Normas para la presentación de causas penales por préstamos personales ilegales
Disposiciones sobre las normas para la presentación y persecución de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)
Artículo 42: Los bancos u otras instituciones financieras y su personal desembolsan préstamos en violación de las regulaciones estatales y son sospechosos de lo siguiente: Los casos deben presentarse para su procesamiento bajo una de las siguientes circunstancias:
(1) Concesión ilegal de préstamos, por valor de más de un millón de yuanes;
(2) Concesión ilegal de préstamos, que provoca pérdidas económicas directas Pérdidas de más de 200.000 yuanes.
Ley Penal de la República Popular China
Artículo 186: Delito de Préstamos Ilegales: El personal de un banco u otra institución financiera viola las regulaciones estatales para otorgar préstamos por montos enormes o causar graves daños. pérdidas, será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también será multado con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o causa pérdidas particularmente grandes, el La pena será de no menos de cinco años de prisión de duración determinada y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.
El alcance de las partes relacionadas se determina de acuerdo con la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China" y las leyes y regulaciones financieras pertinentes.