Actividad de ensayo: Los riesgos están a mi alrededor y el cumplimiento comienza conmigo.

En los últimos años, los principales bancos de mi país han violado con frecuencia las regulaciones, lo que, por un lado, ha causado enormes pérdidas financieras a la industria bancaria de mi país y, por otro lado, también ha tenido algún impacto negativo en nuestra reputación. La causa fundamental es la falla del control interno en la gestión de los riesgos de cumplimiento. En diversos grados, tenemos problemas por no seguir las reglas y no implementar reglas de gestión interna y procedimientos operativos, y es difícil que el mecanismo interno de controles y contrapesos del banco funcione de manera efectiva.

Como tecnología única de gestión de riesgos bancarios, el cumplimiento ha sido ampliamente reconocido por la industria bancaria global. Cómo promover enérgicamente la propia cultura de cumplimiento del banco y establecer un sistema organizativo eficaz de gestión de riesgos de cumplimiento bancario se ha convertido en una máxima prioridad para los bancos. Por lo tanto, es necesario

La necesidad de establecer un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento

Primero, establecer una conciencia de cumplimiento activa y superar la psicología de cumplimiento pasivo.

El cumplimiento es una parte importante de la cultura bancaria y un requisito intrínseco básico para el funcionamiento estable de la industria bancaria, que se establece entre los empleados del banco.

Para construir un mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento para los bancos comerciales, es necesario establecer un departamento de cumplimiento de tiempo completo y garantizar que el departamento de cumplimiento pueda descubrir e investigar problemas sin interferencias, de modo que el personal de cumplimiento pueda participar. en la organización bancaria de manera oportuna En el proceso de arquitectura y reingeniería de procesos comerciales, el principio de operar de acuerdo con la ley se implementa verdaderamente en cada eslabón del proceso comercial e incluso en cada empleado.

En segundo lugar, el cumplimiento, como tecnología de gestión de riesgos exclusiva de los bancos, ha penetrado cada vez más en el marco general de gestión de riesgos de las finanzas rurales. El riesgo de cumplimiento se ha convertido gradualmente en un riesgo importante que enfrentan las finanzas rurales, además del riesgo crediticio, el riesgo de mercado y el riesgo operativo. Por lo tanto, mejorar la gestión del riesgo de cumplimiento se ha convertido en un tema de investigación importante en las finanzas rurales actuales. Mejorar el nivel de gestión del riesgo de cumplimiento de la industria bancaria es una tarea urgente e importante para los bancos comerciales.

El tercero es el principio de integralidad, que exige que el sistema de control interno de un banco debe penetrar en todos los procesos de negocio y vínculos operativos de las instituciones financieras, abarcando todos los departamentos y puestos, sin dejar callejones sin salida; el principio de prudencia exige que el control interno se base en la prevención de riesgos y el funcionamiento prudente como punto de partida; el principio de eficacia exige que los distintos sistemas de control interno cumplan con las normas del Estado y de las autoridades reguladoras y sean altamente autorizados y operables; ; el principio de independencia exige que el control interno, como sistema independiente, debe ser independiente de los sistemas operativos empresariales y de las actividades de gestión que controla.