Medidas de Implementación en Materia de Licencias Administrativas para Instituciones Financieras Extranjeras de la Comisión Reguladora Bancaria de China
Las instituciones con personas jurídicas financiadas en el extranjero mencionadas en estas Medidas se refieren a bancos de propiedad absoluta, bancos de empresas conjuntas, empresas financieras de propiedad exclusiva y empresas financieras de empresas conjuntas. Artículo 3 La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas asignadas otorgan licencias administrativas a las instituciones financieras con financiación extranjera de conformidad con estas Medidas y los "Procedimientos para la implementación de licencias administrativas de la Comisión Reguladora Bancaria de China". Artículo 4 Los siguientes asuntos de las instituciones financieras con financiación extranjera estarán sujetos a licencia administrativa por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas: establecimiento, cambio, terminación, ajuste del alcance comercial, adición de variedades comerciales, calificaciones de los altos directivos, etc. . Artículo 5 Si los materiales que deben presentarse según estas Medidas, excepto el informe anual, están escritos en un idioma extranjero, se debe adjuntar una traducción al chino. Los informes anuales impresos en idiomas distintos del chino o el inglés van acompañados de una traducción al chino o al inglés. Artículo 6 Si la información que deben presentar estas Medidas está firmada por un signatario autorizado, se deberá presentar un poder del signatario autorizado.
Licencia comercial u otros documentos de permiso para operar negocios financieros, carta de autorización, carta de garantía de que un banco extranjero asume responsabilidades fiscales y de deuda para su sucursal en China y opiniones (cartas) de las autoridades competentes pertinentes. del país o región donde se encuentra ubicado la copia debe ser autenticada por una institución reconocida por el país o región donde se encuentra o autenticada por la embajada o consulado de China en ese país, excepto la copia de la licencia comercial emitida por. el departamento de administración industrial y comercial de China. Capítulo 2 Establecimiento institucional Sección 1 Establecimiento de bancos de propiedad exclusiva y bancos de empresas conjuntas Artículo 7 El capital registrado mínimo de los bancos de propiedad exclusiva y de los bancos de empresas conjuntas es de 300 millones de RMB, que es una moneda libremente convertible. El capital registrado será el capital pagado.
La Comisión Reguladora Bancaria de China puede aumentar la cantidad mínima de capital registrado de los bancos de propiedad totalmente extranjera y de los bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras en función de su alcance comercial y necesidades de supervisión prudencial. Artículo 8 Para establecer un banco de propiedad total o un banco de empresa conjunta, se deben cumplir las siguientes condiciones:
(1) El inversionista en el banco de propiedad total o el socio extranjero de la empresa conjunta el banco es una institución financiera;
( 2) El único accionista o el mayor accionista de un banco de propiedad absoluta debe ser un banco comercial, con un índice de adecuación de capital no inferior al 8%; el accionista o el mayor accionista extranjero de un banco de empresa conjunta debe ser un banco comercial, con un índice de adecuación de capital no inferior al 8%
(3) El único accionista o el mayor accionista de una empresa totalmente-; el banco de propiedad debe haber establecido una oficina de representación en China durante más de dos años; el único accionista extranjero o el mayor accionista extranjero de un banco de empresa conjunta ha establecido una oficina de representación en China; si el único accionista extranjero o el mayor accionista extranjero es un Para un banco de Hong Kong o un banco de Macao, no es necesario establecer primero una oficina de representación; una oficina de representación establecida en China se refiere a una oficina de representación supervisada por la Comisión Reguladora Bancaria de China;
(IV) ) accionista único o el mayor accionista de un banco de propiedad totalmente extranjera, el único accionista extranjero o el mayor accionista extranjero de un banco de empresa conjunta, los activos totales al final del año fiscal antes de solicitar el establecimiento no serán inferiores a mil millones dólares estadounidenses; el único accionista o el mayor accionista de un banco de propiedad totalmente extranjera, un banco de empresa conjunta. Si el único accionista extranjero o el mayor accionista extranjero es un banco de Hong Kong o un banco de Macao, los activos totales al final del ejercicio fiscal. año antes de solicitar el establecimiento no será inferior a 6 mil millones de dólares estadounidenses;
(5) Inversores o empresas conjuntas en bancos de propiedad total El país o región donde se encuentran los socios extranjeros del banco tiene una supervisión financiera sólida y sistema de gestión, y los inversores en bancos de propiedad absoluta o socios extranjeros en bancos de empresas conjuntas están sujetos a una supervisión efectiva por parte de las autoridades competentes pertinentes en el país o región donde están ubicados;
(VI ) Las autoridades competentes pertinentes La autoridad del país o región donde se encuentra el inversionista extranjero de un banco de propiedad absoluta o un inversionista extranjero de un banco de empresa conjunta aprueba su solicitud.
Artículo 9 Para establecer un banco de propiedad total o un banco de empresa conjunta, el solicitante también deberá cumplir las siguientes condiciones prudenciales:
(1) Tener una estructura de gobierno corporativo razonable;
( 2) Desempeño operativo continuo Bueno;
(3) Los informes financieros se preparan de acuerdo con principios contables prudentes y la firma de contabilidad mantiene opiniones sin reservas sobre los informes financieros de los tres años anteriores a la aplicación;
(4) Sin antecedentes importantes de violaciones de leyes y regulaciones y malos antecedentes crediticios;
(5) Tener una buena reputación industrial e imagen social;
(6) Cumplir otros requisitos relevantes de leyes y regulaciones para inversores en la industria financiera
(7) Otras condiciones prudenciales prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 10 El establecimiento de un banco de propiedad totalmente extranjera o de un banco de empresa conjunta se divide en dos etapas: solicitud de establecimiento y solicitud de establecimiento. Artículo 11 Las solicitudes para establecer bancos de propiedad absoluta o bancos de empresas conjuntas serán aceptadas, revisadas y decididas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Al solicitar el establecimiento de un banco de propiedad absoluta o un banco de empresa conjunta, el solicitante deberá presentar los materiales de solicitud a la Comisión Reguladora Bancaria de China y enviar una copia de los materiales de solicitud a la sucursal de China Banking. Comisión Reguladora del lugar donde se establezca la institución.
La sucursal local de la Comisión Reguladora Bancaria de China donde se encuentra ubicada la institución propuesta deberá presentar opiniones por escrito a la Comisión Reguladora Bancaria de China dentro de los 20 días siguientes a la fecha de recepción de los materiales de la solicitud. La CBRC tomará una decisión de aprobar o desaprobar el establecimiento dentro de los 6 meses siguientes a la fecha de recepción de los materiales completos de la solicitud (es decir, "aceptación" o "no aceptación" como se menciona en el artículo 13 del "Reglamento de la República Popular". de China sobre la administración de instituciones financieras con financiación extranjera").