¿Es ilegal depositar 100 millones de yuanes en depósitos personales?
En circunstancias normales, el usuario es libre de depositar cuánto dinero deposita un cliente del banco en su cuenta, y el banco no tiene derecho a interferir. Si el dinero no implica lavado de dinero, delitos u otras actividades ilegales, los usuarios no tienen ningún problema en depositar 100 millones de yuanes.
En segundo lugar, los depósitos personales
Los depósitos personales se refieren a los depósitos en los que las personas físicas depositan la totalidad o la totalidad de sus fondos monetarios en los bancos, y son voluntarios y remunerados.
Las leyes actuales de China estipulan:
(1) Los depósitos personales se registrarán bajo un sistema de nombre real y se abrirán dos cuentas, una cuenta de ahorros y una cuenta de liquidación, con el documento de identidad del depositante;
(2) Los bancos comerciales deben mantener la confidencialidad de los depósitos de ahorro personales. Excepto para las necesidades de los órganos judiciales que manejan casos de conformidad con la ley, los bancos comerciales no aceptarán consultas de otros y no congelarán ni deducirán depósitos personales sin autorización;
(3) Cuando un banco comercial en quiebra o termina la liquidación, se dará prioridad al capital y los intereses de los depósitos de ahorro personales;
(4) Los bancos comerciales retendrán y pagarán el 5% del impuesto sobre la renta personal sobre los ingresos por intereses de los depósitos personales.
Tres. Sistema de nombre real para cuentas de depósito personales
De conformidad con la "Ley contra el blanqueo de dinero de la República Popular China", el "Reglamento sobre el sistema de nombre real para cuentas de depósito personales" (Orden del Consejo de Estado N° 285), y "Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancarias en RMB" (Orden del Banco Popular de China [2003] N° 5), "Medidas para la administración de la identificación del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de Instituciones Financieras" (emitida por el Banco Popular de China y la Orden No. 2 de la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China) Comité de Gestión [2007]) y otros sistemas legales, así como varios bancos personales en RMB cuentas de depósito (incluidas cuentas de liquidación bancarias personales, cuentas de ahorro corrientes personales, cuentas de depósito a plazo personales, cuentas de depósito con aviso personal, etc.), las cuentas bancarias personales deben abrirse con un nombre real, es decir, cuando los depositantes abren varias cuentas bancarias personales, deben proporcionar documentos auténticos, legales, completos y válidos, y el nombre de la cuenta debe ser consistente con el nombre del depositante en los documentos proporcionados.