¿Cómo elegir un fondo? ¿Qué fondo es mejor actualmente?

(1) Elija una compañía de fondos: entregue el dinero que tanto le costó ganar a la compañía de fondos para su inversión y gestión financiera. Por supuesto, primero debe elegir cuidadosamente una empresa de fondos confiable. Si la gestión de una sociedad gestora de fondos está estandarizada y el nivel de gestión está directamente relacionado con si los activos confiados por los titulares de fondos pueden mantener y aumentar su valor. Por lo tanto, elegir una sociedad gestora de fondos adecuada es lo primero que los inversores deben considerar a la hora de invertir en fondos. Actualmente hay 67 compañías de fondos establecidas en China ¿Cuál es la más confiable?

“En primer lugar, la gestión y el funcionamiento estandarizados son los elementos básicos que deben tener las sociedades gestoras de fondos y son la garantía básica para la seguridad de los activos del fondo para juzgar la gestión y el funcionamiento de una sociedad gestora de fondos. está estandarizada, puede consultar los siguientes factores: Primero, si la estructura de gobierno de la sociedad administradora de fondos está estandarizada y es razonable, incluido el grado de descentralización de la estructura de capital, el establecimiento y el estado de los directores independientes, etc. En segundo lugar, si la administración, operación y divulgación de información relacionada de la compañía administradora de fondos son integrales, precisas y oportunas. 3. Si la compañía administradora de fondos tiene violaciones obvias de las leyes y regulaciones.

En segundo lugar, el desempeño operativo de la administración del fondo. La empresa a lo largo de los años es un factor de referencia importante para los inversores. El nivel de gestión de la sociedad gestora de fondos se puede incrementar a través del valor neto de sus fondos. Se refleja en los dividendos a lo largo de los años. El crecimiento del valor neto acumulado será inevitablemente diferente. Los inversores pueden utilizar el crecimiento del valor neto del fondo en un período específico como base para juzgar.

En tercer lugar, la imagen de mercado de la empresa y la calidad y el nivel de servicio. para los inversores también son factores que los inversores consideran al elegir una empresa de gestión de fondos. También deben considerar muchos factores, como las tarifas relacionadas, la conveniencia de la suscripción y el reembolso y la calidad del servicio de la empresa de gestión de fondos. También puede examinar las empresas de gestión de fondos desde los siguientes aspectos:

1. La fortaleza y la importancia de los accionistas de la empresa son una base importante para el desarrollo sostenible de la empresa de fondos. plataforma para operación y desarrollo.

2. Un equipo de investigación de inversiones excelente y estable es la garantía para que las compañías de fondos obtengan un buen rendimiento de inversión. Depende de si la compañía de fondos tiene una rica línea de productos; ¿Investigar si el equipo ha experimentado una prueba completa del mercado alcista?

3. Preste atención a la sostenibilidad del desempeño del fondo. No solo debe observar el desempeño a corto plazo de los productos de una empresa. También examine exhaustivamente el desempeño de otros fondos administrados por la empresa. El "rendimiento sobresaliente" del fondo no demuestra la fortaleza de la empresa, pero la empresa con un desempeño general excelente es más confiable.

Sin embargo, después de todo, compramos el fondo, no la reputación de la empresa del fondo. El propósito de la empresa es hacer que los fondos que compramos sean más rentables que comprar fondos de otras empresas, por lo que elegir una empresa de fondos es en realidad elegir un fondo con un rendimiento excelente. Por lo tanto, lo mismo ocurre con la elección de una empresa de fondos.

No debemos ir demasiado lejos en gastar demasiada energía y dudar de un lado a otro. De la mayoría de los ciudadanos, las compañías de fondos que son optimistas actualmente incluyen China Asset Management, E Fund, Harvest, Boshi, Yinhua, South China y Cathay Pacific. Sin embargo, también es necesario que las compañías de fondos Observen. Las empresas establecidas temprano y que administran grandes activos son necesariamente mejores que las empresas de oro establecidas más tarde. Por ejemplo, Huashang Gold Company se estableció el 20 de diciembre de 2005 y la escala de activos bajo administración no era grande, pero en 2010, sus activos estaban por debajo. gestión El fondo "Huashang Shengshi Growth" ganó el primer lugar entre todos los fondos. Baoying Fund Company se estableció el 18 de mayo de 2001 y el rendimiento general en 2010 fue pobre.

(2) Fondo selecto. productos

Ren Tong, investigador de la industria de fondos en el United Securities Research Institute, analista jefe de fondos en Fund Trading Network y experto en fondos, dijo: “Aunque la historia no se repetirá simplemente, y aunque ya pasó El rendimiento no refleja necesariamente el futuro, el rendimiento histórico siempre será nuestra identificación. El punto de partida del fondo. Al igual que las puntuaciones de los exámenes, a menudo criticadas, aunque poco razonables, siguen siendo uno de los principales criterios de diferenciación. El rendimiento pasado del fondo es la libreta de calificaciones del fondo. Comience aquí para juzgar el valor de inversión del fondo.

La rentabilidad del fondo se puede dividir en rentabilidad absoluta y rentabilidad relativa. El llamado rendimiento absoluto consiste en ver si el fondo ha generado rendimientos superiores a cero para los inversores, es decir, si el fondo ha generado dinero real para los inversores. El llamado rendimiento relativo se refiere a si los ingresos del fondo superan un determinado estándar. El estándar de comparación puede ser el desempeño del mercado subyacente o de todos los fondos comparables del mismo tipo. Puede medirse por desempeño absoluto o relativo. Estos dos métodos son adecuados para diferentes tipos de inversores.

Si dividimos a todos los inversores en cinco tipos: conservadores, defensivos, estables, de crecimiento y activos, entonces las inversiones conservadoras y defensivas

Los inversores estarán muy preocupados por si la inversión del fondo puede darles rendimientos positivos porque los rendimientos negativos son intolerable para ellos. Dado que los últimos tres tipos de inversores ocupan una posición dominante en el país, el rendimiento relativo puede utilizarse como base principal para la evaluación del fondo.

Al examinar el rendimiento de los fondos, la mayoría de los expertos y cristianos creen que deberíamos fijarnos principalmente en su rendimiento a largo plazo. Por ejemplo, dos años, tres años, cinco años y desde su constitución. Esta opinión ha sido cuestionada y rechazada por otros inversores. Debido a que el rendimiento de los fondos cambia constantemente, "el rendimiento pasado no representa el futuro". Algunos fondos que se ubican entre los 10 primeros un año suelen estar al final de todos los fondos el año siguiente. En los últimos años, este tipo de cosas han sucedido una y otra vez. El Sr. Wang, un ciudadano, dijo que primero puede seleccionar los 50 fondos principales de todos los fondos en marzo, luego eliminar los fondos distintos de los 50 en los últimos seis meses y luego eliminar los fondos distintos de los 50 en el 1 de este año. año y 3 años, y finalmente considerar los restantes Comprar. Él cree que esta es una opción más confiable en el combate real.

Antes de elegir un fondo, debe comprender su tolerancia al riesgo y elegir un fondo que se ajuste a ella. Los planificadores financieros dijeron que la solidez financiera, el período de inversión, la tolerancia al riesgo y las expectativas de rendimiento de la inversión de cada inversionista son diferentes. Determinar el tipo de fondo apropiado es el primer paso para elegir un fondo. Los inversores que quieran obtener altos rendimientos pueden considerar la inversión a largo plazo en fondos de acciones de alto riesgo y fondos híbridos, que por supuesto también enfrentan mayores riesgos para los inversores con preferencias de bajo riesgo a corto plazo; se recomienda considerar divisas y bonos; fondos. En términos generales, las inversiones de mayor riesgo también tienen un mayor potencial de rentabilidad. Sin embargo, si es sensible a las fluctuaciones del mercado a corto plazo, puede considerar invertir en algunos fondos con menores riesgos y precios más estables. Si tiene una orientación de inversión más agresiva, no le importan las fluctuaciones del mercado a corto plazo y desea obtener mayores rendimientos, entonces algunos fondos con mayores riesgos pueden satisfacer sus necesidades. Si no tiene tolerancia al riesgo, sólo puede comprar fondos en divisas y una pequeña cantidad de fondos en bonos.

La selección de los productos del fondo debe basarse en las condiciones macroeconómicas y del mercado de valores. Las perspectivas de crecimiento macroeconómico son prometedoras a largo plazo y las valoraciones del mercado de valores tienen una base sólida en un contexto de baja inflación. En esta etapa, los fondos de acciones deberían ser una mejor opción para los inversores en fondos.

"¿Quién administrará el fondo? El administrador del fondo tiene el poder de inversión del fondo y decide qué comprar y vender y cuándo comprar y vender, lo que afecta directamente el rendimiento del fondo. Como sabio Inversionista, antes de comprar un fondo, debe saber quién es el administrador del fondo y cuánto tiempo ha estado allí. Hay tres formas de administrar un fondo. La primera es un administrador único, donde las decisiones de inversión del fondo las toma únicamente el fondo. administrador. El segundo es un equipo de administración, donde hay dos o más administradores. El tercer tipo son administradores múltiples, cada administrador es responsable de administrar una parte de los activos del fondo. "el administrador del fondo", también es importante saber que el administrador del fondo administra el fondo. ¿Cuánto tiempo llevará? Si los inversores se enfrentan a un fondo con un rendimiento pasado sobresaliente, deben confirmar si el administrador del fondo que creó el rendimiento pasado del fondo Todavía está ahí antes de decidirse a comprar. Si no puede hacerlo en dos fondos igualmente excelentes. Si no tiene otra opción, también puede elegir aquel cuyo administrador de fondos haya estado en el cargo durante mucho tiempo. >Para elegir un buen fondo, por supuesto, primero debe comprender el fondo. Leer el folleto del fondo es la mejor manera. Sin embargo, la longitud del folleto es la mejor manera de leerlo. Al respecto, Wang Qunhang, analista senior de Galaxy Securities y famoso experto en fondos, nos dijo: “Para comprender un fondo, hay que observar sus trucos.

Folleto, "Compras un fondo y quieres conocer un producto. ¿Cómo lo haces?" Verá, el folleto es su documento legal, su texto original. Mire otras cosas, especialmente he leído muchos informes de investigación que contienen algunos elementos subjetivos, o está interesado en este producto o su comprensión del mercado es parcial. En este momento, sus informes pueden inducir a error a los inversores. Por tanto, te sugiero leer el texto original. El texto original no es un libro celestial y no es tan difícil. Creo que debería poder entenderlo, a menos que haya algunos ejemplos de selección de acciones y modelos matemáticos, puede ignorarlo. Pero es más una descripción de ideas y métodos. Puedes echar un buen vistazo a esta sección. "

Para diversificar los riesgos es necesario realizar combinaciones y asignaciones razonables en la selección de fondos, esforzándose por "minimizar los riesgos y maximizar la rentabilidad".

Vale la pena consultar el artículo "Cinco pasos para realizar la asignación de activos de fondos" publicado por "Wenzhou Business Daily" el 5 de julio de 2011:

"La asignación de producción es una filosofía de inversión, una técnica de inversión y una Arte de inversión. En términos generales, el método de inversión breve para la asignación de activos es que los inversores primero determinan sus objetivos de gestión financiera, la tasa de rendimiento de la inversión y los atributos de riesgo, y luego invierten activos en tres categorías principales en proporción en diferentes momentos o períodos de tiempo. Activos financieros: moneda, acciones, bonos En la práctica, los fondos en divisas, los fondos de acciones y los fondos de bonos se utilizan generalmente para reemplazar los tres activos financieros anteriores con el fin de lograr la tasa de rendimiento objetivo de la inversión, reducir los riesgos de inversión y mantener la adecuada. Esto se puede lograr a través de los siguientes cinco pasos:

Paso 1: Confirmar los objetivos financieros

Paso 2: Determinar el índice de asignación de los principales activos en función de sus propias características y estado financiero. e ingresos Anticipe y ajuste la asignación de activos en función de los cambios en los factores anteriores. Considere de manera integral los siguientes cinco factores para formar diferentes índices de asignación de activos. Si es mayor, es posible que desee invertir en productos de renta fija de menor riesgo. se espera que sea mejor, puede realizar inversiones más activas. Por ejemplo, si el período de inversión es relativamente largo, es posible que desee realizar más inversiones en acciones, si realiza ventas en corto, debe tener una tolerancia al riesgo estable. ¿Cuánto riesgo puedes soportar? Además de los cuestionarios de pruebas científicas, muchas personas no conocen su tolerancia al riesgo y la preferencia por el riesgo de cada persona y cambiarán con el tiempo. Si los mercados macroeconómicos y de valores están mejorando, usted puede hacerlo. realizar inversiones más activas; por el contrario, requiere una inversión estable.

Paso 3: Aplicar métodos de inversión adecuados basados ​​en los objetivos de gestión financiera Revisar y ajustar periódicamente el índice de asignación de las principales clases de activos y mantener el original. relación de asignación de las principales clases de activos. Método de inversión fija regular: invertir una cantidad fija dentro de un período fijo tiene como objetivo reducir el costo total de la inversión y obtener rendimientos estables a largo plazo. Es adecuado para acumular fondos de pensiones o educación. El método es un método de inversión que construye gradualmente posiciones, cuanto mayor es el precio, menor es el monto de la inversión, con el objetivo de controlar los riesgos de inversión y evitar inversiones de alto nivel. la proporción es pequeña y la flexibilidad es lo primero.

Paso 4: Elija la gestión financiera Hay tres puntos principales: los estilos complementarios tienen diferentes opciones.

Paso 5: ¿Hay cambios obvios en el entorno del mercado? ¿Han cambiado los objetivos de gestión financiera?

Caijing.com El artículo publicado "Preste atención a la asignación de activos y diversifique los riesgos de inversión de fondos" tiene una gran importancia orientadora para las operaciones internacionales de los inversores:

"Si elige fondos de bonos o fondos de divisas con menor riesgos, los rendimientos serán relativamente más bajos; si elige fondos de acciones con rendimientos relativamente altos, puede enfrentar pérdidas cuando el mercado de valores baje. En respuesta a tales problemas de inversión, E Fund lanzó recientemente una campaña de educación para inversores en todo el país para "reafirmar la asignación de activos y diversificar los riesgos de inversión", enfatizando la combinación de riesgos y rendimientos, diversificando los riesgos de inversión mediante una asignación razonable de activos y obteniendo rendimientos más estables. . La llamada "asignación de activos" se refiere al proceso de seleccionar categorías de activos y determinar sus proporciones en una cartera de inversiones. A menudo, perseguir altos rendimientos significa asumir grandes riesgos. Por lo tanto, al elegir fondos, los inversores deben partir de la relación entre riesgo y rendimiento, medir exhaustivamente sus propias necesidades de riesgo-rendimiento y las características de riesgo-rendimiento de los diferentes productos de fondos, y elegir el plan de asignación de activos correspondiente. E Fund recomienda a los inversores que utilicen dos métodos comunes de asignación de activos: uno es el "método de asignación del ciclo de vida". El ciclo de vida se divide según la edad del inversor. La lógica es: cuanto mayor sea y más corto sea el período de inversión, menos riesgos deberá asumir. Para lograr una asignación estable, la proporción de activos de riesgo tenderá. para disminuir; por el contrario, puedes ser más agresivo y asignar activos más riesgosos. El segundo es el "método de configuración del núcleo y el satélite".

De acuerdo con sus propios objetivos de inversión, los inversores buscan herramientas de inversión que les ayuden a alcanzar sus objetivos y les proporcionen un mayor índice de asignación. Después de determinar los activos básicos, los inversores comienzan con los "complementarios" o "complementarios". "variedades de inversión mejoradas". Desde esta perspectiva, asignar "activos satélite" en una proporción relativamente baja para formar una cartera de inversiones. E Fund recuerda a los inversores que tanto el "método de asignación del ciclo de vida" como el "método de asignación central y satélite" revelan la misma verdad, es decir, los fondos de inversión deben tener los conceptos de "completo" y "primario", y la asignación de activos es Tener un plan en lugar de simplemente comprar un montón de ellos. Sólo planificando y asignando activos se pueden dispersar los riesgos de inversión y obtener rendimientos de la inversión. "

¿Cómo lidiar con fondos de bajo rendimiento? Li Yuan, analista de fondos de National Securities, dijo: "Las compañías de fondos consideran las tenencias a largo plazo como el contenido central de la educación de los inversores y tratan de reducir la frecuencia de Rotación de inversores, pero inversión a largo plazo. De ninguna manera equivale a simplemente mantener. Los productos de fondos que poseen tales acciones pueden verse arrastrados a la baja, y los inversores pueden considerar el reembolso y esperar a que finalice el ajuste antes de comprar fondos de alta calidad. "

Los nuevos fondos son frecuentes. ¿Puedo comprar un nuevo fondo que acaba de ser lanzado?

1. Hay un período de cierre de aproximadamente tres meses después de que se establece un nuevo fondo. durante el cual no se permite suscripción ni reembolso En el mercado de valores Cuando el mercado de valores sube, no hay posibilidad de ganancias

Durante el aumento del mercado de valores, el valor neto de las unidades. Los fondos antiguos aumentarán más rápido que los fondos nuevos.

2. Los fondos nuevos no se han superado. Se puede examinar el rendimiento, pero es difícil decir cómo se comportará en el futuro. Un experto de la industria de fondos advirtió que es muy peligroso para los inversores buscar nuevos fondos con esperanza o ignorancia ilimitada. Los fondos no son una herramienta para ganar dinero sin saber nada sobre el mercado. No es prudente ingresar al mercado de manera impulsiva e ignorar los riesgos potenciales de pérdida.

¿Cómo tomar una decisión?

1) ¿El administrador del fondo tiene experiencia a largo plazo en inversión en valores o gestión de fondos?

2) ¿Cómo? ¿Están funcionando otros fondos de la compañía del fondo?

3) ¿Las inversiones del administrador del fondo son consistentes con la cartera de inversiones?

4) ¿La compañía del fondo presta atención a los intereses de? inversores?

¿Cuántos fondos se deben comprar? Es difícil combinar y asignar si es demasiado incómodo de administrar. En términos generales, 5-6 es mejor, por ejemplo, 3-4 acciones. 1 bono.