¿Cuáles son los tipos comunes de fraude?
Las formas comunes de fraude incluyen principalmente:
1. Fraude con tarjetas de crédito
Manifestación: los estafadores utilizan varios sitios web, grupos WeChat, grupos QQ, mensajes de texto, etc. Publicar anuncios para ganar comisiones. Después de que la víctima muerde el anzuelo, rápidamente devuelve el capital de compra y la comisión prometidos bajo la apariencia de productos baratos. Siga este proceso una o dos veces para ganarse gradualmente la confianza de la víctima. Después de ganarse la confianza, el estafador exige a la víctima que continúe comprando en línea, utilizando el precio unitario más alto del producto y la comisión más alta como cebo para inducir a la víctima a invertir más capital. En este momento, los estafadores comenzaron a buscar diversas excusas para retrasar el pago de principal y comisiones, utilizando diversos sistemas de tarjetas, transferencias retrasadas, cuentas congeladas, etc. como excusas para permitir a las víctimas seguir invirtiendo más, provocando eventualmente mayores pérdidas patrimoniales. .
2. Categorías de consumo de compras falsas
Manifestación: los estafadores venden productos a precios bajos a través de varias plataformas de comercio electrónico y software de chat, engañando a las víctimas y luego pirateándolas. las víctimas pagan. Durante el brote, surgieron casos de fraude con máscaras y armas en la frente en todo el país, que básicamente entran en esta categoría de fraude.
3. Agente de fraude de tarjetas de crédito y préstamos.
Manifestación: Los estafadores otorgan préstamos y procesan rápidamente la información de las tarjetas de crédito a través de sitios web, aplicaciones de préstamos, llamadas telefónicas, mensajes de texto, etc. , diciendo que pueden brindar comodidad a las personas que tienen escasez de fondos, con tasas de interés bajas, límites de crédito altos, sin hipotecas, sin garantías y préstamos rápidos, para engañar a los prestatarios y hacer que muerdan el anzuelo después de que los prestatarios lo crean; el estafador cobrará tarifas de manejo y depósitos por adelantado, intereses, tarifas de solicitud de tarjeta, tarifas de servicio, tarifas de descongelación, tarifas de información, tarifas de empaque, tarifas de membresía, etc., requieren que los prestatarios transfieran fondos. Cuando el prestatario transfiere dinero a la cuenta proporcionada por el estafador, el estafador completa una ronda de fraude y desaparece.
4. Las citas online inducen al fraude en el juego y en las inversiones.
Manifestación: los estafadores roban o imitan las cuentas QQ, ID de WeChat, cuentas de MSN, etc. A través de medios técnicos, y luego inicie sesión como propietario de la cuenta. Al dejar mensajes, reproducir vídeos, chatear vídeos, etc. , el estafador le pide a la otra parte que transfiera dinero por motivos como estar enfermo y hospitalizado, pedir dinero prestado inesperadamente y pedir al personal financiero de la empresa que transfiera dinero.
5. Finge ser el jefe, parientes o amigos en WeChat o QQ.
Manifestación: los estafadores roban o imitan las cuentas QQ, ID de WeChat, cuentas de MSN, etc. A través de medios técnicos, y luego inicie sesión como propietario de la cuenta. Al dejar mensajes, reproducir vídeos, chatear vídeos, etc. , el estafador le pide a la otra parte que transfiera dinero por motivos como estar enfermo y hospitalizado, pedir dinero prestado inesperadamente y pedir al personal financiero de la empresa que transfiera dinero.
6. Fraude de inversión y gestión financiera en línea
Manifestación: Los estafadores crean páginas web falsas y construyen plataformas comerciales falsas para inducir a las víctimas a invertir en los llamados metales preciosos, futuros, al contado, y valores de alto rendimiento, y luego transfirió los fondos invertidos por la víctima, y la víctima fue engañada.
7.Hacerse pasar por un órgano de seguridad pública para cometer fraude
Manifestación: El estafador se hace pasar por un miembro del personal de la oficina de seguridad pública, fiscalía o tribunal y llama a la víctima. bajo sospecha de tráfico de drogas, lavado de dinero, sobregiro malicioso de tarjetas de crédito, después de que otros le roban el documento de identidad, amenaza a la víctima con el argumento de que es sospechosa de haber cometido un delito y presenta una "orden de búsqueda" falsa, lo que causa gran presión psicológica sobre la víctima, y luego amenaza con confiscar todos los depósitos bancarios de la víctima y exigirle dinero. Es posible que se le solicite el número de cuenta de la tarjeta bancaria y la contraseña para aceptar la transferencia de todos los fondos personales de la víctima a una "cuenta segura". Si la víctima hace esto, ha sido engañada.
Quienes cometan fraude generalmente serán condenados a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años, así como una multa.
Artículo 192 de la "Ley Penal" Quien utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el fin de posesión ilegal, y la cantidad sea relativamente grande, será condenado a pena privativa de libertad de no menos de tres años pero no más de siete años, y también será multado si la cantidad es enorme, o si concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de siete años o cadena perpetua, y también será sancionado con pena privativa de libertad no menor de siete años o cadena perpetua; ser multado o confiscado sus bienes.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
En primer lugar, el fraude se divide en los siguientes cuatro tipos comunes:
1. Usar cuentas robadas y transacciones de juegos en línea para cometer fraude, haciéndose pasar por el amigo de chat de la víctima para pedir prestado. dinero;
2. Fraude de compras en línea, donde los estafadores obligan a las víctimas a enviar dinero varias veces por diversos motivos, como no recibir el pago o exigir el envío de una determinada cantidad antes de devolver el dinero anterior;
p>3. Fraude al ganar lotería en línea, los delincuentes se aprovechan de los problemas del software de comunicación para ganar consejos para los usuarios de correo electrónico, usuarios de juegos en línea, usuarios de mensajería instantánea, etc. ;
4. Fraude de phishing. Al configurar un sitio web bancario falso, los delincuentes serán dirigidos al sitio web falso cuando los usuarios ingresen al sitio web equivocado.
2. Métodos para prevenir el fraude en línea:
1. No se comunique con la otra parte de manera proactiva. Realizar las llamadas llamadas de consulta solo le hará retroceder.
2. No confíes demasiado en Internet. Cuando alguien pida dinero prestado, recuerde la fórmula "No decida devolverlo tarde, duerma un día y luego hable con sus familiares", y tómese más tiempo para pensar y verificar la situación relevante.
3. Una vez que descubra que la otra parte es un estafador, detenga el envío de inmediato para evitar mayores pérdidas.
4. Informar inmediatamente. Puede llamar al número de atención al cliente del sitio web oficial, al número de la comisaría de policía local o al número de alarma 110 para verificar o informar a los departamentos correspondientes.
3. Los elementos constitutivos del delito de estafa son:
1. El engaño hace que la otra parte tenga un entendimiento equivocado y haga la disposición de bienes deseada por el autor;
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2, causando que la otra parte tenga un entendimiento equivocado, incluso si la persona engañada tiene ciertos errores de juicio, no impide el establecimiento del engaño;
3. parte para disponer de la propiedad basándose en un malentendido, que generalmente incluye la entrega directa de la propiedad o la promesa al perpetrador de obtener la propiedad, la promesa de transferir intereses de propiedad, la promesa de eximir al perpetrador de deudas, etc.
4. El autor o un tercero obtiene la propiedad, y el autor o el tercero obtiene la propiedad engañando a la otra parte para disponer de la propiedad.
Base Legal
Derecho Penal de la República Popular China
Artículo 266 Quien defraude la propiedad pública o privada, si la cantidad es relativamente importante, será condenado a pena de prisión fija no superior a tres años, detención penal o vigilancia, y será multada concurrente o únicamente si la cuantía es enorme o concurren otras circunstancias graves, será condenada a pena de prisión fija no inferior a tres años; tres años pero no más de diez años, y también será multado si la cantidad es particularmente elevada o si concurren otras circunstancias particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años; y también será multado si la cantidad es especialmente elevada o concurre otras circunstancias particularmente graves, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de diez años y también será multado si la cantidad; es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años de prisión o cadena perpetua, y multa o confiscación de bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.