¿Cómo cobran los fondos comisiones de gestión y de custodia?
Comisión de custodia del fondo: se refiere a la comisión que cobra el custodio del fondo al fondo por la custodia y disposición de los activos del fondo. Las comisiones de custodia suelen cobrarse en función de un determinado porcentaje del valor liquidativo del fondo, que actualmente suele ser del 0,25%. Se acumulan diariamente y se pagan al custodio mensualmente. Esta comisión también se paga con los activos del fondo y no es necesario cobrarla por separado a los inversores.
Principio de cobro:
Las comisiones de gestión de fondos se calculan diariamente, se acumulan día a día hasta el final de cada mes y se pagan mensualmente. El administrador del fondo envía una instrucción de transferencia de la tarifa de administración del fondo al custodio del fondo. Después de la revisión, el custodio del fondo realizará un pago único al administrador del fondo dentro de los primeros dos días hábiles del mes siguiente.
Las comisiones de custodia de los fondos suelen cobrarse en función de una determinada proporción del valor liquidativo del fondo, que actualmente suele ser del 0,25%. Se acumula diariamente y se paga al custodio mensualmente. Esta comisión también se paga con los activos del fondo y no es necesario cobrarla por separado a los inversores.
Datos ampliados:
Reglas de tasas de la comisión de gestión del fondo:
El nivel de la comisión de gestión del fondo está relacionado con el tamaño del fondo, en términos generales. Cuanto mayor sea el tamaño del fondo, menor será la comisión de gestión del fondo. Pero al mismo tiempo, las comisiones de gestión de fondos también están relacionadas con los tipos de fondos y los diferentes países o regiones.
En términos generales, cuanto mayor es el riesgo del fondo, mayor es la comisión de gestión del fondo. El fondo con la comisión más alta es el fondo de derivados de valores. Por ejemplo, la comisión anual del fondo de garantía es del 1,5%. -2,5%. El más bajo son los fondos del mercado monetario, con una tasa anualizada de sólo 0,5%-1%.
Las comisiones de gestión anuales para otros fondos anunciadas por la Asociación de Fondos de Hong Kong son: 0,5%-1,5% para fondos de bonos y 1%-2% para fondos de acciones. En países y regiones desarrollados como Estados Unidos, las comisiones anuales de gestión de fondos suelen rondar el 1%. Sin embargo, en algunos países o regiones en desarrollo esta proporción es mayor. Por ejemplo, la comisión anual de gestión de fondos en la provincia de Taiwán es generalmente del 1,5%.
La comisión anual de gestión del fondo inicial de China es del 2,5%. A medida que se intensifica la competencia en el mercado, la mayoría de los fondos nacionales actualmente acumulan comisiones de gestión de fondos a una tasa del 1,5%. Las comisiones de gestión de fondos de bonos son generalmente inferiores al 1% y las comisiones de gestión de fondos de divisas son del 0,33%.
Para animar a las empresas de gestión de fondos a utilizar los activos de los fondos de forma más eficaz, algunos fondos también estipulan que se pueden pagar recompensas por rendimiento a los gestores de fondos. La compensación por el rendimiento del fondo generalmente se basa en el crecimiento de los activos del fondo bajo administración. En cuanto al número de retiros, Hong Kong estipula que los retiros no se pueden realizar más de una vez al año.
Enciclopedia Baidu - Tarifas de gestión de fondos
Enciclopedia Baidu - Tarifas de custodia de fondos