerciales en el ámbito de la supervisión financiera, también existen grandes peligros ocultos. Aún es necesario estudiar y mejorar cómo supervisar y garantizar la seguridad de los fondos.
2. Las personas mayores carecen de conocimientos financieros y se dejan engañar fácilmente. La mayoría de las personas mayores no comprenden los conocimientos financieros y tienen poca conciencia y capacidad para identificar la recaudación de fondos ilegal. Es fácil que los delincuentes lo utilicen en nombre de "cuidados de jubilación", "inversiones", etc., provocando pérdidas de propiedad.
3. Es necesario crear una supervisión conjunta entre varios departamentos. Algunas inversiones en pensiones o actividades de cobro involucran a múltiples departamentos e industrias, lo que dificulta la coordinación de la supervisión. En particular, algunas instituciones de servicios de atención a personas mayores no ofrecen servicios de atención a personas mayores con atención vital centralizada como contenido principal. No están dentro del alcance de la licencia administrativa otorgada por el Departamento de Asuntos Civiles y no están registradas en el Departamento de Asuntos Civiles. Es difícil detectar y controlar sus presuntas actividades ilegales de recaudación de fondos.
Espero que el contenido anterior pueda ayudarte. En caso de duda, consulte a un abogado profesional.
Base jurídica:
Artículo 176 de la Ley Penal de la República Popular China
Absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos, perturbando las finanzas orden Si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no más de tres años o a detención penal, y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000; Se impondrá una multa no inferior a 500.000 RMB ni superior a 500.000 RMB.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.