¿Cómo luchan las sociedades de fondos contra el blanqueo de capitales?
1. Certificación de la identidad del cliente. Las compañías de fondos deben establecer un sistema de identificación de clientes para verificar la autenticidad y legalidad de las identidades de los clientes y registrar la información del cliente en detalle, incluido el nombre, número de identificación, información de contacto, ocupación, etc.
2. Seguimiento de transacciones. Las compañías de fondos deben establecer un sistema de seguimiento de transacciones para monitorear y proporcionar alerta temprana sobre transacciones anormales. Por ejemplo, se deben adoptar medidas regulatorias prudenciales más estrictas para transacciones de alta frecuencia a corto plazo, transacciones en efectivo de grandes cantidades, transacciones de no residentes y otras transacciones.
3. Evaluación de riesgos. Las compañías de fondos deben evaluar los riesgos comerciales de los diferentes clientes. Para los clientes de alto riesgo, se deben adoptar medidas de revisión de transacciones más estrictas y las evaluaciones de riesgos y la información de identidad del cliente deben actualizarse periódicamente.
4. Formación de los empleados. Las compañías de fondos deben brindar capacitación contra el lavado de dinero a sus empleados, mejorar su conocimiento y comprensión de las regulaciones contra el lavado de dinero y mejorar su conciencia y sentido de responsabilidad contra el lavado de dinero.
5. Legal y conforme. Las compañías de fondos deben cumplir con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios pertinentes contra el lavado de dinero, y garantizar que los sistemas y procedimientos operativos contra el lavado de dinero de la compañía cumplan con los requisitos legales. Al mismo tiempo, la empresa ha establecido un mecanismo de auditoría interna para realizar autoexámenes periódicos contra el lavado de dinero.
En resumen, las compañías de fondos deben establecer sistemas completos contra el lavado de dinero y procedimientos operativos para fortalecer la conciencia y el sentido de responsabilidad de los empleados contra el lavado de dinero. Esto es de gran importancia para mantener el funcionamiento normal de la industria, proteger los derechos e intereses de los clientes y promover el desarrollo saludable del mercado financiero.