¿Cuáles son los informes anuales del primer semestre de los cuatro principales bancos?
Más de la mitad de los depósitos de clientes nacionales del ICBC son depósitos a la vista.
Según los informes, la estabilidad del crecimiento de las ganancias de ICBC continúa aumentando, con un margen de interés neto de 2,16, un aumento de 3 BP desde principios de año después de deducir el factor de sustitución del impuesto empresarial por el IVA. . La competitividad del mercado mejoró aún más y los depósitos de los clientes aumentaron en aproximadamente 65.438,2 billones de yuanes en comparación con el comienzo del año, un aumento del 6,7%. Es la única institución financiera con un aumento de más de un billón de yuanes, de los cuales el saldo medio diario de los depósitos a la vista internos representa el 51,28%. La contribución del negocio minorista a gran escala aumentó significativamente, desempeñando el papel de "lastre" y "estabilizador"; el beneficio neto de las instituciones extranjeras y holding aumentó en 265.438 0,4 millones interanuales, más rápido que los niveles medios del grupo y nacionales; , y su proporción en el grupo aumentó al 7,9.
Casi el 40% de los préstamos internos del Banco de China son a particulares.
En el primer semestre del año, el negocio crediticio del Banco de China mantuvo un crecimiento constante y moderado, y su estructura continuó optimizándose. A finales de junio, los préstamos institucionales nacionales aumentaron en 461.600 millones de yuanes con respecto a principios de año, un aumento del 5,9%, de los cuales los saldos de préstamos personales representaron el 39,27%, un aumento de 1 punto porcentual con respecto a principios de año; Los saldos de préstamos en áreas clave como Beijing-Tianjin-Hebei, el cinturón económico del río Yangtze y el delta del río Perla representaron el 60,43%, un aumento de 0,29 puntos porcentuales desde principios de año.
El Banco de China aprovecha al máximo los mercados y recursos nacionales y extranjeros para consolidar y ampliar continuamente sus ventajas internacionales. Excluyendo los ingresos extraordinarios de la venta de Nanshang y Jiyou, las ganancias antes de impuestos de las instituciones extranjeras en el primer semestre del año fueron de 33,3 mil millones de yuanes, un aumento interanual del 23,6%. Los depósitos y préstamos en el extranjero aumentaron; un 7,2% y 65.438.000 yuanes respectivamente. La internacionalización del RMB continúa liderando el mercado y la escala de compensación y liquidación transfronteriza del RMB continúa ocupando el primer lugar en el mundo.
El ratio de morosidad de préstamos personales del ICBC es de sólo 0,31.
El informe provisional publicado ayer mostró que en el primer semestre de este año, la calidad de los activos de los dos principales bancos mostró una tendencia de estabilización y mejora.
El ICBC mejoró activamente el nuevo mecanismo de control y prevención del riesgo crediticio bajo la nueva normalidad, y sus principales indicadores se mejoraron integralmente. Entre ellos, el índice de morosidad fue de 1,57, 0,05 puntos porcentuales menos que a principios de año, la tasa de morosidad de préstamos cayó 0,42 puntos porcentuales, la diferencia de tijera disminuyó 32 puntos porcentuales desde principios de año, los préstamos morosos cayeron 0,42 puntos porcentuales, disminuyó en 11,5 mil millones de yuanes, el índice de cobertura de provisiones aumentó en 9,12 puntos porcentuales desde principios de año y la capacidad de compensación de riesgos continuó aumentando.
El ICBC afirmó que los riesgos en áreas clave que preocupan al mercado, como el sector inmobiliario y las industrias con exceso de capacidad, son controlables. Los préstamos para el desarrollo se gestionan mediante un "sistema de listas" y la tasa de morosidad se ha reducido en 0,1 puntos porcentuales. a principios de año; la tasa de morosidad de los préstamos personales para vivienda se mantuvo en el nivel más bajo fue de 0,31, una disminución de 0,06 puntos porcentuales desde principios de año. De acuerdo con los principios de negocios sostenibles y riesgos controlables, continuaremos brindando apoyo financiero a empresas de acero y carbón con tecnología y equipos avanzados, productos y mercados competitivos, y al mismo tiempo retiraremos ordenadamente el financiamiento para empresas con capacidad de producción atrasada, empresas zombis, y empresas en industrias desfavorecidas. El índice de préstamos morosos de cinco industrias con un grave exceso de capacidad, incluido el acero, cayó 0,21 puntos porcentuales desde principios de año.
El saldo de préstamos hipotecarios personales del China Construction Bank aumentó un 9,5% en el primer semestre del año.
El informe semestral muestra que en el primer semestre de 2017, CCB tuvo un buen desempeño, logrando una ganancia neta de 139 mil millones de yuanes, un aumento interanual de 3,81. Según los informes, CCB continúa manteniendo su posición de liderazgo en el campo de la financiación de viviendas. A finales de junio, el saldo de los préstamos personales para vivienda ascendía a 3.926,2 mil millones de yuanes, un aumento del 9,50% con respecto al final del año anterior; residentes de ingresos.
El margen de interés neto del Banco Agrícola de China cayó 7 puntos básicos interanual.
El informe provisional muestra que en el primer semestre de 2017, el Banco Agrícola de China logró un beneficio neto de 1,086,7 millones de yuanes, un aumento interanual de 36,19 millones de yuanes, un incremento del 3,4%. El anuncio indicó que esto se debió principalmente al aumento de los ingresos netos por intereses y otros ingresos no financieros. En el primer semestre de 2017, el margen de beneficio neto del Banco Agrícola de China fue de 2,24, una disminución interanual de 7 puntos básicos; el margen de beneficio neto fue de 2,11, una disminución interanual de 5 puntos básicos. El rendimiento neto y el margen de interés neto disminuyeron año tras año.
El anuncio decía que esto se debía principalmente al impacto continuo de la separación de precios e impuestos después de la implementación del impuesto empresarial a la reforma del IVA desde 2065 438 hasta mayo de 2006 y al impacto continuo de los continuos recortes de tasas de interés del banco central desde 2065 438. a mayo de 2006.
Los informes anuales de los cuatro principales bancos son todos buenos.