¿Cómo manejar grandes transferencias personales?
De acuerdo con las “Medidas Administrativas para el Reporte de Transacciones de Gran Monto y Operaciones Sospechosas de Instituciones Financieras”, se consideran transacciones de gran monto las siguientes situaciones:
Una sola transacción o una transacción acumulada de más de 50 000 RMB (inclusive) el mismo día y depósitos y retiros en efectivo equivalentes a 65 438 + 0 000 USD (incluidos 65 438 + 0 000 USD), retiros de efectivo, liquidación y ventas de divisas en efectivo, intercambio de efectivo, remesas de efectivo, efectivo pago de facturas y otros cobros y pagos en efectivo.
El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta bancaria y otras cuentas bancarias de clientes no físicos el mismo día es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y el equivalente en moneda extranjera es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 yuanes) dólares).
El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de los clientes personas físicas y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y la moneda extranjera equivalente es de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses. dólares (incluidos 654,38 millones de yuanes) + 10.000 dólares) transferencia de fondos nacionales.
El monto de la transacción única o acumulada entre la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias en el día supera los 200.000 RMB (inclusive) y el equivalente en moneda extranjera supera los 654,38+0 millones de dólares (inclusive) (millones) cruzados. -transferencia fronteriza de fondos.
: El sistema de pago de grandes cantidades en tiempo real o el sistema de pagos de grandes cantidades procesa los negocios de pago uno por uno en tiempo real y liquida los fondos en su totalidad.
El propósito de construir un sistema de pago en tiempo real a gran escala es proporcionar servicios de pago y liquidación rápidos, eficientes, seguros y confiables para bancos, empresas y mercados financieros.
La prevención de riesgos de pago juega un papel importante para permitir que el banco central implemente la política monetaria de manera más flexible y efectiva y liquide las transacciones del mercado monetario de manera oportuna.
El sistema maneja varios servicios de pago de crédito de gran cantidad y de emergencia de crédito de pequeña cantidad dentro de la misma ciudad y diferentes lugares, entre bancos y dentro de los bancos, varios servicios de pago de crédito dentro del sistema del Banco Popular de China, y servicios de transferencia instantánea para transacciones de bonos.
El sistema de pago de grandes cantidades en tiempo real es un sistema de aplicación importante y parte del sistema de pago moderno. La estructura del sistema incluye centros de procesamiento bipolares, es decir, centros de procesamiento nacionales y 32 centros de procesamiento urbanos, incluidas las capitales provinciales y Shenzhen.
Las sucursales provinciales de los bancos comerciales, como participantes directos en el sistema de pago, están conectadas al centro de procesamiento de la ciudad del sistema de pago a través del sistema informático frontal. Las sucursales de los bancos comerciales sirven como participantes indirectos en el pago. sistema, a través del sistema informático front-end, el sistema está conectado al sistema de pago de grandes cantidades en tiempo real para manejar los servicios de pago.
Enciclopedia Baidu, un sistema de pago en tiempo real a gran escala