¿Es ilegal transferir 50 millones entre particulares?
1. No es ilegal transferir 50 millones entre particulares. Sin embargo, si los 50 millones de yuanes son una transferencia de gran cantidad, se debe informar a la persona a cargo del establecimiento con un día de anticipación mediante una transferencia sin receta. Sin embargo, cada banco debe implementar un sistema de archivo para transferencias grandes que superen los 5 millones e informar al banco al menos con un día hábil de anticipación, y el personal del banco informará a sus superiores. También se requiere autorización de varios niveles al transferir dinero para transferir dinero con éxito.
2. Base jurídica: Artículo 34 de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación del banco en RMB"
Las cuentas de depósito generales se utilizan para gestionar los préstamos de los depositantes, los reembolsos de préstamos y otros fondos de liquidación. La cuenta se puede utilizar para depósitos en efectivo pero no para retiros de efectivo.
Artículo 35
Las cuentas de depósito especiales se utilizan para gestionar el cobro y pago de diversos fondos especiales.
Los fondos en la cuenta de la tarjeta bancaria de la empresa deben depositarse mediante transferencia de cuenta básica. Esta cuenta no puede manejar negocios de cobro y pago de efectivo.
No se permiten retiros de efectivo de cuentas de depósito especiales para fondos extrapresupuestarios, fondos de liquidación de transacciones de valores, márgenes de negociación de futuros y fondos fiduciarios.
Si las instituciones financieras necesitan retirar efectivo de cuentas de capital interbancarias para fondos de construcción de capital, fondos de renovación, fondos de políticas de desarrollo inmobiliario, deben obtener la aprobación de la sucursal local del Banco Popular de China al abrir una cuenta. . Las sucursales locales del Banco Popular de China estarán sujetas a aprobación de acuerdo con las normas nacionales de gestión de efectivo.
El retiro de efectivo de cuentas de depósito especiales, como fondos de compra de granos, algodón y petróleo, fondos de seguridad social, fondos de vivienda, fondos de ligas de partidos y sindicatos, etc., se manejará de acuerdo con las leyes nacionales pertinentes. Normas de gestión de efectivo.
La cuenta de remesas de ingresos sólo acepta pero no realiza pagos, y no se permiten retiros de efectivo, excepto pagos de fondos extrapresupuestarios a depositantes de sus cuentas básicas o cuentas financieras especiales. Excepto por la transferencia de fondos de la cuenta básica, la cuenta de gastos comerciales solo acepta pero no realiza pagos, y sus retiros de efectivo deben manejarse de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes de administración de efectivo.
Los bancos reforzarán la supervisión de conformidad con las disposiciones de este artículo y las regulaciones estatales sobre el uso y administración de fondos para la compra de granos, algodón y aceite, y no manejarán recibos y pagos de fondos ni efectivo. retiros que no cumplan con la normativa. Sin embargo, no es responsable de supervisar el uso de otros fondos especiales.
2. ¿Cuáles son los elementos constitutivos de los actos ilícitos?
1. Debe ser contrario a la ley;
2. La violación de la ley debe ser un acto que infrinja las relaciones sociales protegidas por la ley
<. p>3. Las violaciones generalmente deben ser intencionales o negligentes;4. El infractor debe tener responsabilidad legal o capacidad jurídica.