Estándares de prestamistas profesionales
1 Según el número de casos cerrados en tres años consecutivos, el mismo demandante o demandantes relacionados están involucrados en un litigio civil. en el mismo tribunal de base (incluida la mediación previa al litigio, lo mismo a continuación) que involucran más de 20 casos de préstamos privados, o que involucran más de 30 casos de préstamos privados en el mismo tribunal intermedio y tribunal básico en la jurisdicción
3. En el mismo año, el mismo demandante o uno relacionado estuvo involucrado en más de 5 casos de préstamos privados en el mismo tribunal intermedio y el tribunal básico de la jurisdicción, la cantidad acumulada excede 6,5438+0 millones de yuanes, o la cantidad acumulada. involucrados en más de 3 casos de préstamos privados supera los 6,5438+0 millones de yuanes;
4 Si se cumplen dos o más de las siguientes condiciones y el número de casos llega a 1 y más de la mitad de las 2 disposiciones. También pueden ser reconocidos como prestamistas profesionales.
Base jurídica: “Reglamento del Tribunal Supremo Popular sobre Diversas Cuestiones Relativas a la Aplicación del Derecho en el Juicio de Casos de Préstamos Privados”.
Artículo 2 Cuando un prestamista presenta una demanda de préstamo privado en el Tribunal Popular, deberá proporcionar pagarés, recibos, pagarés y otras pruebas de los derechos del acreedor y otras pruebas que puedan probar la existencia de la relación jurídica entre el préstamo y el préstamo.
Si los certificados de derechos del acreedor, como pagarés, recibos y pagarés en poder de las partes, no indican al acreedor, y la parte que posee los certificados de derechos del acreedor presenta una demanda de préstamo privado, el Tribunal Popular la aceptará. . El demandado planteó una defensa fáctica contra las calificaciones de acreedor del demandante. Después de la revisión, el Tribunal Popular dictaminó que el demandante no tenía calificaciones de acreedor y desestimó la demanda.
Artículo 3 Si el prestatario y el prestamista no se han puesto de acuerdo sobre el lugar de ejecución del contrato o el acuerdo no es claro, y no se ha llegado a ningún acuerdo complementario posteriormente, y aún no se puede determinar con base en el disposiciones pertinentes del contrato o prácticas comerciales, el lugar de ejecución del contrato será el de la parte que reciba la moneda.
Artículo 4 Si el garante proporciona una garantía de responsabilidad solidaria para el prestatario y el prestamista solo demanda al prestatario, el Tribunal Popular no podrá agregar al garante como codemandado si el prestamista solo demanda al garante; , el Tribunal Popular puede agregar al prestatario como coacusado.
Si el garante proporciona una garantía general para el prestatario y el prestamista solo demanda al garante, el Tribunal Popular agregará al prestatario como codemandado si el prestamista solo demanda al prestatario, el Tribunal Popular; no agregará al fiador como codemandado.
Artículo 5: Si después de presentar un caso, el Tribunal Popular determina que los préstamos privados en sí son sospechosos de recaudación ilegal de fondos y otros delitos, decidirá desestimar la acusación y transferir pistas y materiales sospechosos de ilegalidad. recaudación de fondos y otros delitos contra la seguridad pública o los órganos de la fiscalía.
Si los órganos de seguridad pública o de la fiscalía se niegan a archivar un caso, o si el caso es retirado después de la investigación, o si el órgano de la fiscalía toma la decisión de no procesar, o si la sentencia efectiva del tribunal popular determina que no constituye recaudación ilegal de fondos y otros delitos, las partes interesadas presentarán el mismo caso sobre los mismos hechos. Si se presenta una demanda ante el Tribunal Popular, el Tribunal Popular la aceptará.
Artículo 6: Si el Tribunal Popular descubre pistas y materiales relacionados con un caso de disputa de préstamos privados pero no el mismo hecho, continuará escuchando el caso de disputa de préstamos privados y transferirá pistas y materiales sospechosos de fondos ilegales. -Elevación al órgano de seguridad pública y fiscalía.
Artículo 7 Los hechos básicos de las disputas sobre préstamos privados deben basarse en los resultados del juicio de los casos penales. Si el caso penal aún no ha concluido, el tribunal popular decidirá suspender el proceso.
Artículo 8 Si el prestatario es sospechoso de haber cometido un delito o es declarado culpable mediante sentencia efectiva y el prestamista demanda al garante para que asuma la responsabilidad civil, el tribunal popular aceptará el caso.