Métodos habituales de fraude en el crédito documentario y su prevención

(1) Falsificación o fraude de sello (firma) grupal

Falsificar o falsificar al firmante autorizado del banco emisor al imprimir y enviar por correo la carta de crédito. sello de crédito (firma) en los bienes en un intento de engañar al beneficiario para que entregue los bienes, defraudando así los bienes exportados.

Las características son las siguientes:

1. La carta de crédito se envía directamente al beneficiario sin notificación del banco notificador, la dirección es desconocida o simplemente inventada y el matasellos. no está claro;

2. El formato de la carta de crédito utilizada está desactualizado o no es válido.

3. La firma de la carta de crédito no es fluida o la firma está impresa.

4. Los términos de la carta de crédito son contradictorios o irregulares;

5. ¿El embarque proporciona comida? El importador es el destinatario.

(2) Robar o tomar prestados secretos bancarios (contraseñas) de otras personas para cometer fraude.

En la carta de crédito emitida electrónicamente, se afirmó falsamente que se utilizaba un tercer banco para el cifrado, pero el correo electrónico de confirmación del tercer banco no pasó la confirmación de la tarifa, en un intento de defraudar a los productos de exportación. .

Las características son las siguientes:

1. No hay ningún cargo por el certificado, pero una llamada del tercer banco confirma el reclamo;

2. tiempo entre el envío y la validez El intervalo es corto para obligar al beneficiario a apresurar la entrega;

3. El certificado estipula que el beneficiario enviará el conocimiento de embarque original al solicitante después del envío;

4. Emisión de tasas de interés preferenciales Carta de crédito de pago a largo plazo;

5. El solicitante y el destinatario en el certificado se encuentran en diferentes países o regiones.

(C) Fraude de "cláusula blanda"/"cláusula trampa"

El defraudador requiere que el banco emisor opere activamente la carta de crédito en manos del banco emisor, y puede restringir al beneficiario y levantarlo en cualquier momento Cláusula de Responsabilidad de Pago. Su esencia es una carta de crédito revocable encubierta para engañar a las empresas exportadoras y a los bancos de mi país.

Características:

1. El monto de la emisión es grande.

2. El certificado contiene "cláusulas blandas"/"cláusulas trampa" que restringen los derechos de el beneficiario si se requiere que el solicitante o su representante designado expida un certificado de inspección, o que el solicitante indique el nombre del transportista, fecha de la operación de envío, ruta del viaje, o afirme que "este certificado aún no ha entrado en vigor". ";

3. Estafadores Las empresas exportadoras deben pagar por adelantado garantías de cumplimiento, comisiones o depósitos de calidad al representante o intermediario del comprador en función del 5% al ​​15% del monto del contrato o del monto de la emisión.

4. Una vez que el comprador obtiene la garantía de cumplimiento, la comisión o el depósito de garantía de calidad, se niega a emitir un certificado de inspección o no notifica el envío, lo que impide a la empresa exportadora obtener un juego completo de documentos. documentos para la negociación y sufrir pérdidas en vano.

(4) Falsificar una enmienda de carta de crédito para cometer fraude.

Informar al banco o al beneficiario para que emita una carta de crédito modificada sin pasar por el banco emisor, en un intento de explotar las lagunas jurídicas del exportador e inducir al beneficiario a entregar la mercancía. Defraudar bienes.

Características:

1. Aunque el certificado original es verdadero y legal, contiene algunas cláusulas que afectan gravemente los intereses del beneficiario y deben ser modificadas;

2. Por telegrama O enviar una carta rectificativa por télex, robando o tomando prestada la contraseña del certificado original de otros bancos;

3. La enmienda no es emitida por el banco emisor, sino que se envía directamente a. el banco notificante o el beneficiario;

4. El certificado estipula que el conocimiento de embarque original debe enviarse al solicitante después del envío.

5. corto para obligar al beneficiario a apresurar la entrega.