¿Cuáles son las consecuencias de los préstamos de rutina?
1. Los métodos criminales comunes y los pasos de los "préstamos de rutina" incluyen, entre otras, las siguientes situaciones:
(1) Crear la ilusión de préstamos privados. Los sospechosos y acusados de delitos a menudo se promocionan en nombre de pequeñas compañías de préstamos, compañías de inversión, compañías de consultoría, compañías de garantía, plataformas de préstamos entre pares, etc., atrayendo a las víctimas a pedir prestado dinero con tasas de interés bajas, sin garantía, sin garantía y rápido. préstamos, etc., y luego basándose en conceptos erróneos, utilizando razones falsas como "depósito" y "estatutos sociales" para inducir a las víctimas a firmar acuerdos de préstamo o acuerdos relacionados. Algunos sospechosos y acusados de delitos también utilizarán el incumplimiento del préstamo anterior de la víctima como excusa para obligar a la otra parte a firmar un acuerdo de "préstamo" o un acuerdo relacionado con un monto inflado.
(2) Hechos de pago falsos, como la operación de fondos de fabricación. Los sospechosos de delitos y los acusados transfieren fondos a la cuenta de la víctima de acuerdo con el monto inflado del acuerdo de "préstamo", crean registros bancarios que muestran que todos los préstamos han sido entregados a la víctima y luego recuperan todo o parte de los fondos a través de diversos medios, pero el la víctima en realidad no lo ha obtenido ni ha obtenido en su totalidad la cantidad que figura en el contrato de "préstamo" y en los extractos bancarios.
(3) Crear deliberadamente un incumplimiento de contrato o determinar arbitrariamente un incumplimiento de contrato. Los sospechosos y acusados de delitos a menudo provocan deliberadamente que las víctimas incumplan sus obligaciones estableciendo trampas de incumplimiento y creando obstáculos para el pago, o obligan a las víctimas a pagar deudas falsas determinando arbitrariamente el incumplimiento del contrato.
2. El que a sabiendas comete el delito de "préstamo rutinario" por cuenta ajena y concurra en alguna de las circunstancias siguientes, será castigado como * * * autor del delito correspondiente, salvo que la ley penal y las interpretaciones judiciales establecen lo contrario:
(1) Organizar y enviar información y anuncios sobre "préstamos" para atraer e introducir a las víctimas al "préstamo";
(2) Proporcionar fondos, lugares, bancos tarjetas, números de cuenta, transporte y otra asistencia;
(3) Vender, proporcionar o ayudar a obtener información personal de los ciudadanos;
(4) Ayudar a crear datos de pago falsos, como registros de declaraciones;
(5) ) para ayudar en la certificación notarial;
3. Si los sospechosos de delitos o acusados utilizan bienes obtenidos ilegalmente para pagar deudas, transferir o crear otros derechos y obligaciones, y se presente cualquiera de las siguientes circunstancias, serán recuperadas conforme a la ley:
(1) Un tercero recibe bienes obtenidos ilegalmente;
(2) Un tercero obtiene propiedad obtenida ilegalmente de forma gratuita o a un precio significativamente inferior al precio de mercado;
(3) Un tercero obtiene propiedad obtenida ilegalmente mediante liquidación ilegal de deudas o actividades ilegales y criminales;
(4) Otras circunstancias que deban recuperarse conforme a la ley.
Base jurídica:
Artículo 266 de la Ley Penal
Quien defraude bienes públicos o privados, si la cuantía es relativamente importante, será sancionado con pena fija. pena de prisión de no más de tres años, detención penal o vigilancia, y también será condenado a O una multa sola si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a pena de prisión de no menos de tres años; tres años pero no más de diez años y multa si la cuantía es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no inferior a diez años o a cadena perpetua y, simultáneamente, a pena o confiscación de bienes; propiedad.