Cómo rellenar un balance personal o familiar

Para familias o individuos:

Los activos financieros se refieren a depósitos bancarios, valores (acciones, futuros, fondos, bonos del tesoro, bonos corporativos, seguros financieros, etc.), completar según a las categorías de la tabla, complete otras columnas si no están marcadas en la tabla.

Los activos físicos deben valorarse o completarse según el precio de compra. El contenido relevante se proporciona en la tabla. Si no está en la tabla, no complete el formulario.

Los pasivos se refieren al dinero que debe, incluidas las hipotecas bancarias y el dinero prestado a familiares y amigos. Complete las columnas correspondientes de acuerdo con el contenido que figura en la tabla. Los préstamos prestados a familiares y amigos deben completarse. las otras columnas.

El patrimonio neto es la diferencia entre tus activos y tus deudas (cantidades adeudadas), que es un derecho que te pertenece exclusivamente.

La propiedad se refiere principalmente a las cosas más obvias, como diversos objetos físicos y productos financieros; la deuda es el dinero o la propiedad que le deben otras personas o instituciones que no sean miembros de la familia, lo que significa que su familia puede cobrar. cuando se presta dinero y bienes; otros derechos son principalmente activos intangibles, como diversos derechos de propiedad intelectual, acciones, etc. Poder medirse en términos monetarios significa que varios activos son valiosos y se puede estimar su valor o precio.

Las cosas que no se pueden valorar generalmente no son activos, como la reputación, el conocimiento y otras cosas intangibles. Aunque son un tipo de riqueza, es difícil evaluar objetivamente sus precios, por lo que no se incluyen. actividades de gestión financiera. La otra es la legalidad de los bienes familiares, es decir, los bienes familiares se obtienen por medios o canales legales y tienen plena propiedad legal.