Cómo distinguir el fraude de préstamos y el fraude de contratos
El delito de fraude crediticio se refiere a la fabricación de motivos falsos para introducir fondos, proyectos, etc., utilizando contratos económicos falsos, utilizando certificados falsos, utilizando como garantía certificados falsos de derechos de propiedad, y hacer garantías repetidas que excedan el valor de la garantía o utilizar otros medios para defraudar a los bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos más grandes.
El delito de fraude contractual se refiere al acto criminal de defraudar a la otra parte en bienes mediante la fabricación de hechos y ocultación de la verdad durante la firma y ejecución de un contrato con el propósito de posesión ilegal.
2. Los objetos de la infracción son diferentes.
El objeto del delito de fraude crediticio es principalmente el sistema de gestión estatal de préstamos bancarios; el objeto del delito de fraude contractual es principalmente el orden de gestión de contratos económicos.
3. Diferentes objetivos delictivos
El objeto del delito de fraude crediticio son los préstamos bancarios; el objeto del delito de fraude contractual es la propiedad de la otra parte.
4. Diferentes temas
Una unidad puede ser objeto del delito de fraude contractual, pero no puede ser objeto del delito de fraude crediticio.
5. Diferentes ocasiones
El delito de fraude contractual ocurre durante la firma y ejecución de un contrato; el delito de fraude crediticio ocurre durante la operación de bancos u otras instituciones financieras.
Datos ampliados:
Sanciones legales por fraude en préstamos:
Sanciones generales
Si una persona física comete este delito, su los bienes serán confiscados.
Situación grave
La denominada situación grave se refiere a cantidades enormes u otras circunstancias graves. Entre ellos, la cantidad es enorme. Según las interpretaciones judiciales pertinentes, se refiere a un monto de fraude crediticio de más de 6,543,8 millones de yuanes. Otras circunstancias graves se refieren a una de las siguientes situaciones:
(1) Para obtener un préstamo mediante fraude, se paga una cantidad relativamente grande de soborno al personal de un banco o institución financiera;
(2) Despilfarrar dinero Préstamos, o utilizar préstamos para actividades ilegales, lo que resulta en la imposibilidad de pagar el préstamo cuando vence;
(3) Ocultar el paradero del préstamo y negarse a pagarlo después de que expire el período del préstamo;
(4) ) Proporcionar garantías falsas para solicitar un préstamo y negarse a pagar después de que expire el período del préstamo;
(5) Solicitar un préstamo a nombre de otra persona y negarse a reembolsarlo una vez expirado el plazo del préstamo.
La situación es especialmente grave.
Las denominadas circunstancias de especial gravedad se refieren a que el importe de los préstamos obtenidos mediante fraude sea especialmente elevado o concurran otras circunstancias especialmente graves. Según la explicación, el primero se refiere a una cantidad particularmente grande, es decir, el monto del fraude crediticio supera los 200.000 yuanes. Esta última es una circunstancia particularmente grave, que se refiere a una de las siguientes circunstancias:
(1) Sobornar una cantidad enorme al personal de un banco o institución financiera con el fin de obtener préstamos;
(2) Fugarse con dinero;
(3) Utilizar préstamos para llevar a cabo actividades delictivas.
Sanciones legales por fraude contractual:
1. Si una persona natural comete este delito, será sancionada con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión preventiva, y será también o únicamente multado si el monto es elevado o concurren otras circunstancias especialmente graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor; de diez años, y también será multado si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de diez años o cadena perpetua, y también será multado; los bienes serán confiscados.
2. Si una unidad comete este delito, será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán penalmente responsables de conformidad con lo dispuesto en este artículo.
Materiales de referencia:
Enciclopedia Baidu-Fraude de préstamos
Materiales de referencia:
Enciclopedia Baidu-Fraude de contratos