Cómo promover el desarrollo estandarizado del negocio de gestión de capital privado
1. Requisitos generales
Las empresas administradoras de capital privado están registradas en el departamento industrial y comercial y cuentan con calificaciones comerciales aprobadas por la Dirección de Asuntos Financieros Municipales. Realizan consultoría de inversión de capital y capital. inversión dentro de un área determinada. Una sociedad anónima o una sociedad de responsabilidad limitada que proporciona servicios de gestión, inversión de proyectos y otros. El desarrollo de empresas privadas de gestión de capital debe seguir el propósito de servir a la economía real y seguir los principios de "inversión voluntaria, máximo disfrute de beneficios, máxima asunción de riesgos, cumplimiento de las leyes y reglamentos y aceptación de la supervisión", mediante la exploración y innovar los mecanismos necesarios de orientación y restricción, promover la inversión legal, el flujo ordenado y la supervisión efectiva de los fondos privados, prevenir los riesgos financieros locales y mantener la armonía y la estabilidad social.
Cada condado (ciudad, distrito), Zona de Desarrollo de Quanzhou y Zona de Inversión Taiwanesa de Quanzhou establecerá una empresa de gestión de capital privado tras su aprobación en principio. Condados (ciudades, distritos) donde las empresas de gestión de capital privado existentes funcionan bien y de manera estandarizada, donde el gobierno local concede gran importancia a la supervisión y la prevención de riesgos, donde la financiación privada es activa y donde las pequeñas, medianas y microempresas tienen una gran demanda de fondos, puede El volumen económico total, el número de pequeñas y medianas empresas, etc., pueden solicitar el establecimiento de empresas privadas de gestión de capital.
II. Establecimiento de empresas de gestión de capital privado
Las empresas de gestión de capital privado deben estar registradas en el departamento industrial y comercial y recibir una licencia comercial del departamento financiero municipal de acuerdo con el diseño del desarrollo. y control total del volumen. Su forma organizativa es una sociedad anónima o una sociedad de responsabilidad limitada. Una sociedad anónima debe constituirse mediante patrocinio. Su nombre consta de división administrativa, razón social, industria y forma organizativa. La división administrativa se refiere al nombre. de la región administrativa a nivel municipal o de condado o El nombre del lugar y la descripción de la industria deben indicar "gestión de capital privado". El ámbito comercial incluye consultoría de inversiones, gestión de capital, inversión en proyectos, inversión financiera a corto plazo y otros servicios. Si es necesario aumentar, disminuir o mejorar aún más el alcance comercial de la empresa a medida que se desarrolla el negocio, se presentará por separado para su revisión y aprobación, y se implementará un lote para cada caso.
3. Licencia comercial
(1) Condiciones para solicitar la calificación comercial
1. Licencia comercial emitida por el departamento industrial y comercial.
2. Hay inversores que cumplen las condiciones prescritas. Una sociedad de responsabilidad limitada debe constituirse con una inversión de entre 2 y 10 accionistas, y una sociedad anónima debe tener entre 2 y 50 promotores; el índice de capital social no debe ser inferior al 50% del capital registrado.
3. El patrocinador principal debe ser una empresa jurídica registrada dentro de la jurisdicción de la ciudad de Quanzhou y establecida durante más de 3 años. Ha obtenido ganancias continuas en los últimos tres años fiscales y sus activos netos no lo son. menos de 30 millones de RMB, y ha sido El beneficio neto total en los tres años no será inferior a 10 millones de RMB, y el índice de participación no será inferior al 30% del índice de participación de otras personas físicas individuales, jurídicas corporativas; personas y organizaciones económicas no excederá del 10% del capital social total ni será inferior al 5‰ del capital social total.
4. Al solicitar calificaciones comerciales, la contribución total del capital pagado de las empresas privadas de gestión de capital ubicadas en los condados de Anxi, Yongchun y Dehua no será inferior a 50 millones de RMB (inclusive); Para las empresas de gestión de capital privado de condado (ciudad, distrito), el monto total de capital pagado por sus accionistas no será inferior a 80 millones de RMB (inclusive).
5. Contar con directores y altos directivos que cumplan con las calificaciones. Las personas naturales, personas jurídicas corporativas y otras organizaciones sociales que inviertan en el establecimiento de empresas administradoras de capital privado, y las personas naturales que pretendan desempeñarse como directores, supervisores y altos directivos de la empresa, no deberán tener antecedentes penales ni malos antecedentes crediticios.
6. Contar con una completa estructura de gobierno corporativo y mecanismo de gestión de control interno, y establecer un sistema de gestión y procedimientos operativos sólidos, transparentes y estandarizados.
7. Tener locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones necesarias adecuadas para las operaciones comerciales antes de abrir, los locales comerciales deben ser inspeccionados en el lugar por las autoridades financieras locales del condado (ciudad, distrito) donde se localiza y se emite un Informe escrito de aceptación.
8. Otras condiciones prudenciales previstas por las leyes y reglamentos.
Las empresas de gestión de capital privado establecidas antes de la implementación de esta opinión deberán, dentro de los 9 meses siguientes a la fecha de implementación de esta opinión, realizar rectificaciones e informar al condado (Informes de las autoridades financieras locales a nivel municipal o distrital). nivel.
(2) Revisión preliminar en el condado (ciudad, distrito) donde se encuentra la solicitud.
Las empresas de gestión de capital privado deben presentar los siguientes materiales de solicitud a las autoridades financieras locales del condado (ciudad, distrito) donde están ubicadas:
1. Formulario de solicitud de licencia comercial de empresa de gestión de capital privado;
2. Licencia comercial emitida por el departamento industrial y comercial;
3. Carta compromiso del inversionista;
4. Plan de establecimiento de la empresa;
5. Informe de estudio de viabilidad;
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6. Acuerdo de aportación;
7. Relación entre accionistas;
8. , los contenidos principales incluyen: relaciones entre accionistas Un acuerdo para invertir en el establecimiento de una empresa de gestión de capital privado, cada accionista promete que no existe relación entre sí el nombre y dirección registrada del accionista persona jurídica, la decisión de invertir; en el establecimiento de una sociedad gestora de capital privado aprobada por los accionistas (junta general), el nombre del representante legal, una copia del certificado del código de persona jurídica, una copia de la licencia comercial que haya pasado la inspección anual industrial y comercial, una copia de la tarjeta de préstamo, las condiciones comerciales, el estado crediticio, el capital pendiente y los intereses de los préstamos de instituciones financieras, registros fiscales, etc., nombres, currículums y copias de las tarjetas de identificación de las personas físicas accionistas, materiales de certificación pertinentes sobre la fuente de capital para la inversión y rentas de bienes muebles.
El comité de gestión y gobierno del condado (ciudad, distrito) autoriza a sus autoridades industriales a realizar una revisión preliminar de los materiales de solicitud de las empresas de gestión de capital privado y proporcionar opiniones.
(3) Declaración de calificaciones empresariales. Envíe los siguientes materiales a la Oficina de Asuntos Financieros de Quanzhou con la aprobación del gobierno del mismo nivel y del comité de gestión:
1. Incluyendo: aclarar los departamentos específicos responsables de la revisión preliminar de las solicitudes, la supervisión diaria y la eliminación de riesgos la información básica de la empresa (incluido el nombre de la empresa, la residencia legal, la información básica del patrocinador principal y otros patrocinadores, el capital registrado, etc.) .), y otra información que necesita ser explicada.
2. Compromisos diarios de supervisión y gestión de riesgos. Una carta de compromiso sobre supervisión y prevención de riesgos emitida por el gobierno y el comité de gestión del condado local (ciudad, distrito), prometiendo implementar las responsabilidades de gestión local, ser responsable de la supervisión diaria, organizar inspecciones periódicas y ser responsable de manejar la inestabilidad causada por actividades ilegales y; operaciones ilegales de las empresas de gestión de capital privado; asumir la responsabilidad de la prevención y eliminación de riesgos; designar claramente organismos especializados que se encarguen de la supervisión diaria de las empresas de gestión de capital privado.
3. Materiales de solicitud para empresas de gestión de capital privado. Debe incluir: la licencia comercial emitida por el departamento industrial y comercial; el informe de verificación de capital emitido por la agencia legal de verificación de capital; la resolución para elegir directores y supervisores, y las hojas de vida y certificados de empleo de los altos directivos propuestos de la empresa; certificados de no antecedentes penales, informes de crédito personales y otros materiales relevantes; información básica del promotor (o mayor accionista); prueba de propiedad o derecho de uso de los locales comerciales de la empresa; estatutos y sistema de gestión; otros materiales requeridos por la Oficina de Asuntos Financieros Municipales, etc.
(4) Revisión de acceso. Establecer una base de datos de expertos para la revisión del acceso de empresas privadas de gestión de capital. Los miembros de la base de datos de expertos incluyen ejecutivos bancarios, contadores públicos certificados y abogados. La base de datos de expertos implementa una gestión dinámica y, en principio, se actualiza cada dos años. Después de recibir los materiales de solicitud completos, la Oficina de Asuntos Financieros Municipales seleccionará aleatoriamente de la base de datos de expertos para formar un grupo de expertos, que será responsable de revisar y demostrar los materiales de solicitud y presentar opiniones de revisión sobre si cumplen con las condiciones o no. La Dirección de Asuntos Financieros Municipales emitirá la aprobación dentro de los 15 días hábiles. Si se cumplen las condiciones de aprobación, la Oficina de Asuntos Financieros Municipales emitirá un documento de aprobación de la licencia comercial. Las empresas de gestión de capital privado deben obtener documentos de aprobación de licencia comercial antes de poder realizar actividades comerciales.
4. Operaciones estandarizadas
(1) Fuente de fondos. El capital de los accionistas de sociedades privadas de gestión de capital y los fondos de inversión adicionales de los accionistas deben ser fondos propios en forma de moneda. Una vez que la operación esté en buenas condiciones, opere de conformidad con las regulaciones y se haya utilizado más del 70% del aporte de capital real pagado por los accionistas, y sujeto a una revisión preliminar por parte de las autoridades financieras locales del condado (ciudad, distrito) donde se Se localiza y la aprobación de la Oficina Municipal de Trabajo Financiero, los fondos se pueden tomar prestados de instituciones financieras bancarias, la introducción de accionistas preferentes y otros métodos para ampliar los canales de financiación. Para una empresa constituida ese año, el monto de la financiación no debe exceder 1 vez el capital neto de la empresa. Para las empresas que cumplen con el estándar de clasificación de Categoría A, el monto del financiamiento no excederá 4 veces el capital neto de la empresa.
(2) Inversión del fondo. En principio, los fondos de las sociedades de gestión de capital privado se utilizan para invertir en personas jurídicas corporativas, personas físicas y sus proyectos dentro del ámbito del condado (ciudad, distrito), y no se les permite realizar inversiones en acciones, futuros, oro y derivados financieros.
La cantidad total de fondos utilizados para inversiones financieras a corto plazo dentro de un año (excluidos los productos financieros bancarios) no excederá el 30% del capital neto de la empresa de gestión de capital privado y debe registrarse en la institución designada por el condado (ciudad, distrito ) donde se encuentra.
(3) Retorno de la inversión. Los fondos invertidos por las sociedades privadas de gestión de capital en forma de inversiones asumen riesgos y obtienen beneficios mediante acuerdos.
(4) Gestión de la operación del fondo. La inversión en proyectos de las empresas de gestión de capital privado sigue principios de gestión prudentes y orientados al mercado. Adherirse a la descentralización y la prudencia, implementar un sistema de gestión de límites de inversión del proyecto y la inversión total en un solo objeto de inversión no excederá el 30% del capital neto. Establecer un comité de toma de decisiones de inversión para mejorar el mecanismo de toma de decisiones y discusión. El gerente general es responsable del mismo, acepta la supervisión de la junta directiva, realiza análisis de demostración y toma de decisiones sobre proyectos de inversión y asume las responsabilidades de riesgo correspondientes. .
(5) Gestión de liquidación de fondos. Los fondos recaudados por empresas privadas de gestión de capital del exterior no se mezclarán con el capital social de la empresa ni con otras formas de fondos prestados. Deberán abrir una cuenta especial en el banco donde esté ubicada la empresa y aplicar una gestión de cuentas separada. La liquidación de inversiones, la rentabilidad de los proyectos y los dividendos de los ingresos se gestionan mediante transferencias de cuentas bancarias.
(6) Normativa de dividendos. Para los ingresos generados por los fondos de la sociedad gestora de capital privado en el proceso de operación, se deberán realizar cuentas financieras finales con carácter anual. Excepto los fondos recibidos de donaciones sociales u otros subsidios y los ingresos generados por los mismos, no se distribuirán dividendos. El excedente distribuible anual será determinado por la asamblea de accionistas si se distribuyen dividendos a los accionistas, pero el máximo no excederá el 40% de. el excedente distribuible.
(7) Sistema de divulgación de información. Las empresas de gestión de capital privado deben contratar instituciones profesionales calificadas para auditar los activos, las ganancias y otras condiciones financieras de la empresa dentro de los dos meses posteriores al final de cada año fiscal, y presentar informes de auditoría e información importante a las autoridades competentes del condado (ciudad, distrito); el día 10 de cada mes y dentro del mes siguiente a la finalización de la liquidación de fin de año, presentar la declaración de operaciones comerciales, los extractos bancarios y otra información relevante del mes anterior o del año anterior a las autoridades del condado (ciudad, distrito). Se implementa un sistema para reportar asuntos importantes en cualquier momento.
(8) En principio, las empresas privadas de gestión de capital no pueden operar más allá de los límites del condado. Las empresas que cumplan con las siguientes condiciones pueden operar en todos los condados después de ser aprobadas por la autoridad competente del lugar donde está registrada la empresa e informar por escrito a la autoridad competente del lugar de inversión:
1. los activos totales en el año fiscal más reciente no son inferiores a mil millones de yuanes, la relación activo-pasivo no supera el 65% y el patrocinador ha sido rentable durante los dos primeros años fiscales; 2. La aportación de capital real de los accionistas supera los 200 millones de yuanes;
3. Inversión superior al 60 % en el lugar donde está registrada la empresa
4. estipulado por las leyes y reglamentos.
V. Mecanismo de Supervisión, Gestión y Salida
(1) La Dirección de Asuntos Financieros Municipales formula e implementa las normas pertinentes sobre la supervisión de calificación y clasificación de las empresas administradoras de capital privado, y regula las diferentes. niveles de gestión del capital privado en función de los resultados de calificación. La compañía implementa políticas diferenciadas de apoyo y supervisión. El gobierno del condado (ciudad, distrito) y el Comité de Gestión de la Zona de Desarrollo de Quanzhou y de la Zona de Inversión Taiwanesa de Quanzhou deben asumir efectivamente la responsabilidad de la supervisión, gestión y resolución de riesgos de las empresas de gestión de capital privado, y formular reglas de supervisión para fortalecer eficazmente la supervisión diaria.
(2) Las autoridades competentes a nivel de ciudad y condado (ciudad, distrito) deben organizar inspecciones periódicas para prevenir los riesgos de operaciones ilegales e ilegales por parte de empresas privadas de gestión de capital. Las autoridades competentes a nivel de ciudad y condado (ciudad, distrito) pueden tomar medidas tales como advertencias de riesgo, entrevistas y entrevistas, investigaciones de supervisión y rectificación de plazos para violaciones de las empresas privadas de gestión de capital, y pueden tomar decisiones como la suspensión de negocios por rectificación, cancelación de calificaciones empresariales, etc., según corresponda.
(3) Establecer un mecanismo de notificación de eventos importantes y un mecanismo de manejo de riesgos. Los asuntos principales incluyen:
1. Desencadenar incidentes masivos;
2. Emergencias de seguridad importantes;
3. Violaciones graves de leyes y regulaciones;
4. Se sellan, congelan y detienen los principales bienes;
5. A la empresa o persona jurídica accionista mayoritaria se le revoca la licencia de actividad industrial y comercial;
6. La empresa o accionista principal de la persona jurídica está involucrada. Casos de litigios importantes;
7. No realizar negocios durante más de 6 meses consecutivos;
8.
9. Otras circunstancias.
Después de recibir informes de eventos importantes de empresas privadas de gestión de capital, las autoridades financieras locales y otros departamentos relevantes del condado (ciudad, distrito) donde están ubicadas deben iniciar inmediatamente un plan de eliminación de riesgos e instruir a las empresas privadas. sociedad de gestión de capital para implementar el plan de eliminación de riesgos, basándose en la situación real, proponer medidas de resolución específicas y supervisar su implementación.
(4) Después de la verificación, si una empresa de gestión de capital privado tiene alguna de las siguientes circunstancias, el departamento competente del condado (ciudad, distrito) deberá informar a la Oficina de Asuntos Financieros Municipales para revocar su calificación comercial y transferir a los departamentos pertinentes de conformidad con la ley. Las leyes y reglamentos prevén el manejo de:
1. Aquellos que se encuentren involucrados en actividades ilegales de recaudación de fondos por parte del grupo líder para combatir y tratar con ilegales. recaudación de fondos;
2. Aquellos que absorben depósitos ilegalmente;
3. Los actos ilegales graves, como el fraude financiero, son confirmados por el departamento judicial;
4. Los accionistas de la empresa evacuan o evacuan el capital en forma encubierta;
5. Blanqueo de capitales;
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6. por las autoridades competentes;
7. No realizar negocios durante seis meses consecutivos;
8. Hay marketing o publicidad ilegal. Comportamiento;
9. circunstancias previstas por las leyes y reglamentos.
Si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
(5) La terminación de la personalidad jurídica de una sociedad de gestión de capital privado se llevará a cabo de conformidad con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y otras leyes y reglamentos pertinentes. Una vez liquidados los reclamos y deudas pertinentes, deben informarse a las autoridades financieras locales de la ciudad o condado (ciudad, distrito) dentro de los 10 días, y la Oficina de Asuntos Financieros Municipales cancelará sus calificaciones comerciales.
6. Políticas de garantías y medidas de apoyo
(1) Fortalecer la coordinación organizacional. La Oficina Municipal de Trabajo Financiero debe tomar la iniciativa en la estandarización del desarrollo de las empresas de gestión de capital privado, fortalecer la supervisión y orientación, y coordinar y resolver los problemas encontrados en el trabajo. Los condados (ciudades, distritos) deben combinar la realidad, fortalecer la orientación, implementar responsabilidades relevantes y promover el desarrollo estandarizado de empresas privadas de gestión de capital.
(2) Proporcionar apoyo político. Los gobiernos de todos los niveles y los departamentos pertinentes deben apoyar el establecimiento y desarrollo de empresas privadas de gestión de capital y brindar apoyo político relevante basado en las condiciones reales. Es necesario incorporar gradualmente a las empresas privadas de gestión de capital al ámbito de la compensación del riesgo de préstamos para las pequeñas y microempresas y a las políticas de apoyo pertinentes para el sector de servicios. Los departamentos industrial y comercial deben ocuparse del registro y otros asuntos de las empresas de gestión de capital privado de conformidad con las leyes y reglamentos. La sucursal central de Quanzhou del Banco Popular de China debería apoyar activamente a las empresas privadas de gestión de capital en el uso del sistema de informes crediticios. Todos los departamentos pertinentes deben apoyar las actividades normales realizadas por las empresas de gestión de capital privado y aceptar y prestar servicios activamente cuando la empresa se ocupa del registro de hipotecas (prendas) de viviendas, valores, maquinaria y equipo, vehículos, derechos de propiedad intelectual, etc.
(3) Incrementar la limpieza y rectificación. Los departamentos industriales y comerciales y los departamentos de aprobación de calificaciones de operaciones comerciales deben limpiar y rectificar a las empresas de inversión que violen las leyes y reglamentos, no lleven a cabo el registro industrial y comercial y no estén autorizadas para participar en negocios de financiamiento privado. Cualquier actividad empresarial que viole las leyes y reglamentos debe ser investigada resueltamente y sancionada de conformidad con la ley.