Estándares penales y sentencias para delitos convencionales de fraude crediticio

Análisis jurídico: El "préstamo de rutina" es una estafa disfrazada de instrumento financiero. El esquema es muy profundo y debe ser investigado de acuerdo con las normas de presentación de fraude ordinario. Estándares para presentar un caso: si el monto del fraude a la propiedad pública o privada es más de 3.000 yuanes, más de 30.000 yuanes, más de 100.000 yuanes o más de 500.000 yuanes, se considerará "cantidad mayor" y "cantidad mayor". "respectivamente según lo estipulado en el artículo 266 de la Ley Penal. Enorme” y “una cantidad particularmente enorme”. Siempre que el monto del fraude alcance una cantidad relativamente grande, se puede presentar un caso para su procesamiento. Las normas de sentencia son las siguientes: 1. El que cometa este delito será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años, prisión preventiva o vigilancia penal, y también o únicamente multa. 2. Si la cuantía es elevada o concurren otras circunstancias graves, será sancionado; condenado a pena de prisión de no menos de tres años y no más de diez años, y también será multado 3. Si el monto es particularmente elevado o concurren otras circunstancias particularmente graves, el infractor será condenado a pena de prisión determinada; prisión no menor de diez años o cadena perpetua, y además será multado o confiscado sus bienes.

Base jurídica: "Ley Penal de la República Popular China"

Artículo 266 Quien defraude la propiedad pública o privada, si la cuantía es relativamente importante, será sancionado con pena de prisión determinada. pena de prisión de no más de tres años, detención o vigilancia penal será condenado simultáneamente o únicamente a pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, simultáneamente a pena de prisión de no menos de diez años o. cadena perpetua, y también será multado o confiscado sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Artículo 192: El que utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con fines de posesión ilícita y la cantidad sea relativamente elevada, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años. Si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de siete años o a cadena perpetua, y además se le impondrá multa o se le confiscarán bienes.

Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Artículo 266: El que defraude bienes públicos o privados, y la cuantía sea relativamente importante, será sancionado con prisión fija no mayor de tres años, prisión o vigilancia penal, y será también o únicamente multado si el monto es elevado o concurren otras circunstancias graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no inferior a tres años ni superior a diez años, y también será multado si el importe es especialmente elevado; concurriendo otras circunstancias particularmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de diez años o a cadena perpetua, y también se le impondrá una multa o se le confiscarán sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Interpretación de varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales de fraude Artículo 1 Cuando el monto del fraude a la propiedad pública o privada sea superior a 3.000 yuanes, más de 30.000 yuanes, más de 100.000 yuanes, o más de 500.000 yuanes, se determinarán respectivamente como "cantidad relativamente grande", "cantidad enorme" y "cantidad especialmente enorme", según lo estipulado en el artículo 266 del Código Penal. Los tribunales populares superiores y las fiscalías populares de todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central podrán, en función del desarrollo económico y social de la región, estudiar y determinar conjuntamente la norma de monto específico que se implementará en la región dentro del cantidad especificada en el párrafo anterior, y comunicarlo al Tribunal Popular Supremo y a la Fiscalía Popular Suprema para que conste en acta.