¿Por qué no se ha liberado el depósito?
En junio de 2013, Kong Xiangwei, quien se graduó de la universidad con excelentes resultados, ingresó a un banco extranjero en Nanjing para dedicarse al negocio de gestión financiera de clientes. Durante su trabajo, debido a su destacado desempeño, participó en una serie de inversiones apalancadas y obtuvo enormes ganancias. Desde marzo de 2014, Kong Xiangwei ha pedido prestado más de 2 millones de yuanes a familiares y amigos para inversiones apalancadas, como la especulación con oro y el comercio de futuros. Debido a la fuerte caída del mercado de valores en 2015, en junio de 2010, la empresa había sufrido una pérdida total de más de 3 millones de yuanes. Debido a que la familia de la novia de Kong Xiangwei es relativamente acomodada, después de enterarse de que la inversión de Kong Xiangwei fracasó, la mujer se ofreció a contribuir con 6,543,8 millones de yuanes para ayudar a Kong Xiangwei a pagar sus deudas, con la condición de que Kong Xiangwei adoptara a la familia de su esposa. Kong Xiangwei aceptó a regañadientes las condiciones de la familia de su novia, pagó parte del préstamo de sus amigos en Ning, renunció el 20156438+01 y regresó a Hai'an para casarse.
Con deseo,
Debido a que Kong Xiangwei no ha pagado el préstamo restante de más de 2 millones de yuanes, los acreedores continúan viniendo a cobrar las deudas e incluso armaron un escándalo en la boda de Kong Xiangwei. para hacer que Kong Xiangwei He y la familia de su esposa hayan perdido la cara. Cómo pagar el préstamo y restablecer su imagen como trabajador administrativo financiero a los ojos de su esposa y su familia es lo que Kong Xiangwei planea día y noche. Después de pensarlo, a Kong Xiangwei se le ocurrió la torcida idea de depositar dinero en el banco del cliente. Resultó que después de regresar a Haian, Kong Xiangwei confió en su experiencia financiera para convertirse rápidamente en el administrador de cuentas financieras de un banco en Haian, responsable de recomendar productos financieros a los clientes y absorber fondos financieros. Kong Xiangwei descubrió que los ingresos de los productos bancarios de gestión patrimonial son relativamente bajos, generalmente del 4% al 5%, mientras que la inversión en futuros y oro es enorme, pero los ingresos son 10 o incluso 100 veces mayores que los de los productos bancarios de gestión patrimonial. Hay un gran ingreso entre los dos. Entonces, pensó Kong Xiangwei: "Puedo pedir prestados los fondos del cliente para especular con futuros primero y luego devolvérselos al cliente en función de los ingresos de gestión financiera del banco cuando venzan".
Transferir depósito
Mayo de 2016 En agosto, el Sr. Ma, que vive en el condado de Hai'an, se enteró de que los productos financieros del Kong Xiangwei Bank tenían rendimientos relativamente altos, por lo que fue al banco para preguntar sobre los productos financieros. Kong Xiangwei recomendó con entusiasmo un producto financiero al Viejo Ma con un rendimiento del 4,5%. El viejo Ma pensó que era bastante bueno, así que le dio los 600.000 de su tarjeta bancaria a Kong Xiangwei. Según el funcionamiento normal del banco, Kong Xiangwei debería utilizar la máquina POS del banco para transferir los fondos de los clientes a la cuenta financiera del banco. Sin embargo, Kong Xiangwei utilizó su tarjeta bancaria para solicitar una máquina POS y conectar esta máquina POS al POS del banco. Colóquelo en su escritorio al mismo tiempo. Al retirar los fondos de los clientes, utilizó su máquina POS para transferir los fondos del cliente a su propia cuenta y luego emitió recibos financieros falsos a los clientes.
Atrapado por la policía
En febrero de 2016, por casualidad, el Sr. Ma llevó sus recibos financieros al banco de Kong Xiangwei para comprobar sus ingresos. Sucedió que Kong Xiangwei estaba de vacaciones ese día y el personal del banco no verificó los registros de inversión, lo que llevó a este caso. Posteriormente, Kong Xiangyu fue capturado y llevado ante la justicia por los órganos de seguridad pública. Según la confesión de Kong Xiangwei, cuando cometió el delito, aunque aprovechó su puesto como administrador de cuentas financieras, no se dirigió a todos, sino que eligió a clientes de edad avanzada que no sabían operar la banca en línea ni utilizar la banca móvil. . Debido a que estos clientes de edad avanzada piensan que es más seguro depositar sus ahorros en el banco, generalmente no van al banco a preguntar durante el período de depósito. Después de la investigación, en el momento del incidente, Kong Xiangwei había transferido más de 113.000 yuanes en depósitos, causando pérdidas económicas de casi 5 millones de yuanes.